公司資金管理應急預案

一、目的

1、風險點：

（1）資金週轉困難，影響公司正常運轉;

（2）不合理支出及資金流失。

2、為了提高公司資金的管理能力，加強公司應對資金管理風險的能力。保證在公司資金管理遇到風險時，能夠有序、有效、有力的控制風險，保證公司正常的生產經營不受到影響，最大限度地降低公司的風險和損失。特制定本預案。

二、工作原則

1、提高資金的使用效益，增加償債能力;

2、優化資本結構，適度負債;

3、合理搭配流動負債和長期負債;

4、以維護公司信譽為管理第一要務;

5、提高資金的週轉率。

三、適用範圍

適用於集團各公司出現資金週轉困難，影響正常生產經營運行。

四、應急組織領導及機構

應急領導小組，實行公司領導負責制和分級負責制。

組 長：董事長

副組長：主管副總、財務總監、各公司總經理

組 員：財務管理部經理

　　五、職責

1、負責資金的監管;

2、負責資金的使用和調配;

3、負責對不合理支出的審記和處理;

4、負責對各類貸款的調配組合，保證貸款結構合理;

5、負責流失資金的處理。

　　六、應急措施

1、當出現資金週轉不暢時。財務管理部經理要及時向財務總監彙報，財務總監及時與主管副總進行溝通，研究解決的辦法。

2、財務管理部經理在工作中要嚴格控制現金支出。能不用現金的就不用現金，能延期支付的`就延期支付。

3、財務管理部經理要安排專人，對應收帳款進行管理，加強對陳欠的應收帳款的催收催繳。

4、根據企業的實際情況，經董事長批准，通過加強與銀行金融單位的聯繫，爭取信貸資金，提高企業現金流量，滿足日常生產生活的需要。

5、當銀行借款即將到期仍無法解決時。由各單位的總經理和集團財務總監溝通。並及時向董事長報告。通過各公司間的相互週轉或倒貸，與有業務往來的單位拆借等辦法保證資金的週轉;

6、當出現有不合理支出，發生資金流失時。

（1）凍結其相關的帳目或業務往來;

（2）由財務管理部經理掛帥，組成審計小組，對開支的相關項目進行全面的審計，結果向主管的副總和董事長報告;

（3）董事長與相關的責任人進行談話，對不合理開支按公司財務相關制度處理。