銀行客户經理工作總結

為規範和加強客户經理管理，防範操作風險和道德風險的發生，恩施分行結合自身實際，將其作為重要工作來抓。

一是針對客户經理現狀開展警示教育。4月下旬，結合省分行印發的《客户經理風險防控管理實施辦法》，在全轄範圍內組織開展了形式多樣的客户經理警示教育。一方面組織編制學習資料，將近年來有關客户經理風險管理要求、禁止性規定集中下發;另一方面組織各行開展警示教育。並與侗族鄉紅色教育、集體唱紅歌、新業務培訓，經驗交流座談、問卷綜合測試等活動方式相結合，豐富其內容和教育形式，讓客户經理進一步規範履職行為，嚴格遵守相關規定，特別是禁止性規定，自覺規避可能導致風險和法律糾紛的業務行為;讓管理者進一步清晰客户經理管理工作的督導與監督檢查、日常管理與教育培訓、考核評比與獎勵懲罰等職責。

二是針對客户經理執行制度情況開展檢查。從分行法人客户營銷中心、個人金融業務部、監察室等部門抽調熟知客户經理管理和熟悉業務流程的人員組成檢查組，權衡被檢查對象，有目的、有重點的開展工作。檢查中，既針對性的組織學習客户經理風險防控管理辦法，又用實例警示客户經理工作行為。同時，以實地查看準入與管理、培訓與教育、從業與自律、責任劃分、監督管理及相關規定執行與管理情況;根據個人客户經理“11款禁令”、對公客户經理“9款禁令”要求，逐款詢問被檢查行的客户經理及相關負責人服務客户的工作狀況;深入相關部門網點抽查調閲業務資料、業務憑證及工作日誌等方式從多方面進行了檢查。

三是針對防控管理實際進行工作提示。結合全行客户經理管理現狀，從客户經理管理工作各環節進行風險分析，並提出有待加強的工作要求。一要加強分工與協作。各客户經理所在行、部門要做好客户經理工作督導與監督檢查、日常管理與教育培訓工作;同時，分行專業部門要按專業條線所規定的職能，對客户經理開展專業考評、業務培訓、風險指引工作;分行監督管理部門依職責，要協助屬地管理行和專業部門加強客户經理的風險控制、合規操作、教育培訓及准入聘用工作。二要加強屬地的管理。按照要求細化本行客户經理管理辦法，明確相關職責，注重客户經理的准入條件，特別是加強對新上崗的`客户經理相關承諾書的簽訂工作，做好禁止性規定的提醒，對簽訂不全面、連續性不夠的要及時補籤;要加強《工作日誌》管理，真實反映工作過程和工作狀態，督促客户經理認真履職，規範工作行為，自覺規避可能導致風險和法律糾紛的業務行為。三要加強工作的分析。結合本行客户經理管理現狀，從風險產生的各環節具體問題具體分析。要加強貸前調查，防止不盡職、調查不細仔，對借款人、保證人的經濟狀況、還款能力、擔保能力以及貸款用途等核實不深入，從而，對不符合貸款條件的客户發放貸款;要防止激烈的市場競爭下，重市場拓展而輕管理的現象存在，從而導致部分管理工作流於形式;同時，也要防止為維護和鞏固現有客户、進一步發展潛在客户，從而誘使意識薄弱的客户經理違規操作而出現風險;要加強客户經理綜合素質的提高，防止新上崗的客户經理因工作經驗相對不足，對企業潛在的風險預判不準，而形成風險。