2015年銀行業考試初級法規考前試題和答案

第1題

下列最能體現銀監會“管內控”的監管理念的是( )。

A.堅持法人監管，重視對每個銀行業金融機構總體風險的把握、防範和化解

B.建立系統而有效的信息披露制度，從而提高銀行業金融機構經營和監管工作的透明度

C.建立與完善有效的內控機制

D.對銀行業金融機構進行現場檢查和非現場監管，跟蹤、監控風險，及早發現、預警、控制和處置風險

【正確答案】：C

第2題

下列不屬於第三產業的是( )。

A.房地產業

B.電力、燃氣及水的生產和供應

C.金融業

D.國際組織

【正確答案】：B

第3題

下列説法中不正確的是( )。

A.可轉債是一種可以在特定時間，按特定條件轉換為普通股股票的特殊企業債券，兼具債券和股票的特性，因此是一種混合工具

B.股票是股份有限公司公開發行的，用以證明投資者的股東身份和權益，並據此獲得股息和紅利的憑證，是一種股權工具

C.開放式證券投資基金是指通過發行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業的投資機構分散投資，並將投資收益分配給基金持有者的投資制度;開放式基金可以自由申購、贖回，具有債券的性質，因此屬於一種債權工具

D.企業債券是企業向投資者出具的，在一定時期支付利息和到期歸還本金的債權債務憑證，是一種債權工具

【正確答案】：C

[答案解析] 證券投資基金是和債權工具並列的，不是屬於債權的關係。

第4題

下列不屬於定期存款的是( )。

A.存本取息

B.整存零取

C.個人通知存款

D.整存整取

【正確答案】：C

第5題

通常貨幣資金總是流向最有發展潛力、能為投資者帶來最大利益的.地區、部門和企業，這屬於金融市場的( )功能。

A.優化資源配置功能

B.資金融通功能

C.經濟調節功能

D.定價功能

【正確答案】：A

第6題

《金融資產管理公司條例》第三條規定，金融資產管理公司以最大限度地( )為主要經營目標，依法獨立承擔民事責任。

A.規避金融風險

B.減少不良資產.

C.發揮自身優勢

D.保全資產，減少損失

【正確答案】：D

第7題

下列不屬於銀監會監管目標的是( )。

A.通過審慎有效的監管，增進市場信心

B.通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現代金融的瞭解

C.努力減少金融犯罪

D.努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭力

【正確答案】：D

[答案解析] D屬於銀監會的監管標準

第8題

企業債券的管理機構是( )。

A.銀監會

B.中國人民銀行

C.國家發展與改革委員會

D.中國證券監督管理委員會

【正確答案】：C

第9題

下列不屬於銀監會監管理念的是( )。

A.管風險

B.管法人

C.管機構

D.提高透明度

【正確答案】：C

第10題

公司成立日期是指( )。

A.公司資本繳足的日期

B.公司營業執照簽發日期

C.公司正式對外營業的日期

D.公司向公司登記機關申請設立登記的日期

【正確答案】：B