銀行轉型心得體會 6篇

我們從一些事情上得到感悟後，就十分有必須要寫一篇心得體會，這樣可以不斷更新自己的想法。那麼好的心得體會是什麼樣的呢？下面是小編精心整理的銀行轉型心得體會 ，歡迎大家分享。

銀行轉型心得體會 1

對於銀行網點轉型這個話題，我作為一名銀行工作人員來説並不陌生。如今的國內外金融經濟形勢已經發生了改變，中國銀行業競爭日趨激烈，銀行網點已不僅僅是銀行形象和服務的窗口，更是終端營銷的主戰場，各銀行紛紛提出了由核算交易主導型網點向服務營銷主導型網點轉型，這不僅僅是對傳統觀念的衝擊，更是對構建網點營銷體系和培養營銷專業團隊的挑戰！銀行網點必須主動的適應這種新的變化，不轉型是不行的，而且轉得越快越好，轉得越快越主動。如果我們不跟上時代的腳步，很可能就被時代所淘汰。南通各家網點就已經開始步上了轉型的軌跡。

在我看來營業網點轉型主要分為幾下幾個方面：

一、服務管理：1服務的標準化、流程化2服務質量的檢查3客户分級的差異化服務4服務意識和服務技能的提升

二、營銷管理：1區域內市場營銷活動的策劃與組織2網點產品的交叉銷售：客户分流與引導創造機會、櫃員如何發現銷售機會、 主動營銷和發掘目標客户、 公司業務和個人業務的聯動3客户關係管理維護4區域營銷環境分析和市場細分

三、現場管理：1網點現場的佈局與動線設計：裝修風格崇尚簡約、舒適、温馨，網點空間佈局更強調功能分區，明顯區別於傳統銀行以高櫃為主、所有服務功能均通過櫃面實現的運營模式。2網點現場如何做好營銷陳列3營造網點現場氛圍

南通中信銀行幾個網點步上轉型的軌跡差不多兩年的時間，與傳統模式相比之下，有了質的變化。 轉型以來，本着中信的文化底藴，開始了對網點硬件進行了大規模的標準化裝修，統一的標示、統一的外觀形象、統一的宣傳口號、統一的服務，整個行由此像工業化的流水線般整齊劃一，自此率先以規範、先進的世界一流金融企業的形象出現在社會大眾眼前，大大提升了我行在社會上的美譽度。支行在考慮流程優化、功能分區、業務分類、櫃員分等、客户指引時，首先想到的是客户需求和感受，而不是自己“只能這個樣”、“只有這麼做”。譬如優化流程，更多的考慮客户便利，省去相似、相近的有關手續；而功能分區也考慮了中高端客户辦理業務的私密性，增強客户的安全感。編寫業務指引，就是要讓客户看得明白而不產生歧義，注重指引的形象、直觀，更多的是用圖示和簡潔的文字，而不是“長句”的敍述。《指引》出台前，則徵求不同年齡、不同文化程度客户的意見，就是要讓每一位客户看得懂，用得上。為客户提供更好的服務，是網點轉型的基點要為客户提供優質服務，員工服務意識的強弱是關鍵，而服務意識的強弱源自員工的角色定位。在一段時間內，支行領導無論是開會，還是給員工培訓，都反來複去講“角色定位”，引導員工在“轉型”中實現自己的角色轉變，由原來的“櫃員”轉變為“服務員”和“銷售員。通過培訓，大多數員工都明白，作為服務員，每天的工作就是為客户提供服務，滿足客户的需要，客户滿意是衡量服務好壞的標準；而作為“銷售員”，就是要在為客户提供服務過程中因人、因時、因事，適宜地向客户營銷建行的產品。服務是為了銷售，而銷售需要更好的服務。

零售網點轉型項目的每一個細節都逐漸深入我行人心。看到我行的轉型取的的成績。我應該自省自查努力工作，在本職工作做好的同時，我要積極思考問題、解決問題，為我行在從網點轉型到戰略轉型工作中獻計獻策。

銀行轉型心得體會 2

在銀行業務高速發展的背景下，日益激烈的行業競爭、客户對於銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等因素都迫切要求中國銀行業對現有網點進行轉型。郵儲銀行為全面提升營業網點優質文明的服務水平，提高綜合競爭力，認真學習現代銀行的管理經驗，從穩健經營出發，從為城鄉居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業務提高經濟效益。

根據隊伍的現狀，確定網點轉型培訓重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業銀行的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業結構，全面提高員工整體素質，逐步適應郵儲銀行的發展需要。儘快提升零售網點銷售能力和客户滿意度，實現網點功能全面轉型的根本轉變，主要採取了以下幾方面措施：

1、加強領導。

網點轉型的最終目標是要實現網點功能的提升，實現網點功能由原來的交易核算主導型向營銷服務主導型轉變。，把推進網點轉型作為提高員工滿意度和客户滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行業務轉型，實現工作目標的重中之重的工作來抓。

對網點轉型的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為網點轉型提供科學依據。

2、堅持原則。

堅持優化佈局、提高效益原則。本着“穩定鄉鎮網點、整合縣城網點、優化城市網點”的思路，合理調整網點佈局，提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點進行建設，重點建設一批能吸引和穩定高端客户的優質服務網點。各部門要對網點轉型標準的執行情況進行全面檢查、監督和評價考核， 對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保網點標準化建設的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點功能的提升。在發揮網點佈局優化、功能分區、統一形象、設備設施投放等硬件建設措施的同時，要與網點分類分級管理、業務流程優化、客户分層服務、崗位和勞動組合優化、網點文化建設等軟件轉型措施結合起來同步推進。

3、建立機制。

轉型是為了更好的為客户提供服務，增加產品銷售，但轉型過程中如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先

進的風險控制文化和合規文化，對網點營業環境規範、儀容儀表規範、大堂經理、櫃員、自助設備等方面進行全面監管，督促網點整改，鞏固轉型效果。

4、完善措施。

通過專業的、貼心的服務，去贏得客户，留住客户，營造從上到下重視文明標準服務的氛圍，全面推廣使用個人客户服務信息計算機維護與管理，進一步提升客户服務滿意度。確保我行網點轉型服務質量能有一個根本性的提升。用統一的標準，規範網點的服務營銷模式，實現服務標準化和客户體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客户滿意度。從而提高網點功能的全面轉型，實現企業經濟效益的穩步提高。

銀行轉型心得體會 3

隨着銀行競爭的加劇和客户需求的變化（詳見《銀行業客户消費需求變化》一文），金融業銷售化轉型，從一個以服務為主的金融管理型機構向一個以服務為基礎的銷售型組織轉變，已經成為國際金融業發展的必然趨勢，在這個轉型過程中，與普通客户聯繫最緊密的營業網點無疑成為重中之重。

國外銀行的營業網點轉型從上世紀90年代就已經開始，英國的巴克萊銀行率先在同行中啟動了營業網點的大規模轉型，開始放棄了以傳統封閉式高櫃為中心的服務型網點建設架構，轉變為開放式銷售低櫃為中心的銷售型網點建設架構，這種轉型的背後是對營業網點在銀行業銷售體系中定位的變化。

國內銀行業的網點轉型從20002年開始就已經有銀行進行了局部的嘗試，筆者在某外企工作期間，主要負責銀行業銷售化轉型的顧問工作，曾輔導國內多家銀行進行過這方面的嘗試，積累了國內最早的銀行網點銷售化轉型的經驗。

在近幾年為銀行提供專業化營銷諮詢服務的過程中，全程規劃主持了若干同類的項目，併成功地輔導了某全國性股份制銀行的營業網點銷售化轉型，現將一些成功的心得總結出來，供同行參考。

銀行轉型心得體會 4

通過近期的培訓，我瞭解到，所謂銀行轉型？是指網點的業務功能由核算交易主導型向營銷服務主導型的`轉變。具體來説，就是用統一的標準，規範網點的服務營銷模式，實現服務標準化和客户體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客户滿意度。隨着人民物質生活水平的不斷提高，以及商業氛圍的日漸濃厚，使得地鬆鎮內的金融機構不單隻有郵政儲蓄一家，多家銀行使得地鬆鎮內的競爭態勢日趨激烈，要在眾多的銀行中獨樹一幟，佔立鰲頭，提升應對競爭、提高服務能力，轉型勢在必行！

要麼轉型，要麼淘汰，這是日益走向國際化的中國商業銀行的必然選擇。説到最根本，要生存靠營銷，銀行的零售業務與其他領域的零售業務並無兩樣，道理都是相通的，通過學習消費領域零售商的做法，可以為銀行的零售業務提供最好的借鑑。零售銀行關鍵是營銷能力，營銷能力體現在什麼地方？最重要的就是網點，網點就如同“賣場”和特許連鎖經營店。客户經理和電子渠道也很重要，但從國外先進銀行看，通過銀行網點銷售的零售產品仍然占主導地位。

要轉型，首先得摸清我們自身的發展現狀，我們的銀行網點人員配備是否到位，網點硬件設施建設的選擇是否符合當地城鎮建設的發展方向，基礎設施是否健全，員工素質是否符合業務發展的需求，服務態度客户是否滿意。其次，是外在現狀，制定的一些優惠措施，是否符合當地政府的發展導向，是否摸清當地經濟狀況，以及存貸主流方向，是否貼近百姓生活，對於客户來説我們應該對客户進行精確定位，分等級客户給予不同的服務待遇是否到位。對於客户滿意度，從客户反饋信息得知，客户排隊是否時間過長，大堂內現場秩序是否混亂，隨時關注ATM機是否正常工作；等候時間如何處理，櫃枱員工服務時舉止言行客户是否滿意等。

再次，從制度來説，制度的建立能否激發員工的進取心，能否引導員工的心態積極向上，能否讓員工不斷的學到新的知識，是否建立完善的獎懲制度，以及績效考核制度，以及薪資待遇。

要生存，要發展，靠的是什麼？靠營銷，營銷靠什麼？靠策劃，活動以及宣傳來吸引客户；還得靠市場部員工的執行能力以及銷售能力，通過設計一些推廣活動，來擴大區域影響力，也就是説活動講究因地制宜，以XX鎮來説就可選在，人流較多日發一些宣傳單，可以和鄉鎮府進行溝通可以，比如良種補貼、化肥選用保障金，建房貸款、與技術部門合作下鄉宣傳種、養殖技術、真正走進村民的心坎裏，與大型養殖企業合作促進銷售、企業擴大再生產、以及收集政府補貼資金，贊助政府某些活動等！對於客户來説對客户進行分類服務，定期對客户進行滿意度調查。以及優惠方案調查，及時反饋相關信息，並歸類總結，做出正確導向！

要轉型，首先加強自身的專業知識學習，其次要不斷強化學習轉型指導思想，第一時間獲取行內相關信息！政府動向等！要轉型，真正利用好轉型帶來的機遇，就得知己知彼，摸清內在與外在發展現狀，摸清阻礙發展的客體與主體，找到問題的切入點，那麼對於郵政儲蓄來説轉型必然帶來一片藍天，必然風和日麗！

銀行轉型心得體會 5

針對商業銀行機制的不斷完善，近日我們又開始了為期半月的培訓學習最後再考試競賽競爭上崗。下班後匆匆回行裏學習不少為人父母者都是帶着無人看管的孩子放在營業大廳，就是這樣克服自己的困難簽到簽退進行學習，從業務管理範圍到業務操作流程再到業務技能技巧經驗，系統細化地去理論學習。

銀行是一個高風險的行業，因為它是以經營貨幣為單位，所以我們每個員工都有緊迫的使命感責任感，為了提高員工素質和業務水平，拓寬業務範圍，大力發展中間業務，多方面展開綜合櫃員辦理對公對私業務，所以培訓已是迫在眉睫的事情，為了集中提升工作效率大家都犧牲休息時間加班加點學習，大家愛崗敬業樹立以市場為導向，以客户為中心的經營理念。總是覺得時間緊任務重，總是有太累了的感歎。

不僅要辦對私業務，還要學會辦對公業務，不僅要有儲蓄任務，還有證券系統業務，做一個多面複合型人才，順應歷史潮流，一切以大局為重。

銀行轉型心得體會 6

在經濟快速發展、全體經濟一體化的今天，銀行業之間的競爭更趨激烈，客户對於銀行網點服務、辦理效率、產品開發都提出了更高的要求。全面提升營業網點優質文明的服務水平，提高綜合競爭力，是農村商業銀行發展的必由之路。轉型也是大勢所趨，我認為轉型的成功與否，必須從樹立“三種意識”開始。

一、樹立憂患意識。

改革，既是農村商業銀行自身發展的需要，同時也是為了順應經濟社會發展的潮流，不改革就要落後、甚至要被淘汰；逆水行舟不進則退。因此，每個員工，都要樹立一種憂患意識，要認識到農村商業銀行和個人當前面臨的機遇和挑戰，主動積極投身到農村商業銀行改革中去，加強學習，全面提升自身能力和水平。

二、樹立大局意識。

農村商業銀行是一個整體，作為一名職工，要把個人的發展和命運與農村商業銀行緊密結合，要明白農村商業銀行這個整體如果發展不好，個人更無從談其發展，每個人應有“單位興，則個人興；單位衰，則個人敗”的意識。因此，我們要時刻心繫農村商業銀行的建設和發展，想農村商業銀行所想，急農村商業銀行所急。

三、樹立服務意識轉型是為了更好的為客户提供服務，增加產品銷售，通過專業的、貼心的服務，去贏得客户，留住客户，營造從上到下重視文明標準服務的氛圍，全面推廣使用個人客户服務信息計算機維護與管理，進一步提升客户服務滿意度。作為員工個人，一是要儀容儀表動作語言規範，二是要熟悉各種業務，三是規範辦理流程，用統一的標準，規範網點的服務營銷模式，實現服務標準化和客户體驗的一致性，從而提高網點功能的全面轉型，實現企業經濟效益的穩步提高。

農村商業銀行轉型，讓我們每個職工，從樹立憂患意識、大局意識、服務意識做起，我們深信，只要全體職工團結一心、眾志成城，農村商業銀行必將發展成為銀行業的一顆璀璨星星。