2015銀行從業資格考試公共基礎試題

1中國人民銀行的監督管理措施不包括( D )。

A直接檢查監督權

B建議檢查監督權

C特定情況下的全面檢查監督權

D隨時檢查權

2銀行業金融機構已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客户合法權益，國務院銀行業監管機構可依法對該銀行業金融機構實行接管，接管期限不得超過( B )年。

A.1

B.2

C.3

D.4

3銀行業金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予以撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業監管機構有權予以( C )。

A接管

B重組

C撤銷

D依法宣告破產

4我國國務院金融監督管理機構跟蹤發現某銀行最近吸納一筆鉅款，且經調查該賬户為匿名賬户，疑似洗錢活動，那麼這屬於洗錢的( B )

A培植階段

B處置階段

C融合階段

D清洗階段

5根據執行貨幣政策和維護金融穩定的需要，可建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督。國務院銀行業監督管理機構應當自收到建議之日起( C )日內予以回覆。

A10

B20

C30

D60

6金融機構通過第三方識別客户身份，而第三方未採取符合《反洗錢法》要求的客户身份識別措施的，由(　C)承擔未履行客户身份識別義務的責任。

A第三方

B客户

C該金融機構

D直接經辦人

7( B )是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究法律責任的形式之一。

A刑事責任

B行政處罰

C行政處分

D吊銷執照

8擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的.業務活動的，由( C )予以取締

A中國人民銀行

B工商管理總局

C銀行業監督管理機構

D人民法院

9《銀行業監督管理法》的監管對象不包括( D )。

A國家開發銀行

B東方資產管理公司

C農村信用

D中國人民銀行

10下列屬於大額交易的是( A　)。

A一筆22萬元人民幣的現金匯款

B當日累計支取人民幣18萬元

C個人銀行賬户之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

D單位銀行賬户之間一筆150萬元人民幣的轉賬