風險投資意向書範本

風險投資意向書的內容一般包括五部分：其一是關於向風險企業投資的概要説明；其二是説明抵押與擔保；其三説明貸款的條件；其四則分列創業者作出有關説明和建議，這些説明和建議是雙方達成意向書的依據；其五則介紹意向書兑現的條件。

一、投資概述

風險投資公司在這部分力圖簡要、清晰、準確的説明自己的意圖。例如：

1．風險投資公司擬提供萬元貸款，貸款期限為年，年利率為%，利息按月支付，支付時間為月初第一天。

2．貸款前個月僅付利息；從第個月開始，連續個月要分月足額償還本息；到第年末，全部未付本金的利息要按付款責任足額償付。

3．貸款可整體預付或部分預付，時間不限，且無預付違約金。

4．罰金和過期未償還貸款均可在最終結帳時一次償付。

5．與該投資相關，風險投資公司在其最終結算貸款時，將對風險企業具有認股權，其每股成本為元，且參與交易的股權不能超過其全部股權的%。然而，該股權市場交易預付價格為萬元。風險投資公司的認股權從最終結算之日起持續年。風險投資公司有權要求風險企業以任何方式買回其選購的股權。

6．非絕對限制性條款，即，如果有一個難得的出售風險企業的機遇，風險投資者希望充分利用這一機遇，但風險企業不同意，則風險企業必須負責買下風險投資公司的相關權益，價格與機遇提供的水準須相當，如果風險企業不同意買回，則應在保證該價格水準的前提下，把風險投資公司的權益轉賣給第三者。

7．預置性條款，即，在5年後的任何時間，風險投資公司要求風險企業買回其股權或保證股權價值不低於下述最高者：

（1）萬元現金；

（2）賬面價值×120%×股權比例；

（3）年末税前淨收入×5×股權比例；

（4）全年銷售額×20%×股權比例；

（5）淨現金流量×5×股權比例；

（6）鑑定價格×股權比例。

8．“打招呼”條款，即，雙方正式締結投資意向書且風險投資公司正式提供貸款5年之後的3年間，投資企業可買回風險投資公司的優先權，其價格、條件參照第7條執行。

9．在雙方正式締結投資意向書5年後，風險投資者可在任何時間要求風險企業允許風險投資公司將其股權登記，以使股票上市，登記費用由風險企業承擔。

10．風險投資者將具有完全的“揹負式運輸”的權力，即，無論是風險企業或其管理人員登記自己的股票以圖出售，風險投資者的股份都有權“搭便車”出售，並且其股權註冊登記費用由風險企業承擔。

二、抵押與擔保

抵押與擔保條款包括公司資產抵押和部分個人財產抵押。

1．按風險投資公司可接受的方式，通過銀行辦理風險企業附屬的房地產的抵押，作為風險投資者提供貸款的抵押。

2．由風險企業的全部有形和無形資產提供第二類擔保，包括存貨、機器、設備、傢俱、工具及應收帳款均可抵押於銀行，進而可為風險投資者提供的貸款提供第一擔保。其具體抵押條件須經風險投資者認可。

3．風險企業的股權、租賃契約等均可作為抵押品。

4．創業者簽字提供個人擔保。

5．依照法律程序，確定風險企業關鍵企業家的人壽保險補償首先償付風險投資公司的貸款。

6．風險企業的適當保險，這些保險須將風險投資公司列為保險受益人之一。

三、貸款條件

1．風險企業向風險投資者提供自身的內部資料，按月提供當年當月與上年同期對比分析財務報告。其格式和內容可參照標準的計帳樣式，但要包括公司的損益表。上報時間應在每月末後的30天之內。

2．風險企業每月向風險投資公司提交一份一二頁的經營業務小結，其中要附有財務報告、要特殊説明的重要事件等。

3．風險企業在每年末90天之內，向風險投資者提交一份由社會公共會計師事務所對企業做出的財務審計報告，該事務所須經風險投資者認可。

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