基金從業考試知識點：從業人員職業道德

對於基金從業人員職業道德的含義大家有多少理解，下面yjbys考試網小編為大家提供了基金從業考試知識點：從業人員職業道德。

基金從業人員職業道德，本書簡稱為基金職業道德。

基金職業道德是一般社會道德、職業道德基本規範在基金行業的具體化，是基於基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任，在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規範。

2014年12月15日，基金業協會頒佈了《基金從業人員執業行為自律準則》。

　　(一)守法合規的含義

守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關係。

守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規範，並配合基金監管機構的監管。其目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為，或者為他人違法違規的行為提供幫助。

守法合規中的“法”和“規”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規範證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章，還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規範。

　　(二)守法合規的基本要求

守法合規要求基金從業人員要熟悉並自覺遵守法律法規等行為規範，積極配合監管，主動向監管機構提供違法違規的線索，舉報違法違規的行為。

　　1、熟悉法律法規等行為規範

守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規範。對於基金機構而言，一方面，要注重培養從業人員的'守法合規意識，強化工作流程管理，完善各項規章制度，在機構內部形成守法合規的企業文化;另一方面，要建立健全重視法律法規等行為規範、學習和運用法律法規等行為規範的各項機制，為從業人員熟悉法律法規等行為規範創造條件。

　　2、遵守法律法規等行為規範

基金從業人員在熟悉法律法規等行為規範的基礎上，要自覺遵守這些規範。具體而言，包括以下要求：

(1)基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規範，當不同效力級別的規範對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規範。

(2)基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規範。

(3)基金從業人員應當積極配合基金監管機構的監管。

(4)負有監督職責的基金從業人員，要忠實履行自己的監督職責，及時發現並制止違法違規行為，防止違法違規行為造成更加嚴重的後果。

(5)普通的基金從業人員，儘管不負有監督職責，但是也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求。一旦發現違法違規的行為，應當及時制止並向上級部門或者監管機構報告。