銀行理財經理個人年終工作總結 4篇

總結就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓進行一次全面系統的總結的書面材料，它能使我們及時找出錯誤並改正，讓我們好好寫一份總結吧。如何把總結做到重點突出呢？下面是小編幫大家整理的銀行理財經理個人年終工作總結 ，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行理財經理個人年終工作總結 1

時間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我加入xx銀行xx支行這個大家庭已經有x年了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經理崗位雖然業務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經過一年的磨礪，使我有了更多的收穫、更深的感悟。現將我這一年的工作情況總結如下：

今年是零售轉型的第x年。零售業務的發展的重心在於AUM的新增和中間業務收入這兩項，就需要理財經理在銷售理財產品，而是更要注重對保險、基金等代銷產品的營銷力度並且努力挖掘新客户。首先來談談AUM增量，AUM的新增是我的薄弱環節，由於從事理財業務已x年有餘，存量客户能挖掘的基本已經挖掘了，存量客户的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客户的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客户介紹客户來進行，但是人以類聚，我手下的客户層級主要都是一些中小客户，他們的朋友也大多是中小客户，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客户活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客户。總體來説下半年AUM增量完成情況好於上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任務完成的'一般，主要原因：期交保險產品銷售太少，主要原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客户就會推銷保險，但是客户聽到保險的反應都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結了一下客户反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客户對保險產品的看法。以後還是應該慢慢引導客户，給客户灌輸資產配置的理念，而不是一味的窮追猛打。

個人理財業務雖然不像公司業務那樣複雜，但兩者的側重點不同。由於客户眾多理財經理更需要用心經營客户，與有價值的客户交朋友，談感情，而不是一味的推銷產品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優秀的理財經理還是有一定的差距。在今後的工作中，我會不斷學習改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養自己對業務的鑽勁，提升自己的專業度，多動腦，多思考，提升自己的業務創新能力，努力完成各項經營指標，為支行發展貢獻自己的一份力量。

銀行理財經理個人年終工作總結 2

當日歷一頁頁撕落得只剩下最後一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客户經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標:

基金

個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xx%。

理財產品

個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xx%。

理財客户

新增户，完成xx%。

貴金屬

任務指標x萬，銷售x萬，完成率xx%。

白金卡

任務指標x張，完成x張，完成率xx%。

貸記卡

個人任務指標x張，完成x張，完成率xx%。

2、學習上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客户

有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客户從外地匯過來x萬元。

2)、細心維護老客户

定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了x多萬元的貴金屬，為我行增加了x萬多元的中間業務手續費。

3)、耐心解答客户問題

經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。

4、協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的`不足

1、部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓!

銀行理財經理個人年終工作總結 3

我於20xx年x月接到省分行的調令，調任支行客户經理。在支行x個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年的工作情況總結匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年x月至x月，我參加了xx金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年x月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客户所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的'崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客户經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客户都比較陌生，加之支行的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必須先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客户對我行業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客户經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户制訂理財計劃和讓客户的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

銀行理財經理個人年終工作總結 4

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況彙報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷xx等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款x萬元，完成全年日均x萬元，代發工資、ps商户、通知存款等業務都有新的`突破。

二、擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命

客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款xx餘萬元，按時清收貸款xx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今後努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。