銀行客户經理工作總結(15篇)

總結是把一定階段內的有關情況分析研究，做出有指導性結論的書面材料，它可以幫助我們有尋找學習和工作中的規律，不妨坐下來好好寫寫總結吧。總結怎麼寫才不會流於形式呢？下面是小編整理的銀行客户經理工作總結，歡迎閲讀與收藏。

銀行客户經理工作總結1

我擔任大堂經理工作已經一年了，回顧過去，感慨頗多。其中一點就是對大堂經理的深刻認識。客户來到我們營業大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內的裝修環境，而是一張張微笑的臉，一句句親切的問候。

大堂經理是我們中行對公眾服務的一張名片、是我行營業網點的形象大使，大堂經理不僅應有良好的個人形象、文明的言談舉止作支撐，而且在與客户交往中表現出的交際風度，直接代表着中行的形象，所以我着重在這方面下功夫。

因為我是全行第一個接觸客户的人，也是第一個知道客户需要什麼服務的人，同時也是能夠在第一時間幫助客户解決問題的人。所以當我行推出新業務時、當客户有需求時，我就和櫃麪人員積極協調，為客户着想，合理引導客户辦理業務。由於我行擔負着醫保、退休養老金的發放工作，因此到我行辦理這項業務的客户較多，佔用了我行窗口資源。再加上我行是外匯專業銀行，到我們這裏辦理國外匯款、購匯、結匯等業務的客户也不少，這些業務辦理起來時間也不短，窗口時常會出現排隊現象，我們的櫃員從早忙到晚，工作壓力可想而知。而我所要做的就是幫助他們緩解部分壓力，使整個團隊的運作程序不混亂。

説句實話，我剛開始在大堂工作，很不適應，覺得大堂經理工作很累、很繁瑣，責任相對比較重大。但是，慢慢的，當我從大堂經理這個角度看時，我開始明白這就是我今後要努力做的工作：那就是更好的加強團隊協作，為客户答疑解惑，提供優質服務。

目的明確了，工作目標和重點也有了，接下來對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。而現在我已經能很好地融入到這個工作中，我的心態也有了很大的轉變，比如説：當客户坐到我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用親切的微笑來從容面對，因為我已經熟悉我的工作和客户需求了，在工作中我不斷的熟悉所有業務，不會的就問，你像開辦對公帳户都需要哪些資料、個人網上銀行怎樣使用、密碼忘記如何找回、掛失補辦、銷户，需要帶哪些資料，各種匯款手續費，基金等業務，我都進行詳細的瞭解並從中總結出一些要點，向客户解説，再例如，在銀行辦卡的好處：ATM跨行取款收取多少手續費、儲蓄卡有沒有年費、以及年費多少和小額管理費如何收取等等，當我這樣向客户作出解釋和説明的時候，相信他們都對我們的業務有了一個大體的瞭解，客户們都能與我進行良好的溝通，並且願意在我行辦理業務，而在解答問題的過程中，我的業務知識也得到了豐富，而且也起到了分擔櫃員壓力的重要作用。每當這個時候我都覺得很有成就感。如今客户的諮詢我基本上都能解答，也能適當的安撫客户，做好自己的工作。

在這段非常時期裏我和同事們相互協作、積極配合，從細節入手，認真、努力做好服務工作。經過這次的歷練，我感覺自身在為人處事方面經歷了深刻的轉型。這也使我的各項工作有了進一步提升。

同時，在實踐中我也悟出了銀行業競爭的法寶，那就是服務+細節+高效率=成功。排隊等候時間長，必然會擠走部分優質客户，那就從疏導開始做起，並且瞅準機會，向一些優質客户推薦辦理我行的貴賓理財卡，疏導他們到貴賓窗口辦理業務；對還貸客户推介使用存取一體機辦理存款業務；個人匯款較多的客户推薦辦理個人網銀等等，這些都對減輕前台壓力起到了一定作用。在其他工作方面，當自動存、取款機發生故障或款箱無款時，及時聯繫有關人員進行檢修和維護。巡視大廳內的衞生狀況，保持大堂整潔衞生。

另外，在企業對帳工作中，自己能夠積極聯繫企業會計，進行對帳單的催收工作，同時向其宣傳銀企對帳工作的重要性，讓企業認識到它控制、防範風險的作用，加深企業對銀企對帳工作的重視。在櫃員維護工作中，自己能夠根據人員變動情況，及時對櫃員角色、級別進行修改，保證了工作的正常運行。在回單櫃新、舊系統切換的過程中，自己能夠認真學習如何使用新對帳系統，並及時聯繫維護人員，對回單櫃系統進行更新，同時向使用回單櫃的企業會計，介紹新系統的操作方式，及時開通客户的回單櫃使用功能，保證客户回單能夠及時的裝投，確保了新系統的正常使用和運行。客户來我行打印税票時、以及客户遇到困難時，我都能及時幫助他們解決好。

銀行客户經理工作總結2

我於20xx年11月調往分理處擔任客户經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客户經理工作期間的情況總結匯報如下：

20xx年11月21日，我由處調往處擔任客户經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客户所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客户經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客户都比較陌生，加之分理處的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必須先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客户對我分理處業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了分理處的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客户經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户快速地辦理好貸款所有手續和讓客户的資產得到保障就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

2、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，根據不同客户的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；

3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與AFP培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。

銀行客户經理工作總結3

xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

　　一、客户在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文祕資源網查看更多文祕資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

　　二、“客户的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

　　三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客户經理工作總結4

上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將半年來的工作情況總結如下：

一：作為一名對公客户經理，不僅要加強學習好的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客户與業務信貸政策，行業聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客户經理應盡的職責。

1、努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發xx等以前沒有實際操作過的業務，為了能夠更好的拓展客户，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解並熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先後4次參加了分行舉辦的技能培訓。

2﹑加強客户營銷，做好客户考察、授信上報、維護等工作。由於總體從緊的銀行政策，在實

現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客户營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑雲南崎峯機電設備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑雲南城投等公司業務的開展工作。

二：加強客户營銷，增加客户羣體。

自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閲歷與其客户經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過半年的鍛鍊有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

三：存在的問題和今後努力方向。

我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客户資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客户制定業務方案。第二，現有的客户資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客户貿易鏈各環節展開營銷工作；對於自己有目標的客户羣體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，遊刃有餘。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。

第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。

銀行客户經理工作總結5

忙碌在工作的崗位上，不停的工作，為了開拓銀行新業務，奮鬥在崗位上，堅持做好工作，完善自己的事情，讓客户放心也讓我們銀行放心。

工作不怕累，而是怕沒有結果，這才是讓人心累的，以前沒有在這個崗位上沒有多少感受，看到前任在崗位上忙碌覺得其實不是多麼難，但是到了自己手上卻發現完全不是這個道理這是一次艱難的考驗，為了彌補工作差距，我們改變方針策略，到各個單位公司去詢問有沒有人願意辦理業務，雖然這樣的效果不怎麼好，並且費時但是我卻發現能夠很好的開拓員工的積極性，讓他們願意去拼搏。

很多員工在電話裏面不願意詳細溝通，導致最後辦理業務也很少，這就給他們很多的問題，有了很多的責任和壓力這給大家有了非常大的壓力，把壓力分散到每一個員工身上，讓他們知道工作的緊迫，這讓我們部門工作效率得到了很大提升，我們銀行，很多人因為太過安逸穩定導致缺少積極奮鬥之心和吃苦耐勞之心，這就給我們工作增加了很多阻礙，破局的關鍵還是在於我這個經理，兵熊熊一個，我要的不是一個厲害而是要整個部門的人都厲害所以我要做到將熊熊一窩，讓我們部門重新煥發出生機有新的變化，這才是我要做的。

每天會分配給各個員工相關的資料和數據，讓他們更具數據來聯繫客户，成績好的可以繼續留在公司辦公，成績差的就去掃樓，放下身段，放下面子才能夠作好事，做成事。我把壓力變動裏讓部門的人知道去工作中全力突破每一個客户，得到他們的認可，要的不是飯桶而是精英，用淘汰制，培養部門成員的積極能力，用各種獎勵給予他們工作回報，這讓他們工作起來有信心，也有安慰，至少這不是白忙活。每一個人的工作責任都非常重要，每一個人需要忙碌的事情都非常累沒有特殊，為了就是把綿羊變成大自然裏面兇猛的狼羣。

同時對於自己的工作我從來都不是驕傲自滿的，取得的成績也大多是部門所有人努力的結果，我在其中做到的是居中指揮調度，並沒有參與其中，這也是我工作的意義所在，責任不同，工作的性質不同，需要的努力也不同，對於工作我始終以大局為主，讓我們的工作有意義，給銀行創造更多的業務，帶來更多的收益，當然我們也會接待客户，對於客户我們部門有一個特點，尊重並且會給建議，不會不考慮客户的情況隨意的去帶歪客户，個他們更多的機會，給他們更多的可能這樣互利共贏才是我們銀行要做的事情。

銀行客户經理工作總結6

時光匆匆的從我們身邊溜走，不知不覺中，20xx年已經過去一大半了，在這半年裏我一直擔任客户經理這個職位。在這半年裏，在領導和同事的幫助與支持下，我較好的完成了我的本職工作。這半年的工作經歷對我的職業生涯影響非常大，我的辦事能力工作能力都得到了提升，與同事的關係也非常融洽。下面，我簡單將我上半年工作進行一個總結：

一、工作方面

（一）日常工作

由於我的工作技能、營銷能力和閲歷與資深客户經理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類問題。

在日常工作中，我主要從基礎開始學起，積極向老同志學習經驗，並且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養客户關係，努力維護好老客户，挖潛新客户。

首先是用好各種工具，包括PCRM系統的使用，個人客户經理工作日誌的總結，基金客户系統的梳理等等。發現問題及時向同事或領導請教，不斷總結自己的不足與缺點並加以改進。

其次，做好每日客户維護工作，主要方式是給客户打電話、發短信進行前期溝通，並且適時約訪客户進行情感維護和產品營銷，在有客户過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對於有產品到期的客户和基金客户，進行售後服務和回訪，並藉此機會進行二次營銷。

再次，由於我行只有一名大堂經理，很多時候我都要扮演大堂經理的角色。又由於我是###的新人，對客户需要一個熟悉的過程，在大堂的經驗給我很多接觸客户的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客户。楊叔叔就是在大堂的接觸中 20xx工作總結範文工作總結格式周工作總結範文月工作總結範文季度工作總結範...教師年終工作總...發掘的一名拆遷客户，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優質貴賓客户，從##銀行轉過來200多萬。像這樣的例子還有很多。

此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括客户資料的整理編號，貴賓客户資料的電子版登記等等。

（二）營銷業績

在20xx年上半年，###支行充實了客户經理隊伍，達到了三名專職客户經理的配備規模。經過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產品和保險理財等方面都取得了一定的成績。截止3月底，我行共銷售基金###萬元，完成任務的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產品###萬元。截止3月底共銷售代理保險###萬元（3月末）。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由於我的細心發現，我行與中國##大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯動，最終新增了7筆個人貸款（已經審批完畢，抵押登記後放款）。

我行在半年中還堅持公私聯動的活動，成功地舉辦了走進##公司，走進中國##大學等一系列活動，取得了良好的效果。

二、學習方面

（一）日常學習

在每天早上班前準備的時間裏我都會看看每日財經動態，學習個人部定期下發的理財指引，如果有新產品發行還要看看相關產品信息。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客户經理培訓教材、金融案件分析與防範等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。

（二）培訓考試

在20xx年上半年，我參加並順利通過了一些職業技能方面的`資格認證考試，包括：基金銷售從業資格考試；銀行業從業資格考試個人理財、風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業務考試。

半年裏，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個人客户經理培訓；支行客户經理例會上各種產品和技能方面的培訓；總行關於個人理財業務非保本轉型和新系統上線的培訓等等。

此外還有基金公司、期貨 公司舉行的各式各樣的培訓。在每週一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，並快速的進入了客户經理的角色。分行、總行的培訓使我對於我行的理財產品有了更深層次的認識，並使我進一步理解了我行出台的各項方針和政策，看到了#行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。

　　三、存在之問題和今後努力方向。

我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客户資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好大的有針對性的為客户制定業務方案。第二，現有之客户資源，沒有能夠很好之深挖細刨；對於自己有目標之客户羣體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

在接下來的半年中，面對上半年的經驗和出現的問題，我將更加努力的彌補和改正，用業餘時間學習，充實自己，將自己的能力和素質進一步提高。爭取為我行的發展貢獻我自己的力量。

銀行客户經理工作總結7

在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作為客户經理，也是盡責的去為客户而服務，同時也是配合同事們完成部門的一個工作，大家也是團結起來完成了一些工作，一年過去自己也是有了一些經驗的積累以及發現了自身的一些問題，要去改進，在此也是就自己客户經理過去的工作來總結下。

為了維護好客户，我也是積極的去做好聯繫，同時也是清楚自己這份服務的工作也是要去滿足客户的一個需求，同時也是自己對於本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客户才能更好的瞭解一些情況來作出決定，而自己作為客户經理在服務之中也是積極的去做好，我明白工作任務上並不是那麼的容易完成，需要的是自己耐心細心的做事情，同時也是要對客户態度上要好，服務上要做到位。當然也是明白工作並不是那麼容易做好，也是每一天我都是會去規劃好一天要做什麼事情，又是那些比較重要的要提前的去做好，而一些不是那麼重要的可以放到後面去，同時對於客户的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來也是收穫到很多的肯定。

除了做好了工作，我也是積極的去學習，去提升自己，疫情期間無法到銀行來工作的那半個月我也是積極的去學習一些東西，去對一年的工作做好計劃，雖然之前也是做過，但是自己也是去完善去看到自身的一些問題，要如何的去改善才行的，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書籍，並和同事們一起探討了一些工作的情況，對於以前的問題去找到解決的方法，並認識到自身的一些方面去改進了，當然一年的工作下來，依舊還是會有一些新的問題發生，而這也是自己以前沒有看到的，可以説隨着經驗的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優化的方面，這也是一種成長，讓我更加的明白要多去反思做過的一個工作，去讓自己有提升，作為客户經理我也是積極的配合其他的同事來完成銀行其他的一些工作，沒有鬆懈，也是讓自己有了更多的接觸工作機會。

時間雖然過得很快，但也是過得充實，對於來年我也是有自己的工作計劃，同時也是會去繼續的來把客户經理工作給做好，讓客户滿意。

銀行客户經理工作總結8

一年來確實讓我成長進步了很多，我認為很多時候我都是在朝着一個穩定的方向在進步，過去的一年就是這般，我作為一名銀行的客户經理，我的職責重大，這一年來我也感覺自己壓力很大的，但是我調整好了自己的心態，在工作當中一直都保持着端正的心態，把好的工作都有繼續發揮好，也就這一年來的工作我總結一番。

在工作當中我一直都希望能夠創造更高的價值，維護好銀行形象，我也希望能夠在喜下階段的工作當中繼續做好相關的工作，管理好每一個員工，始終貫徹客户第一的原則，在工作當中保證客户的利益，這是我作為一名客户敬禮，我相信我能夠把這些都做好，不是所有事情都能夠保持好的態度，但是在工作當中我更加願意把這件事情做好，這是作為一名客户經理應該要有的職業素養，工作是一定要保持好的態度，無論是在什麼時候都應該要注意這些，現在包括未來這些都是值得去思考的，我也相信我有那個能力去做好這些。

再有就是作為一名管理人員我的言行舉止必須要規範，因為我影響的是所有的員工，我也相信我能夠在下階段的工作當中繼續處理好這些方面的相關工作，作為管理者就要以身作則，一年來我始終貫徹這個道理，不管是在什麼時候這一點都是不變的，我也相信我是能夠在下一階段的工作當中繼續處理好這些細節的事情，繼續做好相關的方面的工作，我相信我是能夠做好的，以客户利益為中心不斷的提高服務質量，做銀行的工作有的時候就是做服務，在新的一年離我一定會繼續落實好相關規定，提高整體的業務水平，做一名合格的優秀的客户經理，為我們xx銀行美好的明天奉獻力量。

一年來的時間雖然結束了，但是我一定會繼續落實好自己的工作，把下階段的工作繼續處理好，以管理者的身份，做好日常工作當中每一件事情，關於工作的我一定會更加慎重，保證我們的銀行的每一位客户的利益都能夠得到最大化，在現有的工作階段繼續做出改善，在工作上面不是所有的事情都能夠被忽視的，有些事情就要認真的去對待，回顧了一年來的工作我感觸良多，在今後的工作當中我一定還會再接再厲，把我們銀行的優良傳統保持下去，讓大家能夠感受到工作的樂趣，給銀行創造更多的價值。

銀行客户經理工作總結9

一、積極努力搞營銷，堅持不懈抓存款

ＸＸ高速公路項目是各家銀行貸款營銷的重點，由於該貸款的營銷，有利於穩定並增加銀行存款，實現銀企雙贏；有利於提高銀行信貸資產質量、優化信貸結構、加快發展步伐；也有利於提高銀行整體競爭實力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式，積極與ＸＸ公司聯繫，要求增加ＸＸ公司貸款投入。我部在20xx年取得8000萬元貸款營銷後，今年根據ＸＸ項目進展情況和公司資金使用計劃，及時抓住鍥機，積極與ＸＸ公司聯繫，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向ＸＸ公司發放項目貸款9000萬元，既滿足了公司資金需求，又實現了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標，也為我行實現經營目標，提高經營效益打下了堅實的基礎。主要表現為：1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機遇，實現及時投入，行長親自掛帥併到ＸＸ公司進行公關，採用多種方式與業主商榷、座談，用我們的誠心和優質的服務贏得ＸＸ公司的理解與支持。2、客户經理全身心投入，全方位服務。我經常深入企業，瞭解並掌握ＸＸ項目的工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時與ＸＸ公司溝通，根據我行貸款申報審批要求上報貸款核准審批材料，適時進行貸款投入。3、留住存款，就是留住效益。ＸＸ公司目前尚在建設期，無營運收入，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款，我們在ＸＸ縣無工行營業機構的不利情況下，經常放棄休息時間，經過無數次的同ＸＸ公司協商，公司多次從其他銀行轉入我行資金共計8600多萬元。同時，為了能夠穩住存款，在ＸＸ公司每次支付工程款時，儘量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。

二、積極收集資料，搞好貸後管理

ＸＸ高速公路項目是我行信貸營銷大户，貸款發放後，為保證我行信貸資產安全，我對貸後管理非常重視，並積極加強對貸款進行管理。

具體為：

1、根據貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續。目前，我已收集到項目科研報告、初步設計、項目批覆、環保批覆及開工報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。

2、督促企業按借款用途專款專用，將借款資金用於ＸＸ高速公路建設。目前，我部已建立ＸＸ公司貸款資金使用台帳，對每筆資金使用情況進行登記，並同ＸＸ公司協商一致，我行貸款在工行系統內封閉使用。

3、經常深入施工現場瞭解施工進度，根據施工進度用款，保證資金按計劃、按進度用在工程項目上。

4、及時做好貸後檢查工作，並對貸後資料及時入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現場進行檢查，並形成貸後檢查材料8份，特別檢查材料2份，大户分析材料4份，各種情況調查材料7份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領導決策提供了依據。

三、關注招投標，開立結算户

ＸＸ高速公路項目一期土建項目招投標結束後，11個標段中，僅ＸＸ縣就有5個，由於我行在ＸＸ縣無營業機構網點，施工單位無法在我行進行業務結算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對在我行開户的標段及其施工單位的資金實行封閉式管理，並將項目公司監理單位的所有帳户開立到我行。目前，ＸＸ項目在我行共開立結算帳户9個，是我行對公存款和利潤的又一增長點。

四、搞好服務，加強聯繫，積極推行電子銀行，促進業務全面發展

電子金融業務是工商銀行發展的後動力，為了充分運用先進的結算工具，作為ＸＸ高速公路的客户經理，我充分發揮我行結算系統優勢，重點抓好網上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機銀行、電話銀行等電子銀行業務新產品的推介、營銷，增強電子銀行服務功能，並與湖北ＸＸ高速公路經營有限公司及湖北省ＸＸ高速公路中鐵大橋局項經部建立全面的網上銀行合作關係，為其提供高附加值的資金結算、清算和賬户管理服務，為吸收更多的結算資金奠定了較好基礎。目前，我部已同以上單位簽訂了網上銀行及代發工資協議，不僅方便了企業，對我行業務發展也起到積極的促進作用。

五、積極做好其他項目營銷和存款工作

在搞好ＸＸ項目工作的同時，我也積極做好其他項目的營銷和存款工作。ＸＸ市奧昌工貿公司是一家民營企業，年銷售收入5000萬元，每月現金流量達400多萬元，經過做工作，該單位將基本帳户開到我行，目前，我們已對該單位上了網上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營銷一定的貸款，如此之類的企業，我今年開立帳户3户。同時，我通過朋友關係，組織儲蓄存款達120萬元。

六、今後工作

過去的一年，各項工作雖然取得了一定成績，但為了實現我行貸款早投入、早見效的營銷目標，打好二次營銷的攻堅戰等仍需要做大量的工作。故而，在今後應做好以下幾方面工作：

1、加大同ＸＸ公司的聯繫和公關力度，消除前期ＸＸＸＸ事件的不良影響，儘早建立更加良好的關係。因為，貸款進入時間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點，營銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。

2、加強貸後管理工作，積極關注ＸＸＸ高速公路項目進展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產的安全。

3、全行整體聯動，加強對ＸＸＸ公司的全方位服務。

銀行客户經理工作總結10

開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。

首先要本着“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客户算好賬，為客户設計最合適的金融產品組合;

其次是細分客户，確立目標市場和潛在客户，對客户進行各方面的分析與評價。時刻保持與客户的聯繫和調動客户的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係，對客户進行富有成效的拜訪與觀察。

第三，在與客户的交往中，客户經理要積極推銷銀行產品。善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。

第四，加強風險管理，有效監測和控制客户風險。密切注意客户生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客户檔案和監測台賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客户信用情況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

最後，在過去半年裏，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客户經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客户的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客户，瞭解客户的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延症導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。

20xx年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內難以實現，需要加大改革力度。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的發展機會，大中型企業不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩中求進工作總基調，宏觀政策要穩、微觀政策要活、社會政策要託底的思路，紮實做好各方面工作，經濟社會發展穩中求進、穩中求好，實現了良好開局。並提出明年經濟六大任務：

一、切實保障國家糧食安全。

二、大力調整產業結構。

三、着力防控債務風險。

四、積極促進區域協調發展。

五、着力做好保障和改善民生工作。

六、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調，也為我們企金部門轉變工作作風，增強自身抗風險能力提出警示。

近期，隨着互聯網行業的日新月異及其對金融業的滲透，“互聯網金融”已成為了一個新的討論熱點。應該承認，互聯網金融的確具有許多不同於傳統金融的特徵，同時也顯示出了很強的創新性和競爭性，但因為它並不改變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資。互聯網金融，是使用互聯網的技術來實現資金融通的行為總和，是在互聯網技術高速發展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創造出的一系列金融新概念、新產品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯網金融可看作“金融脱媒”的一種新形式。互聯網金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未來金融創新發展中扮演着鮎魚的角色，將改變商業銀行的價值創造和價值實現方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網絡借貸為例，它的改變在於規則再造，即藉助信息整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控能力、降低貸款成本。

工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判。那些經驗教訓，我應該再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養分，為自身的提高做出應有的努力。面對新形勢新變化，我們應該隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓!

銀行客户經理工作總結11

因為工作需要，XX年1月底至10月初，我在XX支行個人業務部擔任部門經理。根據行黨委的工作思路和XX支行個人業務發展的現狀，確立了“注重傳統業務，狠抓新業務，圍繞新的經濟增長點，促進個人業務收入的穩定快速地增長”的努力方向。具體工作彙報如下：

一、推動存款、貸款的穩定增長。

在行黨委的正確領導下，通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動，週週督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業務穩定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初餘額的基礎上，淨增、、萬元，完成分行下達計劃的64、1%，各項貸款比年初淨增、、萬元，使近年來XX較好的“江臨天下”和“山水江岸”兩個樓盤落户XX農行。

結合XX長江航道的優質運力，配合市分行三農個人金融業務部的調研，出台了《中國農業銀行、、市分行個人船舶按揭貸款管理辦法（試行）》，XX支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個新利潤的經濟增長點。

二、推動三農工作的持續發展，全力降低三農貸款的風險。

以“農商通”、“惠農卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續推動三農工作。收集農商通資料12015户，4月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通60台，開通小額取現農商通20xx，拓寬惠農卡的用卡環境。

與分管行長到三個三農網點實地摸底調研，針對“小額農貸不良貸款的增長”的現狀和農户的實際情況，制定並落實“起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分”的方案，對於小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。

三、狠抓新業務發展，理財產品和黃金銷售實現零的突破。

針對金融市場的新變化和客户的需求，從客户利益出發，推動理財產品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產品250萬元，其次制定了理財產品的獎勵辦法，再把理財產品的精神對主任、大堂經理和客户經理講透徹。剛開始每有新的理財產品就將資料和重點打印交給大堂經理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產品39416萬元。

針對黃金市場的升温與客户的要求，借市分行同意XX支行營業部開辦實物黃金買賣的東風，在行領導的支持下，跑銀監局、工商局、分行等以及內部各部門的協調，使5月份XX支行營業部實物黃金得以成功銷售，並在當月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農行營業網點貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。

四、注重信用卡業務的發展。

嚴格控制信用卡增量的優質性，避免貨幣學中“劣幣驅逐良幣”的事情發生到白金信用卡的客户羣體中。對於存量白金信用卡客户，改變“重發放、輕管理、缺教導”的現狀，對原有客户羣體進行分類清理，恩威並舉，引導客户正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意取現、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客户給予繼續使用和適當升額，低積分和無分期，一味取現客户給予降額和信用鎖定，推動信用卡業務良性、健康、可持續的發展。

在分行卡部和行領導的正確領導下，我帶領個金部和網點客户經理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業務。XX年5月三農行中月新分期額230萬元，月新增汽車台數12台，位居第二名；6月XX支行月新增分期額555萬元，月新增汽車台數15台，位居第二名；7月XX支行月新增分期額868萬元，月新增汽車台數26台，位居第二名，獲分行對XX農行獎勵費用6萬元。在今年信用卡業務收入比去年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業務收入中做出了較大貢獻。

銀行客户經理工作總結12

xxx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客户，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至xxx年末，實現總授信額度5、5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-範文'庫。整理。利息收入160多萬元，實現]方案-範文'庫。整理。中間業務收入29、55萬元。個人管户企業xxx成功申報為總行級重點客户，並且正協助支行領導積極營銷一批xxx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xxx企業，利用交叉營銷，實現]方案-範文'庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客户經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客户經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客户經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力'方案範文。庫。整理~的提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的愛好，興趣，特長，力爭講客户感興趣的話題，解決客户急需解決的問題。

過去的一年對於我來説是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

xxx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客户，用好資源，做好客户營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬户的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算户。第五是加強交叉營銷，與對私客户經理一起，全方位服務客户。

xxx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。

銀行客户經理工作總結13

轉眼間我到xx銀行工作已經六年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。以下是小編為您整理的《XX年度銀行客户經理年終工作總結》，閲讀。

XX年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客户經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：

　　一、加強學習、提高素質

我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客户經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客户提供服務。

作為一名客户經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客户經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客户與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客户是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行裏的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户需求什麼，尤其是後一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服務客户。

在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護黨的領導，並積極參與建言獻策，努力學習黨的先進性文件，認真踐行黨的羣眾路線。

　　二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客户經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客户的同時要努力挖掘新的客户，並以專業的業務處理能力來滿足客户的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。

　　三、存在不足

對挖掘現有客户資源，客户好中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。

銀行客户經理工作總結14

陳集中心學校三和國小新一屆民主理財小組，在學校黨支部的正確領導下，充分發揮民主理財、民主監督的職能。從本學期開始對學校的公用經費、資料費以及學生生活費按上級在關文件精神進行了審核後再按時上報，最後把上報情況及時公示，得到了學校教職工的好評。現就我們本學期的工作作如下小結：

一、認真學習，按時理財。

我們民主理財小組成員從任職以來，深感責任重大，肩負着學校教職工對學校各項財務的監督職能，為此，我們從思想上高度重視，認真學習民主理財章程，工作中認真仔細，從不馬虎，積極吸取羣眾意見，及時反映給學校領導。我們把每月底定為學校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認真查閲學校在本月裏的各種收、支票據，逐張逐頁地進行核對，對票據嚴格把關，對各種收入與支出情況進行如實記載，嚴格按照理財程序予以審查，對不符合財經報銷的單據，一律不予通過，並把每次審查的內容作好記錄，積極參與學校的各種有關財務會議，並把會議精神傳遞給羣眾，從中聽取羣眾意見，充分發揮民主理財的作用。

二、按時報帳，及時公示。

按照中心學校規定，我們每月對公用經費、資料費、學生生活費的財務單據進行一次審查，並按時上報到中心學校。然後，把本月的學校財務情況予以公示，增強了學校的各項財務透明度。

三、審核大型維修預算，並及時報告審批。

本學期按照中心學校的財務審批制度，我們根據校委會的安排，對學校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進行了審核，並及時上報中心學校，得到中心學校批覆後，再進行實施。這樣規範了操作程序，讓學校財務管理走上了規範化的軌道。

通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現了人民當家作主，真正做到了“還幹部一個清白，給羣眾一個明白”，真正增強了領導和羣眾的凝聚力，真正鞏固了領導在羣眾中的廉政形象，從而，使領導在羣眾中的工作更具説服力。

銀行客户經理工作總結15

20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。

一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。截至12月31日，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。客户在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……

雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。“客户的需求就是我的工作”我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。

在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。