銀行客戶經理的個人工作總結
XX年我作為客戶經理,主要負責**高速公路專案的貸款管理和信貸營銷,回顧這已過去的一年,為實現早投入、早見效的營銷目標,我總是積極發揮自己的主觀能動性,始終講究一個“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞,踏踏實實地工作著。經過我們的不懈努力,**高速公路專案自XX年11月份開工以來,截止今年11月底,公司在我行專案貸款餘額為1700xxxx元,比年初淨增900xxxx元,存款餘額為181xxxx元(日均存款達487xxxx元),實現了專案營銷的初步勝利,具體工作總結:
一、積極努力搞營銷,堅持不懈抓存款 **高速公路專案是各家銀行貸款營銷的重點,由於該貸款的營銷,有利於穩定並增加銀行存款,實現銀企雙贏;有利於提高銀行信貸資產質量、優化信貸結構、加快發展步伐;也有利於提高銀行整體競爭實力。因此,各家銀行十分重視,通過各種營銷方式,積極與**公司聯絡,要求增加**公司貸款投入。我部在XX年取得800xxxx元貸款營銷後,今年根據**專案進展情況和公司資金使用計劃,及時抓住鍥機,積極與**公司聯絡,通過不懈的努力工作,在激烈競爭的情況下,向**公司發放專案貸款900xxxx元,既滿足了公司資金需求,又實現了我行貸款早投入,早見效的雙贏目標,也為我行實現經營目標,提高經營效益打下了堅實的基礎。主要表現為:1、行長掛帥,全面出擊。為抓住營銷機遇,實現及時投入,行長親自掛帥併到**公司進行公關,採用多種方式與業主商榷、座談,用我們的誠心和優質的服務贏得**公司的理解與支援。2、客戶經理全身心投入,全方位服務。我經常深入企業,瞭解並掌握**專案的工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況,及時與**公司溝通,根據我行貸款申報審批要求上報貸款核准審批材料,適時進行貸款投入。3、留住存[網-找文章,到網]款,就是留住效益。**公司目前尚在建設期,無營運收入,公司存款主要是專案資本金和銀行貸款形成,為了能夠更多的.爭取存款,我們在**縣無工行營業機構的不利情況下,經常放棄休息時間,經過無數次的同**公司協商,公司多次從其他銀行轉入我行資金共計860xxxx萬元。同時,為了能夠穩住存款,在**公司每次支付工程款時,儘量要求公司先從其他行支付,以最大限度的保留我行存款。
二、積極收集資料,搞好貸後管理
**高速公路專案是我行信貸營銷大戶,貸款發放後,為保證我行信貸資產安全,我對貸後管理非常重視,並積極加強對貸款進行管理。具體為:1、根據貸款管理要求,積極收集資料,完善貸款手續。目前,我已收集到專案科研報告、初步設計、專案批覆、環保批覆及開工報告等貸款所需的所有資料,為我行貸款安全提供了保障。2、督促企業按借款用途專款專用,將借款資金用於**高速公路建設。目前,我部已建立**公司貸款資金使用臺帳,對每筆資金使用情況進行登記,並同**公司協商一致,我行貸款在工行系統內封閉使用。3、經常深入施工現場瞭解施工進度,根據施工進度用款,保證資金按計劃、按進度用在工程專案上。4、及時做好貸後檢查工作,並對貸後資料及時入檔管理。開工一年來,我多次深入施工現場進行檢查,並形成貸後檢查材料8份,特別檢查材料2份,大戶分析材料4份,各種情況調查材料7份及報表資料上報若干份等,為保證我行貸款安全和領導決策提供了依據。
三、關注招投標,開立結算戶
**高速公路專案一期土建專案招投標結束後,1xxxx標段中,僅**縣就有xxxx,由於我行在**縣無營業機構網點,施工單位無法在我行進行業務結算。為了能夠最大限度的留住存款,我們對在我行開戶的標段及其施工單位的資金實行封閉式管理,並將專案公司監理單位的所有帳戶開立到我行。目前,**專案在我行共開立結算帳戶xxxx,是我行對公存款和利潤的又一增長點。
四、搞好服務,加強聯絡,積極推行電子銀行,促進業務全面發展
電子金融業務是工商銀行發展的後動力,為了充分運用先進的結算工具,作為**高速公路的客戶經理,我充分發揮我行結算系統優勢,重點抓好網上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機銀行、電話銀行等電子銀行業務新產品的推介、營銷,增強電子銀行服務功能,並與湖北**高速公路經營有限公司及×××**高速公路中鐵大橋局項經部建立全面的網上銀行合作關係,為其提供高附加值的資金結算、清算和賬戶管理服務,為吸收更多的結算資金奠定了較好基礎。目前,我部已同以上單位簽訂了網上銀行及代發工資協議,不僅方便了企業,對我行業務發展也起到積極的促進作用。
五、積極做好其他專案營銷和存款工作
在搞好專案工作的同時,我也積極做好其他專案的營銷和存款工作。**市奧昌工貿公司是一家民營企業,年銷售收入500xxxx元,每月現金流量達40xxxx萬元,經過做工作,該單位將基本帳戶開到我行,目前,我們已對該單位上了網上銀行和電話銀行,下一步,我將為其營
銷一定的貸款,如此之類的企業,我今年開立帳戶xxxx。同時,我通過朋友關係,組織儲蓄存款達12xxxx元。
六、今後工作
過去的一年,各項工作雖然取得了一定成績,但為了實現我行貸款早投入、早見效的營銷目標,打好二次營銷的攻堅戰等仍需要做大量的工作。故而,在今後應做好以下幾方面工作:
1、加大同**公司的聯絡和公關力度,消除前期****事件的不良影響,儘早建立更加良好的關係。因為,貸款進入時間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點,營銷手段不斷變化,從工作到人情,都要做到面面俱到。
2、加強貸後管理工作,積極關注***高速公路專案進展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況,及時收集和反饋資訊,保證我行信貸資產的安全。
3、全行整體聯動,加強對***公司的全方位服務。
-
企業專案經理年終工作總結
總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料,它可以使我們更有效率,為此要我們寫一份總結。總結你想好怎麼寫了嗎?以下是小編精心整理的企業專案經理年終工作總結,歡迎大家借鑑與參考,希望對大家有所幫助。企業專案經理年終工...
-
學生體育期末工作總結(集合12篇)
總結是事後對某一時期、某一專案或某些工作進行回顧和分析,從而做出帶有規律性的結論,它能幫我們理順知識結構,突出重點,突破難點,因此我們需要回頭歸納,寫一份總結了。總結怎麼寫才不會流於形式呢?下面是小編幫大家整理的學生體育期末工作總結,僅供參考,大家一起來看看...
-
酒店總經理年終工作總結(集合9篇)
總結是在某一時期、某一專案或某些工作告一段落或者全部完成後進行回顧檢查、分析評價,從而得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料,它是增長才乾的一種好辦法,讓我們好好寫一份總結吧。總結怎麼寫才不會千篇一律呢?以下是小編收集整理的酒店總經理年終工作總結,僅...
-
物流公司個人工作總結集錦
總結就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓進行一次全面系統的總結的書面材料,它有助於我們尋找工作和事物發展的規律,從而掌握並運用這些規律,讓我們來為自己寫一份總結吧。總結你想好怎麼寫了嗎?以下是小編收集整理的物流公司個人工作總結集...