2016年證券從業資格考試模擬試題

證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行及非銀行金融機構、上市公司、會計公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考，是個人財商水平的一個體現，是個人進行投資獲利的知識工具。以下是關於證券考試的模擬試題及答案，歡迎閱讀!【答案位於題目下方】

　　證券市場基礎知識

1. [單選]設立證券公司的主要股東應當最近( )年無重大違法違規記錄，淨資產不低於人民幣2億元。

A.5

B.3

C.10

D.2

2. [單選]證券公司設立子公司，實行( )。

A 報備制

B審批制

C註冊制

D備案制

3. [單選]由承銷商先全額購買發行人該次發行的證券，再向投資者發售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式是( )。

A.餘額包銷

B.全額包銷

C.代銷

D.自銷

3.[多選]對證券公司實施有效監管的基礎性制度主要包括( )。

A.業務許可制度

B.以淨資本為核心的風險監控與預警制度

C.分類監管制度

D.客戶交易結算資金第三方存管制度

5.[判斷]在美國，對證券公司的通俗稱謂是投資銀行。

　　證券投資基金

1.[單選]對基金託管人按照法規要求須向( )報送基金監督報告的，基金管理人應積極配合提供相關資料資料。

A.證券業協會

B.中國證監會

C.中國銀監會

D.中國人民銀行

2. [多選]基金託管人對基金管理人投資運作監督時，一般用電話提示管理人的情況有( )。

A.所託管基金投資比例接近超標

B.違反法律法規或合同規定

C.對媒體和輿論反映集中的問題

D.資金透支、涉嫌違規交易等行為

3. [多選]基金託管人對基金投融資比例監督的內容包括但不限於( )。

A.基金合同約定的基金投資資產配置比例

B.融資限制

C.股票申購限制

D.法規允許的基金投資比例調整期限

4. [判斷]基金託管人根據對基金運作的監督情況，每週編制基金運作監控週報，向監管機構報告。

5. [判斷]基金管理人和基金託管人應相互提供與本機構有控股關係的股東或與本機構有其他重大利害關係的公司的.名單。

　　證券市場基礎知識答案:

1. 【答案】B

【考點】按照《證券法》的要求，設立證券公司應當具備下列條件：①有符合法律、行政 法規規定的公司章程;②主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法 違規記錄，淨資產不低於人民幣2億元;③有符合《證券法》規定的註冊資本;④董事、 監事、高階管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格;⑤有完善的風險管理 與內部控制制度;⑥有合格的經營場所和業務設施;⑦法律、行政法規規定的和經國務 院批准的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

2. 【答案】B

【考點】我國證券公司的設立實行審批制，由中國證監會依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批准設立。未經中國證監會批准，任何單位和個人不得經營證券業務。

3. 【答案】B

【考點】按照發行風險的承擔、所籌資金的劃撥以及手續費的高低等因素劃分，承銷方式 有包銷和代銷兩種。證券包銷又可分為全額包銷和餘額包銷兩種方式：①全額包銷，是指由承銷商先全額購買發行人該次發行的證券，再向投資者發售，由承銷商承擔全部風 險的承銷方式;②餘額包銷，是指承銷商按照規定的發行額和發行條件，在約定的期限內向投資者發售證券，到銷售截止日，如投資者實際認購總額低於預定發行總額，未售出的證券由承銷商負責認購，並按約定時間向發行人支付全部證券款項的承銷方式。

4. 【答案】ABCD

【考點】目前，我國證券公司監管制度包括證券公司業務許可制度、分類監管制度、合規制度、以淨資本為核心的風險監控和預警制度、客戶交易結算資金第三方存管制度、資訊報送與披露制度等。

5. 【答案】A

【考點】世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是投資銀行，英國則稱商人銀行。以德國為代表的一些國家實行銀行業與證券業混業經營，通常由銀行設立公司從事證券業務經營。日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業務的金融機構稱為證券公司。

　　證券投資基金答案：

1. 【答案】B

【考點】基金管理人應積極配合和協助基金託管人的監督和核查，包括但不限於在規定時間內答覆基金託管人並改正，就基金託管人的疑義進行解釋或舉證。對基金託管人按照法規要求須向中國證監會報送基金監督報告的，基金管理人應積極配合提供相關資料資料。

2. 【答案】AC

【考點】對所託管基金投資比例接近超標或者對媒體和輿論反映集中的問題等，一般電話提示管理人。

3. 【答案】ABCD

【考點】對基金投融資比例的監督內容包括但不限於：基金合同約定的基金投資資產配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購限制、法規允許的基金投資比例調整期限等。

4. 【答案】A

【考點】託管銀行根據對基金運作的監督情況，每週編制基金運作監督週報，向監管機構報告。

5. 【答案】A

【考點】根據法律法規有關基金禁止從事的關聯交易的規定，基金管理人和基金託管人應相互提供與本機構有控股關係的股東或與本機構有其他重大利害關係的公司的名單。