理財經理心得體會範文

會議感想：

會議分為三大部分：

一、郵儲銀行陶禮明行長講話；

二、部分單位及個人經驗介紹；

三、集團公司市場部領導總結；

會議一開始陶行長就為什麼要做理財業務作了詳細介紹和分析。在城裏銀行之前，郵政儲蓄業務發展比較簡單，主要靠在人民銀行的存款利差收入。成立郵儲銀行以後，實踐證明理財業務也將逐步取代銀行存款，成為郵政金融收入一個新的增長點。現在郵政金融的90%的存款主要來自於10%的高端客户，剩下的10%的存款卻源於90%的大眾客户；雖然我們郵政傳統的.經營理念有着承擔普遍服務，但是我們郵政畢竟是一個企業，是企業就必須要求有利潤的增長，因此，為了更好地把更多的高端客户吸引到郵儲中來，轉變發展模式是十分必要的，所以我們必須要拿出更好的產品和更優質的服務，來為我們的高端客户服務。

那麼如何做呢？時代的發展就要求我們必須儘快建立一支高水平的理財師隊伍，提供更好的理財產品，抓住更廣更忠實的客户羣，加速郵政金融業務的發展！

會上河南郵政、甘肅郵政分別做了講話，他們的業績的確可贊。後來山東分行、東莞分行理財經理分別作了詳細的經驗介紹。聽過經驗介紹後感觸很多，也為我們發展理財業務提供了寶貴的經驗財富。目前我局發展理財業務還存在着很多不足：沒有建立專業的理財隊伍，所以理財業務發展比較滯後；理財業務的培訓不足，現在很多營業人員對理財的認識不夠；以後要加強培訓隊伍的建設，建立起自己的培訓內訓師，加強對理財經理和網點營(轉 載於: :理財經理心得體會)業人員的理財知識培訓，提高理財隊伍的業務知識能力。還有，目前網點人員的持證情況不太理想，基金銷售和理財從業資格證持有率較低，為達到相關監管機構的要求，提升金融從業人員職業技能，儘快縮小與專業金融機構的差距，我局在以後的工作中會積極組織全市金融從業人員參加各種金融專業認證考試，使得網點人員的從業持證率上升，使我們的理財業務有一個好的發展。