精選農村信用社上半年案防情況彙報

聯社牢牢把握“案件專項治理——常規化管理——操作風險防範——長效機制的建設”這一主線，狠抓了案防各項具體工作措施的落實，取得了較好的效果。

1、抓員工行為排查，防經營道德風險。我們嚴格按省聯社員工不良行為排查管理實施辦法的要求，堅持每月對員工經辦業務、行為表現、思想動態等方面，採取調查、座談等方式進行排查，對照標準排查出重點人18人；在對重點人員的管理上，實行“一幫一”的幫教，幫助其樹立正確的人生觀和紀律觀念，促其轉化；現已有4人不良行為得以轉化從而解除重點人監控。對一時難以轉化人員採取誡勉談話、調離崗位、離崗待崗等不同的方式進行了管理與處理。所管理的重點人在監控期間沒有出現違規違紀行為，有效地防範了員工道德風險。

2、抓業務風險管理，防經營操作案件。重點抓了現金管理、貸款業務和存款業務等三大易發風險業務的控管工作。

（1）對現金業務安全風險的控制：一是認真落實“四個一”與“五個一”制度；二是強化對節日安全檢查；三是組織專門的案件專項治理檢查。

（2）對貸款類案件風險的控制：一是認真做好信貸資產的五級分類，二是狠抓小額農貸基礎工作，三是強化對信貸風險管理系統的管理與操作風險的防範，四是梳理相關信貸產品管理及操作規程，五是強調責任落實及違規處理，六是強化對信貸資金的.會計出口把關。

（3）對存款類業務案件的控制：一是強化綜合業務系統操作風險的防範；二是進一步落實崗位輪換、親緣迴避、銀企對賬等制度，突出防止存款不入賬及盜用客户資金等問題的發生。

3、開展“制度落實年”活動，促約束機制到位。按照省聯社要求，制訂了“制度落實年”活動實施方案，層層成立了領導小組及工作專班，明確學習的目標、方法及各階段的學習任務，並提出了相應的工作要求，建立了適度的活動問責機制。確保了“制度落實年”活動在全市信用社有序開展。上半年共學習規章制度54個，修訂規章制度7個，廢除規章制度3個，辦活動專刊27個，集中組織學習10次，人數達5700餘人次；通過活動的開展，員工執行制度、按規操作自覺性得到了增強，互相約束與監督意識明顯提高，經營中違規行為比去年同期有較大幅度下降。

4、強化案防責任，落實了各項案防措施。一是簽訂案全防範責任狀。逐級落實案件防範責任制，層層簽訂xx年度《案防工作責任狀》；二是制定防案處置預案。制定《xx市農村信用社案件突發事件緊急處置預案》，明確應急處置方式、工作流程、報告路徑、工作措施、責任劃分及相關要求，形成一套專項處置程序；三是建立案防分析制度。按月召開案防形勢分析會議，認真分析案件防範和業務管理工作中存在的問題，提出相應的整改措施；四是建立完善案件和重大問題報告制度。