證券從業考試金融市場知識點:證券投資基金
導語:證券投資基金是一種利益共存、風險共擔的集合證券投資方式,即通過發行基金單位,集中投資者的資金,由基金託管人託管,由基金管理人管理和運用資金,從事股票、債券等金融工具投資,並將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種間接投資方式。
第一節證券投資基金
考點一證券投資基金的定義和特徵
證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金,由基金託管人託管,由基金管理人管理和運用資金,為基金份額持有人的利益,以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
證券投資基金的特點:①集合理財、專業管理;②組合投資、分散風險;③利益共享、風險共擔;④嚴格監管、資訊透明;⑤獨立託管、保障安全。
考點二基金份額持有人的權利與義務
基金份額持有人的權利:①分享基金財產收益;②參與分配清算後的剩餘財產;③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規定要求召開基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;⑥查閱或複製公開披露的基金資訊資料;⑦對基金管理人、基金託管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權利。
基金份額持有人的義務:①遵守基金契約;②繳納基金認購款項及規定費用;③承擔基金虧損或終止的有限責任;④不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;⑤在封閉式基金存續期間,不得要求贖回基金份額;⑥在封閉式基金存續期間,交易行為和資訊披露必須遵守法律、法規的有關規定;⑦法律、法規及基金契約規定的其他義務。
考點三基金託管人的概念與條件
基金託管人又稱基金保管人,是根據法律法規的要求,在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、資訊披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。
我國《證券投資基金法》規定,申請取得基金託管資格,應當具備下列條件,並經國務院證券監督管理機構和國務院銀行業監督管理機構核准。
1.淨資產和資本充足率符合有關規定。
2.設有專門的基金託管部門。
3.取得基金從業資格的專職人員達到法定人數。
4.有安全保管基金財產的條件。
5.有安全高效的清算、交割系統。
6.有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金託管業務有關的其他設施。
7.有完善的'內部稽核監控制度和風險控制制度。
8.法律、行政法規規定的和經國務院批准的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
考點四基金資產淨值
基金資產淨值是指某一時點上某一證券投資基金每份基金份額實際代表的價值。基金資產淨值和基金份額淨值計算公式如下:
基金資產淨值=基金資產總值一基金負債
基金份額淨值=基金資產淨值÷基金總份額
考點五證券投資基金的投資範圍
我國《證券投資基金法》規定,基金財產應當用於下列投資:①上市交易的股票、債券;②國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種。由此可見,證券投資基金的投資範圍為股票、債券等金融工具。
目前,我國的基金主要投資於國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支援證券、權證等。
-
中國證券監督管理委員會公告〔2015〕21號(全文)
從中國證監會網站獲悉,中國證監會發布《中國證券監督管理委員會公告〔2015〕21號》。公告稱,今後若干年,中國證券金融股份有限公司不會退出,其穩定市場的職能不變,但一般不入市操作,當市場劇烈異常波動、可能引發系統性風險時,仍將繼續以多種形式發揮維穩作用。公告中...
-
證券從業資格考試《證券投資基金》強化訓練習題
以下是小編整理的證券從業資格考試《證券投資基金》強化訓練習題,希望對大家有所幫助1.基金的當事人即基金合同的當事人。是指基金的()。A.發起人、管理人和份額持有人B.管理人、託管人和份額持有人C.託管人、發起人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人【...
-
2016年證券從業資格考試《證券交易》鞏固習題
2016年11月份的證券從業資格考試很快就要到來了,很多考生們都在努力備考。今天本站小編為大家分享以下2016年證券從業資格考試《證券交易》鞏固習題,希望對大家有幫助!多項選擇題1、深圳證券交易所會員應承擔的義務包括()。A.維護投資者的合法權益B.維護證券交易...
-
上交所:擇機推出的創新制度有哪些
導語:隨著期權市場規模穩步擴大,期權經濟功能開始逐步發揮。下面我們一起來看看上交所有哪些新動作準備實現創新吧。2016年,上證50ETF期權市場執行平穩,定價合理,投資者參與理性。在風險可控的情況下,市場規模穩步增長,經濟功能逐步發揮。同時,上交所持續推進期權市場...