客户走訪心得體會

當我們有一些感想時，常常可以將它們寫成一篇心得體會，這麼做能夠提升我們的書面表達能力。怎樣寫好心得體會呢？下面是小編整理的客户走訪心得體會，僅供參考，大家一起來看看吧。

客户走訪心得體會1

隨着銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客户的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客户需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客户提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍———客户經理隊伍。但是否客户經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客户經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這裏我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客户經理，談談個人的一點想法：

一、客户經理必須具備應有的素質

客户經理既是銀行與客户關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面瞭解客户需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客户提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客户第一的思想，把客户的事情當成自己的事來辦，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客户的服務或要求。嚴守銀行與客户的祕密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬户。

二、客户經理要善於把握市場信息，及時滿足客户需求

作為一名客户經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客户的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客户，瞭解客户的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時瞭解各家商業銀行與客户業務往來情況及在我行所佔的比重；同時堅持以客户為中心，明確客户的現狀及發展規劃，客户在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客户，建立起良好的合作關係。

三、客户經理應做好客户營銷與客户維護工作

客户經理作為全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”服務。對現有的客户，客户經理要與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的'營銷方向、工作目標和作業計劃。

首先要本着“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客户算好賬，為客户設計最合適的金融產品組合；

其次是細分客户，確立目標市場和潛在客户，對客户進行各方面的分析與評價。時刻保持與客户的聯繫和調動客户的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係，對客户進行富有成效的拜訪與觀察。

第三，在與客户的交往中，客户經理要積極推銷銀行產品。善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。

第四，加強風險管理，有效監測和控制客户風險。密切注意客户生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客户檔案和監測台賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客户信用情況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客户經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”

思維決定行動，行動決定結果。客户經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客户市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客户服務理念、全方位的客户服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客户第一的觀念。客户經理在接觸客户的過程中，要牢記“客户的需求就是客户經理的工作”這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客户所想、知客户所愁，排客户所憂、做客户所需、情繫客户心。用情去包容客户，用心去體諒客户，用愛去感動客户，用優質服務去發展客户。

針對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務。當客户過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖説事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客户的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客户經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客户為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客户，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

客户走訪心得體會2

昨天下午有幸的和我們公司劉總一起去拜訪了風信子整形美容機構，學到了很多拜訪客户的知識，之前在其他公司時也有拜訪過客户，但都是目的性很強，客户有需求了我們才去拜訪他們，達成共識後直接籤合同。

但是現在的公司性質和之前是有區別的，所以到一個新的.環境就要抱着一個空杯的心態去學習，感受到了拜訪客户需要把自己的專業度體現出來，這樣才能讓客户更堅定的相信和認可咱們。

首先拜訪客户的第一步就是自己必須思路清晰明確，然後和客户幾句客套話拉近關係，打破陌生的感覺營造輕鬆的氛圍，然後問他們要幾張a4紙來給他們公司做個諮詢，根據商業模式的六大模塊來詢問他們公司的情況，例如：瞭解他們公司的發展史、規模體質、產品定位、客户消費羣體、營銷模式、管理模式、盈利模式、同行業間的影響力。

通過這樣的瞭解與詢問，來判斷出他們當前需要改進及提升的地方，瞭解他們的專注點，需要什麼樣的學習，打算怎麼去實行，這時我們可以把我們課程的優勢展示給他們，怎樣能夠幫到他，如果他們學習後會達到怎樣的一個水平，講給他們聽，看他們的反應，如果他們當場接受就可以立馬成交，如果他們有所考慮和猶豫，就再一步跟進。

現在自己主要是對專業知識的加強學習，因為專業度不夠，所以與客户溝通時就沒有自信心，總是怕容易説不到點上，老是什麼事情就有恐懼心理，這是我從現在開始就需要改變的！

客户走訪心得體會3

客户是代理金融網點發展的重要基石。網點的發展能力主要體現在客户維護及拓展能力方面。我省郵政此次開展的“感恩心郵儲情——六進六訪”客户大走訪活動集客户維護與拓展於一身，用一聲聲問候、一句句關懷、一個個細節，表達了陝西郵政代理金融對客户的感恩之心和深厚情誼。

開展客户走訪，有利於我們發現存在的問題，改進經營服務水平。通過實地走訪，請客户幫助我們指出服務工作中的問題，認真聽取客户對服務的意見和建議，虛心接受客户批評，同時對客户給予的包容和理解表示感謝，對客户提出的意見和建議虛心接受、誠意改進，使客户感受到郵政金融的真誠，不斷提高網點的經營服務水平。

開展客户走訪，有利於把握市場機遇，推動代理金融業務發展。面對瞬息萬變、競爭激烈的金融市場，不論是蔬果銷售旺季、歲末返鄉人潮，還是拆遷徵地賠償，各家金融機構都在搶奪市場，步步緊逼。我們選擇主動出擊，走出網點、走近客户、走入片區，機遇總是大於挑戰。客户走訪使網點的服務觸角延伸到片區各個角落，使我們清楚地掌握片區資金動態和市場變化，有針對性地提升網點外銷售管理水平，提升了片區市場的運作開發能力，推動了旺季業務的快速發展。

開展客户走訪，有利於提升隊伍素質，拓展片區市場。代理金融從業隊伍是一支年輕、新鮮的力量，能否披荊斬棘、乘風破浪，有強勁的業績表現，還需要更多實戰打磨。從陌生的面孔到熟悉的笑容;從沒有經驗的即興交流，到明確目標和規劃的專業邏輯;從走訪準備、走訪過程、走訪總結，到獲得客户的行動承諾，“六進六訪”活動讓片區客户認識、熟悉了這支隊伍，感受到這支隊伍的真誠與專業，使網點通過實地走訪熟悉了跑市場的方法和技巧，提升了團隊的協同配合和銷售開發能力，有效拓展片區市場，形成了發展的`內生動力。

開展客户走訪，有利於維護客户關係，提升客户忠誠度。客户信息是基礎，分層分級是前提，歸户管理是根本，維護營銷是目的。優質客户作為我們的戰略性資源，需要我們更多的關注和關懷，全面、深入的客户走訪能夠更好地滿足優質客户被尊重的情感需求。與此同時，通過上門走訪這種最直接、最真誠的溝通方式，使客户感覺到郵政人的誠意，加深了對郵政金融業務的信任和理解，正如“送人玫瑰，手有餘香”。

客户走訪心得體會4

銷售員在拜訪顧客的時候，總是找不到合適的理由。如果銷售員想要達到高效率的拜訪，那就得在拜訪顧客的藉口上多下功夫，這樣才能達到事半功倍的效果。

（1）很多銷售員在見顧客第一面的時候，就向顧客遞自己的名片，這也是讓顧客快速知道自己的身份。當然你也可以這樣，不給顧客名片，等一兩天後，利用給顧客送名片的機會，再去拜訪顧客。第一次沒有成交，自己好好反思一下究竟在哪方面還沒有給顧客講清楚，再好好利用第二次拜訪機會。

（2）銷售員可以準備一兩種職稱不一樣的.名片，比如一個是經理、一個是顧問，這裏要注意一個問題，在拜訪完顧客後，整理一個表格，一定要弄清楚，哪位顧客使用的是哪種名片，千萬別搞錯了。

（3）銷售員可以利用各種於產品有利的信息，比如一份報紙、一份雜誌等。比如你是推銷環保產品的，就可以利用報紙上關於環保的有利信息，這足以引起顧客的興趣，並請教顧客他的看法。

（4）銷售員留一份資料給顧客，要跟顧客説明這份資料的重要性，這樣的話顧客也不會看完就扔。還有一點就是要跟顧客約好下次要將資料收回，可以把時間定在兩天左右。

（5）藉口路過此地，特意登門拜訪，一定不能説是順道來看顧客，這樣顧客就會覺得你特別的不尊重他。

（6）銷售員可以找顧客請教一些問題，問題當然不能太簡單也不能太複雜，當然問題是以顧客為中心的，問什麼問題，這裏不多講了，之前説過。

（7）如果銷售員有上司的陪同一起去拜訪顧客的話，這樣的成交機率更高。

（8）遇到逢年過節的時候。可以利用給顧客送小禮物這個機會去拜訪，送禮物的大小要根據這個顧客成交機率大小而定。

（9）以顧客生日為藉口送花或者生日賀卡都可以，因為顧客需要的就是這種被關懷的感覺。

（10）公司舉行產品説明會或者講座時可以邀請顧客，加強顧客對產品的瞭解。

（11）銷售員可以讓顧客填寫調查問卷，比如我們的產品在用的過程中有沒有出現問題，對銷售員的服務態度是否滿意等。

（12）如果銷售員實在找不到藉口的話，可以直接拜訪顧客，有想借口的那點時間真不如直截了當的去登門拜訪，雖然這種方式對於顧客來説有些唐突，但是這卻能鍛鍊你的膽量。

客户走訪心得體會5

今天陪同客户服務部的徐習忠經理到一家紙板客户(三級廠)處理一起投訴，原來這個客户的客户投訴他們生產的紙箱包裝產品運到韓國後大量損壞。分析其原因，是這個三級廠不懂的根據被包裝產品來設計紙箱，造成紙箱與所包裝產品不匹配，進而導致運輸途中損壞。

我發現，這是我們的一個機會。我們的客户沒有包裝設計能力，客户的客户也沒有包裝設計常識。而我們有温州唯一的包裝測試試驗室，有一支包裝結構設計隊伍(需要繼續加強)，以前僅僅是提供內部服務。

如果將這一能力應用於幫助三級廠客户深入瞭解他們的.客户的實際需求(產品特性、運輸特性、儲存特性等)，利用我們的測試設備優勢和結構設計優勢，幫助客户設計出科學的包裝方案，提供適配性最好配材，那麼，我們在紙板銷售上就具有了主動權。

這個措施融入更大的業務邏輯調整方案中，會有很大的力量。

今天下午有一種很愜意的感覺：就是對公司業務邏輯有了越來越清晰的把握，對從經營戰略到運作體系的設計都感覺到很把握——這種感覺很爽!

客户走訪心得體會6

經過兩週的客户走訪，受益很多。在大家的共同反映中發現很多問題。其中包括以下兩點：

第一，對產品認知度不足

首先是經銷商對產品知識認識不多，對於他們來説快速的配出方案和報價都存在明顯的不足，解決這方面的問題要針對這些集中性的問題進行解答。對他們的業務員與導購進行培訓和技術指導，使經銷商在獨立面對客户的情況下完成對產品的講解，提高項目成功率。

然後就是消費者對空氣能熱水的認知度低，沒有接受這種高效能產品，出現這種情況的原因除了空氣能熱水器的高端性外，在走訪的過程中發現經銷商對產品的熱情與支持度不高，沒有很好的對產品進行有力度的推廣與宣傳。只有零星的幾個經銷商對產品進行了宣傳。

在這些因素下導致空氣能熱水蒙上了一層神祕的面紗，如何揭開這面面紗，除了消費者對產品的逐漸滲透認知外我們不能坐以待斃，要積極鼓勵經銷商對產品的市場投放做大，宣傳力度加大。是消費者快速對產品接受和了解，加快空氣能熱水器的發展腳步。

第二，市場價格混亂，對品牌的價值認識低

在走訪的過程中發現，經銷缺乏品牌理念，品牌建設嚴重滯後。有個別經銷商在一些項目報價上價格很低，只賺取了很少的利潤情況下將產品售出，其價格甚至別很多小品牌還低很多。這種做法嚴重的影響了美的品牌形象的建立，同時也對其他經銷商的利益造成了影響，降低了他們的積極性。使經銷商無利可圖直接導致他們對產品的熱情度降低。我們的任務就是保護和協調經銷商，對於這樣違反規則的經銷商我認為完全可以不讓他做了，不可因為一顆耗子屎攪了一鍋湯。這種做法對於以後價格的建立有很大的影響，一個剛出台的產品如何保證前期的快速發展，要的'就是經銷商對產品有積極性，經銷商要的是利益所以對於價格上的管控極為重要。對於以後再出現這種現象要嚴肅處理，當有人報備以後其他人也可以投標，但是價格嚴格把控，不得低於先報備人的報價。對於價格有個嚴格的底線不得超出，如果有低於這個底價的，那麼少多少錢就罰多少錢。（除特殊情況外）

對經銷商建立很好的品牌認識很重要，對於以後的空氣能熱水發展有很大的推動作用。不可以只顧眼前利益，要做到放長線釣大魚。對於價格要做明確的規定，監管力度一定要加大。多和經銷商交流，減少美的自己產品間的競爭。在以後的工作中我會積極努力和經銷商溝通，嚴格監管經銷商之間的利益關係，努力把空氣能熱水做強做大。

客户走訪心得體會7

在深圳目前的情況下，洗車循環水設備已經被其它技術不達標的設備搞的臭名遠揚，銷售已經處於相當困難的狀況，直接自己銷售，客户有防備心理，因為他們上當受騙多了，也怕了，總以為我們後來的也是騙子，所以極度的不信任，牴觸情緒非常嚴重，有意向的客户大概在百分之一左右，怎麼樣爭取這1%的.客户是我們銷售最主要的後續問題。我們公司目前的畫冊比較精緻好看，但是，畫冊上面有圖片的客户使用狀況不盡理想，如果那些1%的意向客户按圖索驥自己去看設備的使用情況，結果是可想而知的，只要意向客户問到水臭，我們的任何解釋都是蒼白無力的。這1%的意向可能會變為千分之一了。

如果我們的售後做的比較到位，服務客户也比較滿意，安裝我們設備的洗車場使用不錯，他們會主動幫我們推銷和推薦設備的(適當的獎勵和鼓勵)，那麼這1%的客户成了實實在在的安裝客户，他再幫我們推薦客户一台，這樣客户成功的概率就成了2%，在成一個客户，我們銷售的成功比例就成了4%了，在努力可能成功的概率成了8%、16%.....甚至更高。

客户反映最多的問題就是水臭的問題，這個問題最主要還是我們售後服務不主動、不認真、不仔細、不及時等因素造成的!還有就是我們售後服務人員態度和心態以及認真程度，一定不要過多的強調客觀理由，虛心、耐心、真誠地服務、還要積極、主動、及時、熱忱。這樣必然達到事半功倍的結果。