銀行從業資格考試個人風險強化鞏固習題

以下是小編整理的銀行從業資格考試個人風險強化鞏固習題，希望對大家有所幫助

1、在基金銷售活動中，下列行為適當的為( )。

A、採取抽獎方式銷售基金 B、挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金

C、募集期間對認購費打折 D、以上都不是

2、下列具有基金代銷業務資格的有( )。

A、 證券公司 B、證券投資諮詢機構 C、 專業基金銷售機構 D、 以上都是

3、下列不是法定代理或指定代理終止的情形的是( )。

A、 被代理人取得或恢復民事行為能力 B、 代理人喪失民事行為能力

C、 被代理人或代理人死亡 D、 以上都是法定代理或指定代理終止的情形

4、下列關於居民個人購匯的表述錯誤的是( )。

A、 購匯可用於出境旅遊、商務考察等，但不得用於出境定居

B、 居民個人年度購彙總額為每人每年等值5萬美元

C、 居民個人憑真實身份證明購匯 D、 居民個人購匯不受其户籍所在地地域的限制

5、我國涉及個人理財業務的法律、法規分為三個層次，下列不屬於這三個層次的是( )。

A、 由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定並頒佈的國家法律

B、 由國務院制定並頒佈的行政法規

C、 有關監管部門制定的部門規章 D、 由行業協會制定的自律性規章

6、下列法律、規章的頒佈，標誌着我國銀行業個人理財業務規範發展的標誌的是( )。

A、《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《商業銀行個人理財業務風險管理指引》

B、《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《商業銀行外部營銷業務指導意見》

C、《商業銀行個人理財業務風險管理指引》和《商業銀行外部營銷指導意見》

D、《商業銀行外部營銷指導意見》和《證券投資基金銷售管理辦法》

7、商業銀行開展理財業務必須針對理財業務的特點制定的“兩項制度”是指( )。

A、 風險管理制度和內部控制制度 B、 風險管理制度和獨立董事制度

C、 內部控制制度和獨立董事制度 D、 風險管理制度和股權激勵制度

8、商業銀行開展理財業務的'“三個要求”不包括( )。

A、 理財業務成本可算 B、風險可控 C、 符合銀行戰略發展需要 D、 信息批露

9、商業銀行應對內部風險監控和審計程序定期審核和測試，下列不屬審核和測試內容的是( )。

A、 內部風險監控和審計程序的獨立性 B、 內部風險監控和審計程序的充分性

C、 內部風險監控和審計程序的創新性 D、 內部風險監控和審計程序的有效性

10、保證收益理財計劃的起點金額為( )。

A、人民幣為5萬元以上，外幣為5,000美元(或等值外幣)以上

B、 人民幣為6萬元以上，外幣為6,000美元(或等值外幣)以上

C、人民幣為8萬元以上，外幣為8,000美元(或等值外幣)以上

D、人民幣為10萬元以上，外幣為10,000美元(或等值外幣)以上