銀行防電信詐騙實施方案範文（通用7篇）

為了確保事情或工作有序有力開展，就常常需要事先準備方案，方案是書面計劃，具有內容條理清楚、步驟清晰的特點。你知道什麼樣的方案才能切實地幫助到我們嗎？以下是小編為大家收集的銀行防電信詐騙實施方案範文（通用7篇），僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行防電信詐騙實施方案範文（通用7篇）1

我行地處黃河市長江區紅西街2號，而節假日人員較少，前臨大街，交通便利，背靠印刷廠和南鴨集團家屬樓，情況較為複雜，全體員工必須提高警惕，嚴格執行《中國建設銀行安全保衞工作暫行規定》第四章的規定和《中國建設銀行安全保衞工作崗位操作規程》第四章的規定，確保建設銀行的資金和員工的人身安全，根據營業室和儲蓄專櫃所處環境以及可能發生的遭搶、盜、騙、火、擠兑、滋事、防毒、防震等八種情況，制訂相應的應急預案如下：

(一)當發生歹徒持槍(械、爆炸物)實施搶劫時的預案

1、臨櫃人員判明情況後，一面用言語與歹徒周旋，趁機按下110報警按鈕，拉響現場報警器，兩部門人員相互見機行動，共同對敵。

2、現金櫃員迅速收好現金入櫃上鎖，保險櫃亂碼，拿起自衞武器，準備自衞。

3、其他人員迅速躲藏到有利位置，保護自己，拿起自衞武器準備自衞，並用手機或電話向支行領導和公安部門報告情況，請派人支援。

4、若歹徒砸破防彈玻璃時，櫃枱內人員可用自衞武器配合行內其他人員，靈活利用各利物體掩護與歹徒搏鬥，最大限度地保障資金和人身安全，並配合聯防人員抓捕歹徒。

(二)當發生詐騙、冒領案件時的預案

1、發現並確認詐騙、冒領嫌疑人作案時，接櫃人員應立即用暗語告訴出納]人員：“這個客户要取錢的數額這麼大，我們沒有這麼多的錢怎麼辦。”並用眼光示意出納員，出納員要意識到情況的發生，並説：“我和工行聯繫一下，讓工行送款。”

出納員用電話報告支行領導説：“我們這裏的錢不夠，請你們趕快給我們調款來。”同時大聲告訴營業室內的其他人員：“xxx，你給我們辦票，我們要從工行調款。”將發生情況的信息傳出去。在説話期間，當班人員堅決不能將嫌疑人的票據、證件退回去，並與之拉話，設法穩住嫌疑人，迅速確認嫌疑人的外貌特徵，嚴密監視，等待來人援助抓獲嫌疑人。

2、按響110報警按鈕和現場報警器，向公安部門和其他部門報警，請求援助抓獲嫌疑人。

3、其他部門人員聽到報警後，立即持械堵住營業室大門，抓捕嫌疑人。.

(三)防盜竊案件的預案

1、每天營業終了，錢、證、章入箱進庫保管，鎖好門、窗，用110報警系統進行設防監控，防止外盜和壞人破壞。

2、工作期間照章操作，嚴格執行會計櫃枱工作制度，加強複核力度，嚴防內盜。

3、對外付款時必須有一人看着客户數完款，問清金額後才可辦理下一筆業務，防止調包、抽張等盜竊案件發生。

(四)發生火災時的預案

1、迅速判明火情，屬用電起火的，要儘快切斷電源，同時啟用消防設施滅火。

2、如火勢太大，要立即撥打火警電話119求救；同時向其他部門求助，其他部門立即組織人員進行滅火。

3、迅速疏散人員，搶救現金、重要資料、財產。

4、協助消防隊滅火。

5、保護現場，維持秩序，提高警惕，防止有壞人趁火打劫。

(五)當發生擠兑事件時的預案

當天或近兩三天營業期間，有超過正常數量的客户前來提取大額現金或將大批資金轉往他行的現象，則應視為發生擠兑事件。遇到這種情況時，當班人員則應按以下預案進行操作，以挫敗擠兑行為，穩定金融秩序。

1、做好解釋工作。當發生擠兑時，當班人員要注意款項的去向，力所能及地向客户做好解釋工作，宣傳我行資金雄厚，存取方便，通存通兑的.優勢，儘可能地滯留資金。

2、及時報告。當班人員在做好解釋工作的同時，要迅速將情況向支行分管領導報告，分管領導在向主管行長彙報後，及時向當地人民銀行和上級行報告，請人民銀行出面採取有力措施，維持金融秩序的穩定。

(六)當發生滋尋鬧事時的預案

營業期間，當發生有人在營業廳藉機生事，無理取鬧，損毀我行聲譽，擾亂正常營業秩序的現象。遇到這種情況，當班人員應按如下預案進行，制止事態擴大。

1、冷靜分析。當班人員面對客户的吵鬧，切忌急躁，要冷靜分析事發原因，分清是我方原因還是客户的原因。

2、解釋開導。如屬我方設備故障，要態度誠懇，做好解釋工作，講明原因，積極採取補救措施，儘量減少客户的等待時間；如屬我方工作失誤，要先做自我批評，求得客户諒解，再積極改正，彌補過錯；如是客户方面的原因，則應婉轉指出，講解清楚，一般情況下客户都能理解，但不要得理不讓人，使人難堪，激化矛盾。

3、勸阻警告。如在我方人員做了許多解釋工作後，客户仍執迷不悟藉機生事，吵鬧，當班人員則應嚴肅指出其行為的錯誤性，令其立即停止錯誤行為。

4、報警。在採取多種有效措施後仍不能制止客户藉機生事的行為，當班人員則應趕快報告給支行領導和公安部門。

為了更好的做好“平安金融”建設工作，切實提高營業網點突發事件處置能力，加強風險防控，使全體員工熟練掌握應急處置突發事件能力。在支行的統一部署下，xxx網點進行了防搶劫、防電信詐騙、防火災等突發事件應急預案演練。演練工作從熟悉預案到近似“實戰”的演練共用時近1個小時，員工個個熱情高漲，動作認真，取得了預期效果。

一是網點結合前期應急預案演練所取得經驗，並根據機構人員進行了調整的情況，及時更新本機構預案中的人員分工及職責，要完全掌握各演練場景的關鍵步驟、處置要點、角色分工，通過預演不斷完善處置流程。

二是網點負責人親自部署，現場指揮，實時掌握進度，直至演練結束。三是根據支行安排，邀請督導小組成員現場指導觀摩。此次應急預案演練緊密結合了當前金融治安形勢和營業機構安全管理情況，大力提升了網點處置突發事件的能力和安全管理水平，將我行“平安金融”創建活動推向了縱深。

銀行防電信詐騙實施方案範文（通用7篇）2

一、工作目標

通過開展以“防詐騙、不參與”為主題的預防網絡、電信詐騙法治宣傳活動，深刻揭露不法分子實施電信詐騙的手法，不斷增強廣大幹部羣眾的識騙、防騙能力，積極爭取社會各界和廣大羣眾對防範和打擊電信詐騙的支持與配合，切實營造警民攜手、全社會共同參與防範網絡電信詐騙的良好氛圍。

二、組織領導

為加強對防範網絡電信詐騙宣傳工作的組織領導，特成立宣傳工作領導小組。

組長由縣人民政府副縣長、公安局局長楊昌鋒擔任，副組長由副政委董繼軍擔任，辦公室主任由刑偵大隊負責人秦翔擔任，成員由指揮中心以及督察、刑偵、網安及派出所等部門領導組成，領導小組辦公室設在刑偵大隊。

三、時間安排

利用春節期間外出人員返鄉、臨近春節詐騙活動猖獗的重要時期，開展針對性的法治宣傳教育，集中宣傳時間為20xx年1月下旬至2月下旬，集中宣傳活動後，將“防詐騙、不參與”宣傳工作常態化。

四、工作重點

（一）預防不法分子打着扶貧旗號的斂財詐騙；

（二）預防不法分子冒充國家機關工作人員的斂財詐騙；

（三）預防不法分子以高額回報為誘餌的集資詐騙；

（四）預防不法分子通過微信、短信的斂財詐騙；

（五）預防不法分子冒充親友的斂財詐騙；

（六）預防不法分子以保健為名誘騙老人錢財的詐騙。

五、工作措施

（一）利用電視台等主流謀體開展宣傳；

（二）利用微信、短信等新媒體開展宣傳；

（三）在xx生活網站xx普法專欄、xx普法微信公眾號開闢“防詐騙、不參與”專欄進行宣傳；

（四）利用大型廣告牌、LED顯示屏、公交車LED顯示屏開展宣傳；

（五）製作宣傳牌（欄）、懸掛橫幅標語等開展宣傳；

（六）利用文化科技衞生“三下鄉”活動開展宣傳；

（七）利用圩日、各種節慶日開展宣傳；

（八）利用扶貧工作進村入户開展宣傳。

六、工作要求

（一）注重統籌，形成合力。各單位要充分發揮各自職能優勢，加強溝通、密切配合，切實形成工作合力，提升宣傳活動影響力和覆蓋面。

（二）注重積累，及時上傳。各單位在開展集中宣傳及張貼發放宣傳資料等活動情況時，對活動開展情況進行拍攝、錄製，保存影像資料，保存各種文件、文章，收集統計相關數據備檢。同時將活動情況及時上報刑偵大隊。

（三）注重總結，及時上報。刑偵大隊制定本活動工作方案及開展活動的工作總結於2月21日報縣法建辦。

銀行防電信詐騙實施方案範文（通用7篇）3

為防範金融詐騙案件發生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握銀行內部情況作案，規範內部操作，加強防範，提高按章辦事的行為，特制定本預案。

一、加強開户管理，對開户單位出具的有關資料，接櫃人員要加強審核，同時請信貸人員實地查證，以保證開户單位資料的真實性，確保開户單位户名應與營業執照户名一致。

二、加強身份證校驗制度，執行示證辦理結算業務和購買結算憑證，未辦好開户手續，決不能先通融出售憑證。

三、認真核對印鑑。在核對印鑑時，特別是辦理現金、匯票、匯款業務時，除電腦驗印外，還應仔細目測或折角核對，必要時取出原印鑑卡片進行手工折角核對，不能放過細小疑點。

四、加強結算憑證管理。結算憑證不得在櫃面任意拿取，營業室經理應每星期對本部門的重要憑證進行檢查，不能有死角。

五、嚴格執行印、押、證三分管，明確各崗位職責。各種章、證、押在使用中做到人離加鎖，營業終了入庫保管。

六、嚴格執行查詢查複製度。對於辦理貼現的票據，除嚴格審核真偽外，還必須發查詢書，以核實該筆票據的真實性。

七、如發現假票據，應穩住當事人，立即報告業務專業部門和保衞部門，並配合協助保衞部門破案。

八、儲蓄出納櫃要負責假幣的沒收工作，發現假幣應立即加蓋“假幣”戳記，並開出沒收證明，不得退還客户，以保證人民幣的信譽。

九、發現有疑犯前來冒領款項，各崗位應相互打暗號拖時間，並報警，協助公安或保安人員將疑犯抓獲。

十、有關部門電話：匪警：110

銀行防電信詐騙實施方案範文（通用7篇）4

1、目的：

通過電信詐騙應急預案演練，提高支行員工處置電信詐騙事件的應急能力

2、現場負責人：

支行長

3、參加人員：

支行全體員工

4、人員安排：

辦理客户A一名，大堂經理一名，辦理業務櫃員一名，營業主管一名。

5、場景設置及具體實施

（1）場景設置：營業廳處於正常營業狀態，下午營業大廳來了一位客户，客户A是我支行的老客户，經常來辦理業務。但這次該客户卻慌慌張張，神色焦急的走進廳堂，且一直在打電話並不斷的在電話裏問着對方户名以及賬號等情況，大堂經理見狀，上前做出引導，並詢問需要辦理什麼業務，該客户有些緊張，簡短的説了是要轉賬。該客户來到櫃枱要求將其未到期的定期存款全部支取，並匯入另一張異地銀行卡內，期間該客户一直與對方通話中。

（2）具體實施：

1、客户A進入營業網點假裝打電話，神色匆匆；且一直打電話並不斷詢問對方賬户信息。

2、大堂經理見狀立即上前進行詢問，客户A稱將定期存款全部支取，且將其立即轉出，並匯入另外一張異地銀行卡內，且全程該客户電話未間斷。

3、大堂經理見其異常行為後，立即上報當班營業主管，營業主管及大堂經理上前委婉詢問客户，客户才鬆口表示聽鄰居説某公司承諾投資高收益，在幾經勸説下客户A準備嘗試。聽此敍説，我行大堂經理及營業主管判定為非法融資性質公司。

4、營業主管向其解釋：首先，近期電信詐騙案件頻發，且該公司很可能是民間非法集資詐騙性質，一旦轉賬成功很難再收回資金，且該類公司不受法律保護無實質性擔保。經勸説，客户A猶豫了起來，於是大堂經理又將定期存款利率與該公司承諾受益進行比較，訴其利害，客户A放棄轉賬。

銀行防電信詐騙實施方案範文（通用7篇）5

為進一步加強防詐騙項目組工作力度，切實增強幹部羣眾安全防範意識和應急處置能力，防止各類安全事故的發生，特制定防詐騙項目組演練方案。

一、組織領導：

組長：xx

副組長：xxx

成員：xx、xx

二、時間：

20xx年x月x日

三、地點：

xx鎮xx銀行

四、演練內容：

羣眾預防詐騙項目。犯罪嫌疑人（xx企圖利用羣眾不會使用ATM機的情況進行詐騙，網點櫃員（x、xx、運營主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客户（xx、xx、xx）及派出所警員一同進行應急處置。

五、情景設置：

營業室內秩序井然，一客户正在2號（xx）櫃枱等待辦理取款業務，這時從門口進來一人直接走向客户，謊稱是銀行員工，可以幫助客户在ATMA機上快速取錢，企圖騙取客户資金。

六、演練操作程序：

此案情發生後，面對突如其來的詐騙人員，營業網點工作人員根據應急預案展開應急處理，營業室主任沉着冷靜的對詐騙人員説：“你好，我們這裏人不多，馬上就可以取錢了”並悄悄對其他人員説：“趕緊跟報警。”；1號櫃員(xx)立即打110電話報警，2號櫃員（xx）向保衞部門電話報告，同時按下IP向分行監控中心報警。

1、營業大廳內主任、保安迅速走向前穩住詐騙人員。保安與其他櫃員一邊穩住詐騙人員情緒，一邊疏散客户，保安和主任立即上前將詐騙人員制服。

2、110指揮中心街道報警後立即出警趕到網點，將詐騙人員帶走。

3、營業室主任向隨機趕來行領導和保衞部門彙報了事情經過。

4、恢復正常營業辦公秩序。

5、演練結束（點評）。

七、演練準備工作：

1.安排一人當詐騙人員

2.準備道具

3.與派出所、視頻監控中心事先聯繫

4.演練必須在監控下進行。

5.準備演練前應由支行報市分行安全保衞部備案。

銀行防電信詐騙實施方案範文（通用7篇）6

為進一步做好防範電話短信詐騙客户工作，提高客户防範風險意識，保護客户資金不受損失，根據省聯社《關於電話短信詐騙受害人起訴銀行事件的風險提示》的有關要求，結合我縣農村信用社實際，特制定本預案。

一、組織領導

為切實加強防範電話短信詐騙工作，我社成立防範電話短信詐騙管理領導小組，

組長：

副組長：

成員：

領導小組設立辦公室，負責電話短信詐騙的防範和處置並指定專人負責此項工作，加大風險提示力度，提升服務質量，有效防控電話短信詐騙風險。

二、工作職責和要求

對於電話短信詐騙的防範和處理，要履行下列職責：

（一）受理客户被電話短信詐騙的處置工作，對客户反映的各項問題應詳細記錄並呈報聯社領導。

（二）承辦上級領導機關和聯社領導交辦的客户被電話電信詐騙事宜。

（三）負責監督轄內各營業網點臨櫃人員對客户在匯劃款時進行風險提示。

（四）承辦領導交辦的其它事宜。

三、主要工作措施

（一）加強臨櫃人員和客户之間的交流。在客户辦理匯款業務時，臨櫃人員要諮詢客户是否是按電話短信內容進行的匯款，如果是要提示客户往電話短信內容匯款的風險，及時有效的保護客户資金不受損失。

（二）加強防範電話短信虛假信息詐騙的宣傳。印製提示客户注意防範虛假信息詐騙的宣傳資料，並張貼在營業場所明顯處，提高客户防範風險的意識。

四、應急晌應及啟動

(一)如發生電話短信詐騙事件，應及時上報本單位防範電話短信詐騙管理領導小組，同時上報聯社負債業務部門，由負債業務部根據事件性質做出快速反應，降低客户資金風險。

(二)接到事件報告後，啟動本單位風險防範處理機制，

在第一時間內，分析、審議詐騙事件，指導各網點採取積極補救措施，如是他行賬户應立即聯繫追索款項，如是本社賬户應立即凍結。並及時上報市聯社負債業務部。

預案人員分工

主任：負責指揮

坐班主任：負責溝通提示客户

櫃員：負責向客户提示風險

其他職工、經警：負責穩定客户

銀行防電信詐騙實施方案範文（通用7篇）7

近年來，犯罪嫌疑人通過偽基站網絡冒充銀行業金融機構向用户發送詐騙短信，或誘導被害人通過銀行業金融機構轉賬實施詐騙的案件頻發，被害人存有誤解和不滿的情況時有發生。為增強基層人員的防範意識和防騙能力，識別非我行發送的信息及其他異常情況，及時向客户提示風險，幫助客户避免遭受不法侵害，切實做好防範電信網絡新型違法犯罪的工作。本網點組織此次演練，本演練實施方案以“安全第一、預防為主”為指導，結合以人為本的思想，以員工應急防電信詐騙為內容的模擬安全演練活動。

一、演練項目：

防電信詐騙應急預案演練

二、演練方式：

桌面推演與實地模擬

三、演練時間：

20xx年2月3日7時50分

四、演練地點：

三門龍山支行

五、現場指揮：

劉楚

六、攝影：

鄭建紅

七、參加人員：

網點全體員工（含保安人員）。

組織準備工作：

演練前準備：網點負責人xx演練工作動員（集合整隊）；並分工落實到人。