2017最新证券从业考试法律法规模拟练习试题及答案
一、单选题
1.( )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。
A.人民币汇率改革
B.股指期货
C.国际资本流动
D.欧元区的形成
参考答案:D
【解析】债券具有以下基本性质:(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。
2.我国银行业的主体是( )。
A.中央银行
B.股份商业银行
C.地区性商业银行
D.信用合作社
参考答案:D
【解析】A项,在债券的票面价值中,首先要规定票面价值的币种,币种确定后,则要规定债券的票面金额;B项,票面金额定得较小,债券本身的印刷及发行工作量大,费用可能较高;C项,票面金额定得较大,有利于少数大额投资者认购,但使小额投资者无法参与。
3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。
A.法定存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派生机制
参考答案:A
【解析】一般来说,期限较长的债券流动性差,风险相对较大,票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强,风险相对较小,票面利率就可以定得低一些。
4.下列选项中,不属于货币市场的是( )。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.回购市场
D.债券市场
参考答案:B
【解析】影响债券利率的因素有:(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。
5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金,并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场业务
参考答案:C
【解析】根据发行主体的不同,债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。
A.直接融资
B.间接融资
C.吸收投资
D.民间借款
参考答案:D
【解析】债券一般有规定的偿还期,期满时债务人必须按时归还本金,因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的,一旦投资入股,股东便不能从股份公司抽回本金,因此股票是一种无期证券,或被称为“永久证券”。但是,股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故D项错误。
7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易,并不涉及发行企业相应份额资产的变动,这体现的金融市场特点是( )。
A.金融市场的非物质化
B.金融市场是信息市场
C.金融市场是一个自由竞争市场
D.金融市场可以是有形市场,也可以是无形市场
参考答案:B
【解析】依照不同的发行本位,国债可以分为实物国债和货币国债。
8.金融市场的核心内容是( )。
A.金融产品
B.金融产品交易
C.金融机构
D.政府部门
参考答案:B
【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式,可分为证券交易所市场发行、银行
间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为“跨市场发行”)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债,而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
9.信托市场的主体是( )。
A.信托投资活动
B.信托产品
C.信托当事人
D.信托关系人
参考答案:D
【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类,通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的.债券,后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D。
10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A.经营租赁
B.设备租赁
C.短期租赁
D.长期租赁
参考答案:B
【解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的,在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
11.金融市场以( )为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
参考答案:C
【解析】可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似,都包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。
12.一般说来,金融工具的流动性与偿还期( )。
A.呈正比关系
B.呈反比关系
C.呈线性关系
D.无确定关系
参考答案:A
【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
13.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为( )。
A.原保险
B.再保险
C.人身保险
D.财产保险
参考答案:B
【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销,而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头,组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销,故A、D项错误。在发行纳税方面,外国债券受发行地所在国的税法管制,而欧洲债券的预扣税一般可以豁免,投资者的利息收入也免缴所得税,故C项错误。
14.我国金融业的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.银行
C.保险
D.债券
参考答案:D
【解析】凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券,由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
15.一头连着货币市场,一头连着资本市场,一头连着产业市场,既能融资又能投资,被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托
参考答案:A
【解析】次级债务是指由银行发行的,固定期限不低于5年(含5年),除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失,且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
-
证券从业资格考试《证券基本法律法规》练习题及答案2017
1.我国证券业在5年过渡期对外开放期间,允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务,外资比例不超过(),加入后3年内,外资比例不超过()。A.33%49%B.30%50%C.35%45%D.33%50%答案:A解析:根据我国政府对世贸组织的承诺,我国证券业在5年过渡期对外开放的内容有:允...
-
2017年证券从业资格《证券市场基础知识》预测题及答案
证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动而实现资本的合理配置的功能。下面小编为大家整理的证券从业资格《证券市场基础知识》预测题及答案,欢迎大家阅读浏览。一、多项选择题1.资产证券化的有关当事人包括()。A.信用增级机构和信用评级机构B.特...
-
2017证券从业资格《市场法律法规》模拟复习题(附答案)
一、单项选择题【第1题】金融机构违背法律、行政法规、部门规章规定的受托人应尽的法定义务以及违反有关委托合同所约定的有关金融机构应该承担的具体约定义务是()。A.直接义务B.违背受托义务C.违背信托义务D.间接义务参考答案:B参考解析:违背受托义务是指金融机...
-
2017证券从业资格考试《金融市场基础知识》练习试题及答案
一、单项选择题1.根据《证券法》的规定,证券公司的注册资本应当是()资本。A.实物B.货币C.认购D.实缴【答案】D【解析】《证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本。2.设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录,净资产至少不低于()亿元。A.5B.3...