銀行中級資格《個人理財》知識點:中小企業主的理財規劃
中小企業主的理財規劃
【中小企業特徵】
1.風險抵抗能力較弱
2.管理水平整體較低
3.資金籌集渠道較窄
4.資金使用規劃不足
【中小企業主人羣分類】
1.性格特徵:以自我為中心、做事幹練、決策簡練、時間觀念強
2.家庭特徵:白手起家、帶有企業特徵、家庭分工、家庭重組
3.風險特徵:企業經營風險、個人人身風險、資產傳承風險
【人羣分類特徵】
1.業餘投資愛好者
2.精明生意人
3.企業主導型
【理財偏好】
1.服務便利性,一站式服務
2.資產配置上出於私密性考慮、分散
3.理財目標:財富保值增值
【中小企業理財特點和需求】
1.企業融資需求迫切
2.風險隔離要求規範
3.財務管理需求強烈
【中小企業融資需求】
1.特點:週期短、頻率高、額度小
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