保險工作人員工作總結(4篇)

總結是事後對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以給我們下一階段的學習和工作生活做指導，我想我們需要寫一份總結了吧。你所見過的總結應該是什麼樣的？下面是小編整理的保險工作人員工作總結，僅供參考，大家一起來看看吧。

保險工作人員工作總結1

今年後半年，我走上了社會保險局工作崗位。半年以來我以熱情對待工作，以真情對待同事，以“正己”“敬業”砥礪和垂範自己的言行。半年來我在單位領導的指導下和在同事的幫助下，較好地完成了單位領導安排的各項工作任務。現將我的思想，工作總結如下：

一、城鄉居民社會養老保險業務水平得到提高。

十月底在蘭州華辰賓館參加了省委省政府舉辦的城鄉居民社會養老保險培訓班，在楊老師精彩的講解下，我對社會保險工作有了新的認識，城鄉社居民社會養老保險是保障城鄉居民的基本生活，是一項民生工程，同時也更明顯的反映了，在黨的領導下改革開放發展的偉大成果由人民共享。通過上機實踐操作，我比較熟練地掌握了城鄉居民社會養老保險錄入參保人員的參保信息、享受待遇信息、繳費信息、待遇發放信息、死亡信息的程序。

二、單位辦理日常業務的水平得到加強。

這半年在單位領導的指導下比較熟練地辦理了十多次異地領取養老金審查表，通過送文件、取文件等事項，我對縣委、縣政府、人事局等單位與我單位的業務關係有了更深的瞭解，在李主任指導下我製作表格和打材料的能力得到了很好的加強。

三、檔案整理工作能力有了一定的進步

在李主任、隆股長的共同指導下，我局今年的檔案文件進行了歸檔整理，對外來文件和本局文件，有序、整齊、完整的完成了歸檔。 總之，xxxx年後半年我在社保局的工作雖然有了一定的進步，但存在的問題任然不少，如：對城鄉居民社會養老保險的政策學習的不夠透徹，給羣眾的政策宣傳有紕漏，在檔案歸檔方面存在年限歸檔錯誤等馬虎現象，這些問題我將在新的一年裏深刻研究、努力克服，認真加以解決，努力提高各方面的業務能力和自身素質。

保險工作人員工作總結2

今年的年終總結，開始動筆的時候，是11月18號，這一天有一篇刷屏朋友圈的文章火了，《我不想再靠運氣生活了》。讀過之後，無非還是那些初次接觸香港保險的普通人，感慨從前對保險嗤之以鼻的自己是多麼無知的肺腑之言。我很感謝每一個認真申報健康歷史，詢問保單條款，全心信任保險顧問的客户，因為你們的口口相傳，才能讓更多的人獲得保障，這關乎每個人的身家性命。

但我的思路走到了另一個方面。如果一個高知的行外人，對於自己身體和財務的風險都需要經過幾十年的經驗，才能“茅塞頓開”地尋求合理的規避方法，利用合適的金融工具，那作為專業的保險顧問，我們的工作是否還未做到位？我不知道作為醫生，當看到一個很簡單的醫學常識卻不被絕大多數人瞭解的時候，會不會心生煩惱？我正在談論的不是錦上添花的問題，而是真正的風險，是早一天意識到能夠好好避開，卻因為不瞭解和懶惰，拖過了最佳時機，卻白白浪費了時間金錢和健康的風險。

在這過去的20xx年，隨着我逐漸在保險行業深耕細作，我愈發覺得準客户們對我們工作的一些常見誤解，其實是我們自己工作不到位造成的。

一

“返傭”這兩個字也許是困擾我們工作最多的。可能在不少銷售行業，銷售員拿出自己的一些收入，私底下給客户折扣，是很常見的事情。我也在內地同業交流的時候，聽到不少同行説，賣保險哪有不給回扣的。我常常會問自己，賣保險真的和其他銷售行業一樣嗎？只是為了把東西賣出去？所以變成菜市場砍價大賽，誰家東西便宜就找誰買嗎？我認為不是這樣的。

我在南開讀經濟學的時候，隔壁保險繫有一門專業必修課，叫做“生命表的構造”，還有一門“利息理論”，是我在本科階段選修過最複雜的專業課。一個精算師除了要接受4到7年的專業學習，還要通過非常艱澀的資格考試，而他們未來從事的工作，就是怎樣運用統計學和精算模型，來設計每一家保險公司的產品。這些產品在有些人口中變成了“賣個保險而已”，但在我看來，這是金融行業中最科學不過的人生風險控制工具。

一個精確的風控工具，要發揮它100%的效用，必須在正確的假設前提之下，運用在合適的場景之中。這必然要求銷售保險的人，對購買者的背景瞭解清楚，對他們未來生活可能發生的變化做出恰當的判斷。換句話説，沒有什麼保險產品是可以滿足所有人需求的，也沒有誰能和另一個人使用同一個保險產品來規避自己的風險。保險產品的設計與銷售背後的邏輯，決定了從業者要長期跟蹤消費者生活各方面的變化，適時對這個風控工具打油上發條。而保險銷售的佣金，可能就是支撐這樣長時間不懈怠服務的主要動力。

我在不少場合都説，買保險，特別是香港保險，千萬別買來一個沒有用的東西，千萬別買來一個更大的風險。所以我在給客户制定保險配置方案的時候，會花不少時間來聊家庭、聊工作、聊興趣、聊未來、聊理想。所以我在賣出保險產品之後，會不定時找客户們聊近況、聊變化、聊壓力、聊身體、聊責任。這就是我喜歡保險這個行業的精妙之處，有它科學嚴謹的一面，也有它人性可愛的一面，而我也希望，我的堅持，是能被尊重和肯定的。

二

保險產品之所以複雜，可能更多的體現在健康類險種的承保原則上。什麼意思？在來港投保重疾險或者醫療險的時候，保單合同中第一條不保事項，就是投保前已經存在的疾病或者病症都不在受保範圍內。是的，你沒看錯，病症也是有可能要被除外的。我在這一年中，健康類產品銷售額度又創新高，隨之而來的，就是在向客户解釋為什麼要，以及如何申報健康狀況上的時間增加了許多。

如果我們顧問的解釋不到位，客户很容易有“買個保險這麼麻煩”，或者“你們公司就是在推卸責任”之類的誤解。但其實做好投保前的健康申報，是為了確保以後理賠順順利利的關鍵前提。健康類險種的精算，對男性和女性不同年齡階段罹患各種重大疾病的概率，和發生住院手術的歷史數據都有非常精確的統計。所以，不同身體狀況的人，就會被對應到不同的承保檔次中，標準、延期、附加保費、除外某些保險責任、拒保……如果保險顧問沒有協助客户收集好健康信息，沒有幫助客户正確對應自己的承保檔次，那麼結果就是，理賠的時候無法兑現。

最近這兩個月比較火的一個新聞，就是支付寶推出的“相互保”被監管勒令停售，轉而變成普通互助產品的“相互寶”。大家可能體會不到這其中的重大區別，“保”意味着它是一個保險產品，受到銀保監會的監管認可，並且在保險保障基金的保護傘之下。而“寶”則徹頭徹尾是一個普通的互聯網互助計劃，沒有監管，出了問題只能找支付寶平台扯皮。

原來的“相互保”之所以被監管叫停，我個人認為，很大的原因就是參與者無法正確對應到各自的承保檔次中去，用專業的話説，叫做逆選擇的可能性很高。因為參與的個體事先不用交保費，更不用説因為健康狀況的不同被徵收不同的保費或接受除外責任，所有人都是在未來平攤出險者的理賠金。而在精算的角度來説，這必然導致年輕的、身體健康的參與者要多付更多的錢，來為那些年長的、帶病投保的人支付費用。久而久之，參與者羣體就會擠滿了那些本來應該多付保費、被除外責任甚至拒保的人，這個產品就會泡湯。

所以，我又要説那句話了，買保險，特別是香港保險，千萬別買來一個沒有用的東西，千萬別買來一個只能短時間提供保障的東西。買健康險，咱們是希望未來出了問題，能安安心心拿到這一筆不菲的理賠金，和一分不差的費用報銷。按照保險顧問的要求，如實做好自己的健康申報，讓公司能科學運營這麼多人買了的保險資金，説到底也是為了保障自己的利益。

三

如果關心大宗商品的價格走勢，你一定知道今年的原油跌很慘，最近幾天好像有點企穩回升，於是我鼓起勇氣攢了幾個同事一起買了點原油期貨基金。我説的鼓起勇氣，並不是來自於賭性，而是即便我分析認為是可以買入的時機了，我依然對自己的貪慾和不理性抱有極大的擔憂。

這種心理，也是我常常在解答客户問題時需要花時間來引導的，那就是如何在投資的時候對抗人性，如何説服客户提前將一部分盈利留存，而不是想着如何把所有的錢現在都拿去生錢。比如，最常見的問題就是，“我隨便做點理財，當年年化就有4%以上，你這還需要10年以後才有。”或者“現在正好是抄底的好時機啊，我把錢鎖在你這保單裏面，不是要我吃大虧嘛。”

不知道經過我朋友圈的洗禮，有多少朋友能夠理解我作為財務策劃師的角色，而不是一名投資顧問。我的工作，其實應該是給大家一個保護傘，在健康或財務風險發生的時候，能讓各位最起碼維持已有的生活水平不下降。投資顧問要做的，卻是在給定風險承受能力的範圍內，儘量做到回報最大化。如果你的目的不同，就應該尋求不同的專業人士獲得解決方案，但不論需求如何多樣，在風險控制這個層面上做足功課，是每個人都要儘早完成的。

在為每個投保人做好財務風險控制的道路上，我要做很多事。比如，搞清楚客户現有資產組合的成分，就可以耗費好多時間，因為光知道是什麼還不夠，還需要分析他們之間價格的波動相關性。就好比在去槓桿的大環境下，股票和房價大概率都是同向波動的，所以我不會把一個同時持有股票和投資性房產的組合當做風險分散的組合。再比如，我需要幫客户分析現有業務在未來持續產生利潤的概率，如果是打工一族，則要好好理順一下某個行業和職位的未來發展趨勢，因為今天能賺一塊錢的生意，明天未必可以，人生風險規劃的要義之一，就是在賺錢的黃金時期留存收益以待將來。

分析了問題，就要給出解藥。有的客户是預算限制，所以倒不如先將健康險種配齊再來考慮養老金的問題。有的客户則是生意淡旺季明顯，投資沒有節制，又或者是企業與家庭資產沒有做好區隔，所以應該犧牲現在的流動性，保障將來的財產安全。我比較慶幸的是，這一年裏與我有緣的各位客户，都能與我在同一個軌道上思考問題，能夠從我的眼睛裏看到他們平日裏看不到的風險，這就是我年底最想表達的謝意了。

最後

做這一行，有一個最大的不好，就是每次面對一個新的客户，很可能又要把已經講過無數遍的對話，再輪迴一遍，所以得非常有耐心。但即便是這些話説過千千萬萬次，我還是覺得有改善的空間，就像我在這年終總結一開始説的那樣，我們這些自持專業的人，本職工作還是做得不夠到位。但我的職業理想依然不變，那就是中國的投資者教育，需要我們來盡職盡責地完成。當我從洛杉磯全球MDRT年會回來的時候，我就立下這個宏願，希望促成中國民眾理性投資，做好風險控制。20xx年又要過去了，時間匆匆。在人生財務規劃的圖譜上，這只是小小一點，但在這一點上做了多少準備，卻是非常重要的了。

保險工作人員工作總結3

一、堅持規範化，實現文明服務為了加強和改進公司工作，更好地服務社會，服務客户，按照“三個代表”重要思想的要求，保護人民羣眾的根本利益，切實提升壽險服務質量，努力為客户提供舒心、滿意的服務。一是靠紀律約束。制定了《文明管理和服務規範》，確定了十二項服務，張貼了接待接聽電話的文明標語，列出了20條文明用語和10條禁語，推行“一站式”辦公和“一條龍”服務。同時，要求員工佩戴胸卡上崗，作到服務要態度熱情、語言文明，讓客户滿意;並要求客户有問題解答要清楚、準確、不推諉扯皮。工作中，明確員工作到不讓保險合同及其它協議滯留;不讓差錯發生;不讓時間浪費;不讓客户受到冷遇。二是靠制度規範。先後制定了下發着裝令、服務令及《黨風廉政建設工作責任制》、《實行“一把手工程”落實“雙評”工作責任制》等14項工作制度措施，明確了公司領導班子對黨風廉政建設應負的責任，規定對損害社會、客户的行為、輕者誡勉談話或扣發獎金，重者給予黨紀、政紀處分直至開除公職;明確了“一把手”負總責和主管經理的分工負責制，把班子和隊伍的廉政建設工作和糾正行風不正之風的工作擺上位置，納入日程。各項規章制度的落實，規範了服務行為，提高了服務水平，公司上下做到了“今天的事今天辦，不拖;能辦的事立即辦，不等;難辦的事想法辦，不推;牽扯其他部門的事主動協調辦，不靠”。去年以來，客户投訴率明顯下降，實現了“零投訴”的工作目標。三是靠獎懲促動。對在服務和業務中湧現的先進團隊和個人，我們先後拿10000元，在公司內對成績突出者進行表彰。同時，對不文明服務，不按制度辦事的員工，堅絕給予嚴肅處理，先後解決了服務不到位，理賠不及時，作風不端正，解答不清楚、語言不規範等問題。為了方便廣大羣眾對公司服務的監督，我們還設立“舉報箱”和“舉報電話”，徵求意見，對反饋意見和建議進行認真整改。對有違紀行為者堅持嚴肅處理，並對舉報有功人員實行保密，給予獎勵。

二、堅持制度化，實現高效服務

制度建設，是保障公司業務高效運轉的生命線。尤其作為現代企業，面對強大的市場競爭壓力，更需要相應的管理來約束人的行為，提升人的素質，激發人的熱情。為此，我們在制度建設上進行了大膽嘗試。一是推行公示制，送客户一個“明白”。作為窗口服務單位，我們推行了服務工作執法公示制，把中國人壽肇源與公司的管理職能，工作標準及完成時限，向社會公開明示，明確核賠時限，在遵循公平原則，掌握核賠統一尺度的基礎上，做到小賠案手續齊全的隨來隨辦，一般性賠案七天內辦完，對於超過五仟元以上的重大賠案，需報市公司審批，與客户説明情況待審批後及時賠付。同時堅持公示，公示了就算數，違示了就查處。在推行公示制以來，已對6名不按公示時限辦事員工進行了處罰，有力地提高了工作效率和質量。二是推行特辦制，行客户一個“方便”。本着推動公司快速發展的原則，對確實存在特殊情況的事情，我們堅持個性化原則。首先，為了減輕保户來縣辦理的經濟負擔，開通新站鎮營銷服務部與縣公司“週轉箱”業務，方便了客户加快業務辦理速度。其次，對邊遠村鎮學校的小件賠案，如輕傷客户作到當地醫院處理，經核實後作一次性處理及時賠付。在我們特色服務和優惠政策吸引下，今年城鄉各中國小校在我們公司承保，大大提升了公司美譽度和個性化的服務質量。三是推行稽查制，給客户一個“權利”。為確保各項服務措施落實到位，我們加強了對公司日常工作的外部監督和內部稽查。通過聘請行風監督員，設立舉報和舉報電話，開通總經理熱線電話及實行崗位責任制，客户投訴追究制度，業務差錯追究制度，大大提高受理客户諮詢，投訴和掛失等服務質量。同時，我們分發揮稽查隊作用，採取抽查，暗訪等方式解決違紀問題。

三、堅持人性化，實現跟蹤服務

我們一直以客户滿意作為檢驗工作的標準。為及時幫肋解決與客户溝通中遇到的難題，我們不斷強化與客户的溝通聯繫，隨時掌握客户的輿情動向，即使提供客户所需的各項服務。一是主動上門，情感體現一個“真”字。自1996年與財險分業以來，我們從“換位思考、研究市場、振奮民族壽險”出發，本着“嚴謹高效，熱情周到”企業作風，在公司內開展了“情繫中國人壽，温暖千萬家”的上門服務熱潮。內業人員深入企業，重新認識企業員工的保障需求，加深了與企業的感情，真心實意為企業排憂解難，外勤人員不怕風吹日曬，用自己的專業和熱情周到的服務，温暖了每一位需求保險保障的客户。為方便客户大額賠付，實行“送賠款制度”為客户辦實事，每年送賠款都將到200例以上。通過上門服務，想到客户前面，使客户享受意想不到的超值服務，切實提高客户的滿意率。二是現場辦公，工作體現一個“細”字。為了方便與客户面對面的溝通，我們在大廳實行“一條龍”服務，設立飲水機、報刊、沙發，為現場服務提供有利場所。對待內業窗口工作人員實行崗位責任制，各盡所能。同時，公司實行經理走訪“現場辦公制”，在經理帶領下利用節假日期間，採取擺諮詢台、宣傳車、印發宣傳單等形式，現場為客户解決問題，釋疑解惑。並在宣傳單上印有壽險工作人員的聯繫電話，發放給廣大客户，以增進客户對保險服務的瞭解，並作到隨叫隨到，有問必答。特別各團隊主管，在管理好自己團隊基礎上，陪同業務夥伴現場辦理業務，深受廣大客户好評。三是傾聽民聲，措施體現一個“實”字。為了公司永續經營，我們把售後服務作為跟蹤服務的重中之重。幾年來，公司加強定期“回訪”服務，定期走訪客户，隨時徵求客户的意見或建議，改進公司工作。多次開展售後服務測評活動，通過民意測試和客户電話回饋測試的方式，檢驗員工對待售後服務態度與表現。利用座談會、聯誼會、宴會的形式，邀請客户來到公司探討如何增進服務質量，聽取並實際應用許多寶貴意見，既瞭解廣大客户對公司服務需求，又樹立了公司形象。

保險工作人員工作總結4

到2xxx年底，國際金融危機對保險公司的工作總結，中國的保險業遭受了巨大的影響。

現在，在過去的一年，世界經濟正在復甦，中國的保險業不僅走出谷底，但也彌補自己的弱點。今天的保險業是中國金融業產生自身獨特的貢獻，中國的經濟增長的一個重要組成部分。

目前，中國保險業快速發展的道路上，兩個巨大的潛力和廣闊的前景。我們堅定地相信，中國的保險業將逐步成為中國資本市場的力量的骨幹力量，中國的保險行業的自身發展和開放速度的速度已經加快了明顯增加的競爭，提高整體水平的服務和營銷能力，並提升企業形象，增強信譽，已成為業界的共識。

××保險公司的保險市場規模，增長速度和水平，同行業的前列。××保險企業，積極回答，對保險業的.公眾諮詢，以更好地展示我們良好的公司的員工和公司的營銷方法和能力，形象的1和從而建立多數被保險人一個良好的公眾形象和信譽，選擇保險公司，保險代理人提供了參考。××保險公司的業務取得了廣泛的進展，提前兩個月的年度營銷任務分配由省級公司，順利發展。結合實際工作，該公司的年度總結為如下：

一，指導思想在國際金融危機的陰霾，經濟復甦已不完全消退，公司領導主動拓展發展思路和發展空間，防範風險完善的管理，積極實施和開發公司，辛勤工作的時代，務實，高效，一流的勇氣，領導和工作人員，各省，直轄市，注意力不集中的重要指示“改革的基礎上，加快發展和真誠的服務，這個中心，以提高效率，進一步轉變，在面對競爭日益激烈的保險市場的改革和創新的概念，該公司加強其核心競爭力，多元化業務的保險公司，通過努力和辛勤工作，公司將繼續保持良好的發展勢頭，××*的持續發展做出應有的貢獻。

二，性能和做法（1）加強公司的管理××保險企業已發展穩定，在公司領導開發1“××員工保險公司規範條例“，並採取有效措施，加強工作人員的管理，不斷完善管理制度和方法，使熱情的運作真正落實的，完整的產品發行工作人員的結果，工作人員，有效的企業管理，我們主要採取了以下措施：1，根據今年發行的省級公司年度營銷計劃和任務，到一個星期，各部門，各月度，季度，年度銷售計劃，以務實的計劃發展的原則，根據保險，客户特點，部室，合理和可行的目標，實施後的“所有”的各項目標，以確定各部門的特點。

監督，各部門和辦事處的目標計劃，通過加強管理和過程監控，以確保順利完成，各部門，該公司一直十分重視，部門經理和部門成員隊伍建設為重點，在思想和專業素質教育。在過去的一年，該公司已組織動員會議，商務研討會，業務培訓，組織工作人員的知識，經驗，發現和對保險理論，市場營銷知識和技能為重點的工作人員的培訓提高整體素質，並強調團隊合作精神的培養。以促進團隊，以不斷提高他們的素質，並奠定了1堅實的基礎，公司的持續穩定發展今年來幫助經理室，以充分促進的薪酬制度創新，在不斷加強公司的工作和表現的基本管理今年，該公司的薪酬制度改革，緊緊圍繞一個明確的立場，社會的工資，獎金，績效和福利的廣泛的“四化”目標，全面推進企業改革薪酬制度。a組晉升或降職，並可以聘請，以激發員工的積極性和創造性的就業機制初步建立。

（二）該公司今年的表現，壽險業要全面深化結構調整和業務轉型，加上全球金融危機的影響源的影響：行業整體放緩在這種情況下下，該公司逆勢飛行保費量保持高於行業水平的增長，市場地位，提高穩步更難得的是該公司在市場轉型，業務結構，產品結構，操作，質量，通道體制和業務能力，商業價值，經營效率等性能，均達到歷史最高水平，並在同行業領先水平，部分指標。首先，過渡是在市場上取得成功，保持領先的核心業務的增長和進一步加強的結構調整和全面發展的高價值業務，該公司的核心任務的業務計劃的早期規劃會議為發行第一次，該公司的核心戰略業務的實施和取得了顯着的結果：該公司的核心業務保費，保費收入上升的網之一萬美元，同比增長××%的強勁增長；的核心業務新契約保費收入××萬元，增長率比××，是一家領先的市場平均水平。××*%的增長率從多種渠道的風險點，定期保費的增長遠遠高於市場。

今年以來，壽險保費收入近××億元，創歷史新高；銀代表定期××億元，××*%的市場份額，保持第一的位置比例；企業短期保險費××*億美元，同比增長××*%平台突破××××十萬元。二，業務結構和產品結構的優化，企業重組，業務結構不斷優化，深入的行業領先水平。

××公司的核心，作為一個整體的時期，要超過××%的比例××%支付比例在市場上領先的新的租賃業務的會計%的水平。一個新的企業租賃結合，與傳統型保險和分紅比例××%，遠遠低於市場平均水平的風險，產品結構優勢明顯。第三，優質的服務行業領先的通道性能，提高保險業的質量指標，並繼續提高，行業領先水平。代表的各項指標繼續關閉銀已達到9x%以上，居各行業之首。重建的專業素質，以確保企業客户數量和現金流的穩定，為核心業務的快速發展奠定了堅實的基礎。

kpi指標繼續改善的主要渠道，增加人力指標的4x%以上，創歷史新高的風險；人體生長髮育，特別是人類的優勢超過48%的增長（41%的好處），7比去年百分點。同時，陽性率為24%上升到33%，在5月球隊25%的保留率，在一月至三月。通道內部積累，比去年同期增加6%，正在逐步形成，

團隊持續發展能力增強作出一個很好的汽車保險和汽車貸款逾期完成一個明確的解決，以便加強保險業的汽車貸款管理清末，兩個非常重要的業務。