理財規劃師三級專業能力:私募基金概念和發展歷程
輕鬆備考理財規劃師考試,考試你準備好了嗎?應屆畢業生網小編為大家帶來的理財規劃師考試的考點,希望你們喜歡!
一、私募基金的基本概念
兩種界定方式;
(1)私募基金以非公開方式發行
(2)私募基金是發行對象須滿足限制條件
二、私募基金的發展歷程
(一)私募基金髮展簡史
(二)我國私募基金的發展歷史
(三)我國私募基金的發展現狀
【擴展閲讀】
職業介紹
理財規劃師(Financial Planner)是為客户提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部(原勞動和社會保障部)制定的《理財規劃師國家職業標準》,理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客户提供量身訂製的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客户長期的、不斷變化的財務需求。
素質人品
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是説理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客户是理財規劃師的"衣食父母",理財規劃師應以客户的利益為服務中心,時時刻刻為客户着想,而不是以單一向客户推銷產品為目的。此外,保守客户的個人祕密也是重要的一方面,理財規劃過程中涉及到很多客户隱私,作為客户的私人理財顧問,應嚴守機密。
3、相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客户進行理財規劃的同時,或多或少都有推銷產品目的,這是客觀存在的`問題。但推銷產品應以客户的利益為出發點,不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司",這些理財公司的獨立性較強,不依附於某些金融機構,他們是從客户的角度出發,幫助客户選擇投資產品,實現客户的理財目標。
職業發展
理財規劃師有多元化發展方向。既可以服務於金融機構,如商業銀行、保險公司、第三方理財公司等。
專業的理財規劃師是站在中立的角度幫客户配置資產或理財產品。而越來越多的理財規劃師選擇進入正規第
三方理財公司或者持有從業資格的專業人士獨立執業。(私人理財顧問)。
私人理財顧問更可通過,收取諮詢費、理財規劃書製作費、每年定期服務費、客户盈利分成、產品方佣金等
方式來進一步提高收入。
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