關於存款準備金管理自查情況彙報

根據XX支行存款準備金管理及債券市場業務現場檢查實施方案，對照檢查的內容及要求，認真開展了自查，現將情況報告如下：

XX下轄XX個信用社XX個分社共XX個營業網點，截止2011年11月20日，正式在職職工XX人，存款餘額XX億元，比年初淨增XX億元，貸款餘額為XX億元，比年初淨增XX億元。 為規範存款準備金、拆借資金、回購資金等資金管理，我社於2017年10月制定了《XX資金管理暫行辦法》，明確規定了存款準備金的繳存範圍和繳存辦法，按照人民銀行規定將2011、2012、2017、2017、2017、2017、2051、2111、2151、2155、2622科目納入繳存一般性存款準備金範圍，將2017、2017、2017的子科目及2017納入財政性存款準備金範圍，及時準確匯繳人民銀行。

2011年8月16日，中國人民銀行下發了《關於將保證金存款納入存款準備金交存範圍的通知》，文件規定中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行，中國建設銀行、交通銀行和中國郵政儲蓄銀行於2011年9月5日起，三個階段(9月5日一10月4日，10月5日一11月4日、11月5日以後)保證金存款計入一般存款的基數分別為保證金存款餘額的.20%、60%和100%;其他金融機構於2011年9月15日起，六個階段(9月15日一10月14日、10月15日一11月14日、11月15日一12月14日、12 月15日一2012年1月14日、1月15日一2月14日、2月15

日以後)保證金存款計入一般存款的基數分別為保證金存款餘額的15%、30%、45%、60%、80%和100%。我社立即對繳存法定存款金的範圍進行了調整，將保證金納入繳存法定存款準備金範圍。

2011年10月，根據人民銀行XX分行《關於核准XX地區6家農村地方法人金融機構繳存存款範圍的通知》，人民銀行XX市中心支行對我社的一般性存款準備金、財政性存款準備金繳存範圍進行了重新核准，我社根據通知精神及時調整，及時、足額繳納了財政性存款和法定準備金存款。

我社對2011年1月至11月繳存的一般性存款準備金、財政性存款準備金及其報表、旬末餘額表等材料，從繳存憑證的真實性、合規性、及時性和準確性進行了自查，經查，我社能嚴格按照人民銀行的規定將存款準備金通過準備金存款、存放中央銀行財政性存款科目進行核算，存款歸類及準備金繳存符合人民銀行的規定，準備金存款統計表、財務報表印章清晰齊全，及時、足額上劃存款準備金，無漏繳現象，也無變相規避繳存存款準備金業務的行為。

2011年年初，我社一般性存款餘額XX萬元，按照準備金率12.5%計算，應繳納法定存款準備金XX萬元，財政性存款餘額XX萬元，按照準備金率100%計算，應繳納法定存款準備金XX萬元。人民銀行分別於2011年1月20日、2月24日、3月25日、4月21日、5月18日、6月20日六次上調存款準備金率0.5個百分點，但隨着我社存款餘額的不斷上升，保證金也逐漸納入一般性存款餘額，截止2011年11月20日，我社一般性存款餘額XXXX萬元，按照準備金率15.5%計算，應繳納法定存款準備金

XX萬元，我社財政性存款餘額XX萬元，按照準備金率100%計算，應繳納財政性存款準備金XX萬元，我社積極調整資金頭寸，保證人民銀行存款準備金及時準確上交。

截至2011年11月20日，我社備付金餘額XX萬元，頭寸較為富裕，流動性比例較高。我社將在今後的工作中一如既往地做好資金調劑工作，保證一般性存款準備金、財政性存款準備金的及時、足額繳存。

關於存款準備金管理自查情況彙報 [篇2]

人民銀行中心支行：

年月日，人民銀行**地區中心支行對我行存款準備金管理進行了現場執法檢查，在檢查過程中，對我行存在的不足及問題進行了指導，提出了以下問題：

1、存款準備金記賬不嚴謹，記賬隨意性大，未嚴格按照按照旬後五日的規定記賬。

2、存款準備金管理工作存在一定問題。如工作協調機制不健全，存款準備金規章制度文件較少；存款準備和工監測台賬未按日登記，無法起監測預警作用。

為了加強和完善存款準備金管理，切實維護存款準備金制度嚴肅性、有效性，我行高度重視，迅速落實資金計劃財務部和會計結算部，針對查檢內容及要求，認真開始了自查和整改，現將自查整改情況彙報如下：

一、基本情況：

我行於年月日開業，截至年月末，我行共有一個營業網點，各項存款餘額為萬元，比年初增長了萬元，各項貸款餘額萬元，比年初增長了萬元。

二、自查情況

（一）存款準備金政策執行情況

為了規範存款準備管理，我行於開業初期制訂了《**國民村鎮銀行存款準備金管理辦法及處罰規定》及《**國民村鎮銀行存準備應急預案》，並按照《轉發關於進一步規範村鎮銀行存款存款金政策管理工作的通知》的文件要求，明確規定了存款準備金的繳存範圍和繳存辦法，我行按照按照文件要求嚴格執行，對存款準備金額率能夠按規定及時調整到位，對啟用新會計科目之前，能妥善向人民銀行辦理存款準備金繳存範圍能按規定申報，日常管理符合要求，職責分工明確。

（二）存款準備金按文件規定範圍繳存情況

年月日，我行收到**地區中心支行辦公室下發的《轉發關於進一步規範村鎮銀行存款存款金政策管理工作的通知》，通知規定我行法定存款準備金按照各項存款總額的繳存，我行能夠按照該項規定按比例足額繳存存款準備金。我行按照人民銀行規定將科目納入繳存存款準備金範圍，及時準確匯繳人民銀行。

（三）存款準備金交存情況：

本次檢查年月到年月繳存的一般存款準備繳存情況，根據存貸款餘額日計表及存款準備**細帳進行核對，無少繳漏交情況，也無變相規避存款準備金業務的形為，沒有存在違規動用存款準備金情況。

三、存在的問題：

在自查過程中發現，我行存款準備金責任人，未按日登記法定存款準備**賬，未嚴格按照旬後五日的規定記賬。在登記存款準備金過程中，未將法定存款準備金和超額存款準備金分項登記。在繳存存款準備金工作中協調機制不夠健全，相關規章制度文件較少。

四、整改措施：

（一）進一步完善存款準備金相關制度，盡期將修改後的相關加入到《**國民村鎮制度彙編》。

（二）經人民銀行中心支行現場執法檢查的同志指導，我行於年月起，重新設置存款準備**賬登記表，將法定存款準備金及超額存款準備金分項核算，分欄登記，責任人根據存款餘額表按日登記，將提高我行存款準備金監測預警作用。

（三）在日常工作中，指定專人對我行存貸款餘額進行監測，及時、準確、足額將存款準備金匯繳人民銀行。

在今後的工作中，我行將加強制度建設、加強制度學習，更加努力地做好存款準備金工作，保證法定存款準備金和超額存款準備及時足額繳納。