2016年理财规划师考点概要:职业道德与操守
理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系,以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想,达到财务自由境界的过程!下面一起来看看最新理财规划师考点——职业道德与操守,仅供参考!
一、道德与职业道德
道德:是一定社会经济、政治、文化和自然环境等诸要素及其相互关系的客观反映。
职业道德:是一个行业从业人员所应格守的道德标准,或者说是人们在其职业活动中应当遵循的'行为规范和准则。
二、理财规划师职业道德的意义
对理财规划师职业的生存和发展具有至关重要的意义。如果受人之托,而不忠人之事,整个社会将会对理财规划行业失去信心,理财规划师的职业也就失去了存在的基础。
三、理财规划师职业道德规范的构成:包括职业道德准则和职业纪律规范。
四、理财规划师职业道德标准
✎ 正直诚信原则及相关具体规范;
✎ 客观公正原则及相关具体规范;
✎ 勤勉谨慎原则及相关具体规范;
✎ 专业尽责原则及相关具体规范;
✎ 严守秘密原则及相关具体规范;
✎ 团队合作及相关具体规范;
五、 理财规划师执业纪律规范
✘ 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为;
✘ 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户;
✘ 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取了户的财产;
✔ 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突;
✘ 理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
✔ 理财规划师应维护行业整体形象,禁止任何形式的不正当竞争;
✔ 理财规划师应勤勉尽责,严格履行对客户的承诺
六、违反职业道德规范的制裁措施
行业自律机构的制裁措施:
一般来说,非执业理财规划师如果违反职业道德规范,通常的制裁措施是取消其理财规划师资格,严重者可能终生无法再次参加理财规划师资格考试,或者终生无法执业。
对于理财规划师而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。
法律责任:
✍ 民事法律责任:表现为违约责任和侵权责任;
✍ 行政法律责任:主要表现为罚款、吊销营业执照或停业整顿等;
✍ 刑事法律责任:是理财规划师的行为触犯法律后所应当承担的法律责任
-
新婚家庭理财规划方案案例
新婚家庭理财规划方案案例特此呈现供大家参照,相信许多新人步入了婚姻组建家庭,新婚小夫妻固然处在甜蜜幸福的状态,但同更多的家庭责任扑面而来,而家庭理财就是个不得不面对的问题。那么在制定新婚家庭理财规划方案中需要注意哪些方面呢?俗话说,预则立,不预则废,就是...
-
理财规划的步骤
理财即管理钱财,是一门关于如何花钱、管钱和赚钱的学问。你知道理财规划都有哪些步骤吗?下面是yjbys小编为大家带来的理财规划的步骤的知识,欢迎阅读。什么叫理财呢?通俗地说,理财即管理钱财,是一门关于如何花钱、管钱和赚钱的学问。中国理财行业这块还未开垦的处...
-
个人理财投资入门与技巧
理财投资已经成为不少人的必修功课,在此需要提醒投资者,投资理财不仅仅是对资金效益的追求,更重要的是做好理财规划,科学的理财方式可以帮助自己的理财收益最大化。如果您是一位投资理财爱好者,理财投资的入门知识以及技巧是必须掌握的。风险承受比例=100—当前年龄...
-
关于国家理财规划师考试常见问题解答
引导语:经常看到好多童鞋对于理财规划师国家职业资格认证考试有很多疑问,现小编针对国家理财规划师考试常见问题进行了整理解答,希望对你有所帮助!1.Q:国际著名理财规划师认证有哪些?A:ChFC——特许理财顾问师美国ChFC(CharteredFinancialConsultant)198...