銀行理財經理工作計劃

理財經理工作性質也屬於銷售範疇。一個合格的銷售人員應該具備積極的態度、良好的習慣、專業的知識和嫻熟的技巧。今天小編為你整理了銀行理財經理工作計劃範文，希望對你有用。

　　銀行理財經理工作計劃篇1

迎來玉兔喜悦之時，回首2010年工總行制定的“2010服務價值年”和“創建客户最滿意銀行”工作中，本着緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本着網點中間業務收入和經營目標為2010年工作風向標，做好銀行與客户之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客户遵從，用細緻周到服務留住客户，為網點整體業績提升多盡一份力量。

2010年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客户經理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執着與CFP理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛鍊寫理財專業文章。今年工行門户網站原創舞台有我關於理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜誌中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十餘篇理財文章。每週二或四晚上利用QQ羣做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾隻重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

2010年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤於學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客户銀行產品直銷人員;而是我幫助客户買好銀行理財產品做好後續跟蹤服務的銀行理財師。簡單説：我不是賣產品，而是幫助客户買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客户之後幫助客户找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋樑，讓銀行與客户雙方皆大歡喜的工作。

2010年做好本網點優質客户數量的提升：在管理網點300名客户中有理財金卡客户數量並不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客户標準，對開欲辦理財金卡客户，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力2010年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績佔70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

2010年工作業績彙報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。2010年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十户理財金客户，現在網點擁有理財金客户數量達到410多户，截止年底客户星級達到七星貢獻有7户，六星71户，明年工作中爭取發展100到150位六星級以上客户羣，為網點綜合客户素質提高勤奮工作。

　　銀行理財經理工作計劃篇2

未到XX時我們無數次的憧憬XX的美好，可是，當XX轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客户提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“雷曼”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對於個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持着這一理念，因為在我看來市場的週期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復甦總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什麼。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什麼。因此，我認為以不變應萬變是唯一的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之後轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設於全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設於紐約的世界總部和設於倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創立以來，在全球範圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供最佳優質服務的良好聲譽。公司僱員人數為12,343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎麼辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資儘量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客户進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要麼源於歷史經驗、要麼源於某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客户的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對並妥善處理客户“‘預期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客户知道自己在幹什麼，不要利用客户對自己的信賴將個人想法強加在客户身上。其次，投資後的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客户及時瞭解近況，潛意識的影響客户調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客户溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通餘地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客户)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客户)等。

3、當投資者草木皆兵

經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對着這些被基金/股票傷透心的客户，我們該怎麼辦呢?

首先，瞭解客户的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什麼也沒有客户?基金沒有人問也就罷了，為什麼銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在於沒有了解客户的真實想法。其實，現在有很多客户(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客户瞭解其中區別和差異，那肯定會被客户全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對於理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客户，使客户慢慢轉變。

4、當客户問：我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。

但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客户。我的處理方式是：結合客户需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地瞭解客户的需求和想法。比如：如果客户想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。並就這些問題與客户進行溝通，減少客户對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客户帶來什麼影響。讓客户知道決策的可能結果。在以往客户維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的.結果而產生客户抱怨的情況。

　　銀行理財經理工作計劃篇3

剛進公司，我會讓自己儘快適應這個角色的轉換，端正心態，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業績指標。在上半年，我要儘快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業績指標。在下半年，在完成基本的業績指標的基礎上，有意識地開發維護好重要客户，更加註重資產指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。

為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：

1. 加強自身素質及能力的提高，尤其是對於專業不對口的我來説。主要包括證券專業知識及營銷知識，閲讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結，多向他人請教學習。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客户提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發給客户;每天至少打3個電話給潛在客户等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經驗，揚長避短，少走彎路。

2. 充分利用關係網絡，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作並能在有相關需要時聯繫我，儘量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客户選擇我們來開户。另外，對於已在其它券商的客户，向客户介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客户爭取過來。

3. 做好銀行駐點，儘快熟悉銀行業務並與相關人員打好關係，爭取更多更優質的客户。對於剛拿到從業資格證的我來説，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網點熟悉一下，看看他們是怎麼做的。然後遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。

路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今後的日子裏，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!

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