2017理財規劃師二級基礎知識:理財服務
導語:理財服務不是一次性完成的,它除了包括建立客戶關係、收集客戶資訊、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案之外,還包括了交付方案之後對客戶提供長期的服務。
一、定期理財方案進行評估
1、適用情況 2、評估頻率
評估頻率主要取決於以下幾個因素:
(1)客戶的資本規模 (2)客戶個人財產狀況變化幅度 (3)客戶的'投資風格
3、評估步驟
(1)回顧客戶的目標和與需求 (2)評估當前方案的效果
(3)研究環境的變化
(4)考察在新的情況下,原有的規劃方案是否可以達到最終目標
(5)向客戶解釋新方案 (6)實施新方案
二、不定期的資訊服務和方案調整
1、不定期的資訊服務發生在出現某些突發情況時
(1)巨集觀經濟的重要引數發生變化
(3)客戶自身情況的突然變動
2、對方案進行修改應按照如下的程式進行:
(1)情況說明 (2)會談記錄 (3)客戶宣告
(4)方案確認 (5)修訂執行計劃
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理財規劃師三級與投資規劃相關的客戶資訊
下面yjbys考試網小編為大家整理了理財規劃師三級與投資規劃相關的客戶資訊,僅供大家來參考。與投資規劃相關的客戶資訊(一)反映客戶現有投資組合的資訊(二)反映客戶風險偏好的資訊(三)反映客戶家庭預期收入情況的資訊為了獲得客戶家庭預期收入資訊,助理理財規劃...
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2017三級理財規劃師筆記:損失補償原則
導語:損失補償原則指當被保險人因保險事故而遭受損失時,其從保險人處所能獲得的賠償只能以其實際損失為限。損失補償原則主要適用於財產保險以及其他補償性保險合同。意義1、維護保險雙方的正當權益堅持損失補償原則能真正發揮保險的損失補償功能,同時也維護了保...
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2017年助理理財規劃師綜合知識題
導語:理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供切實可行的、量身訂製的理財方案。下面是相關的選擇題試題。l、稿酬所得,以每次出版、發表取得的收入為一次。同一作品再版取得的'所得,應視為()稿酬所得計...
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理財規劃師考點:股票基礎知識
導語:股票是一種有價證券,每一股同類型股票所代表的公司所有權是相等的。在理財規劃中,股票也是重要的環節之一哦,大家跟著本站小編一起來看看吧。1、股票股票是有價證券的一種主要形式,是指股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證。從這個定義中可以看出,股票有...