2017基金從業考點:證券投資基金與其他金融工具
導語:證券投資是狹義的投資,是指企業或個人購買有價證券,藉以獲得收益的行為。證券投資的分析方法主要有:基本分析法,技術分析法、演化分析法等。我們一起來看看相關的考試內容吧。
(一)基金與股票、債券的差異
1.反映的經濟關係不同
股票反映的是一種所有權關係,是一種所有權憑證,投資者購買股票後就成為公司的股東;
債券反映的是債權債務關係,是一種債權憑證,投資者購買債券後就成為公司的'債權人;
基金反映的則是一種信託關係,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
舉例:委託人,受託人,受益人
2.所籌資金的投向不同
股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向實業領域;
基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。
3.投資收益與風險大小不同
★股票價格的波動性較大,是一種高風險、高收益的投資品種;
★債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入,波動性也較股票要小,是一種低風險、低收益的投資品種;
★基金的投資收益和風險取決於基金種類以及其投資的對象,能有效分散風險,是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。
(二)基金與銀行儲蓄存款的差異
1.性質不同
基金是一種受益憑證,基金財產獨立於基金管理人,基金管理人只是受託管理投資者資金,並不承擔投資損失的風險。
銀行儲蓄存款表現為銀行的負債,是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息責任。
2.收益與風險特性不同
基金收益具有一定的波動性,存在投資風險;
銀行存款利率相對固定,投資者損失本金的可能性也很小。
3.信息披露程度不同
★基金管理人必須定期向投資者公佈基金的投資運作情況;
★銀行吸收存款之後,不需要向存款人披露資金的運用情況。
舉例:銀行不會給你打電話
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