理財建議書3篇
在現在的社會生活中,建議書應用範圍愈來愈廣泛,當建議書是面對羣體時,可以宣傳、鼓動對方去開展某項工作或進行某種活動,具有一定的號召性。寫起建議書來就毫無頭緒?下面是小編為大家收集的理財建議書3篇,歡迎閲讀,希望大家能夠喜歡。
理財建議書 篇1尊敬的xxx:
20xx年7月30日,鑑於當時的市場狀況,結合我對股票市場的理解,為您帶給了首份基金投資推薦,並證明了我的綜合決定。
2個月過去了,市場基本按照預期震盪向下,期間,最低下探到2639.76點。鑑於目前的市場狀況,按照趨勢交易理論,黃金分割的點位與上漲(下跌)幅度度量,我認為有必要為您再次帶給投資推薦,供你參考;再次感謝您的信任和支持,未來,我將視具體的形勢變化為您帶給不定時的投資推薦,本次推薦如下:
一、基本決定:
市場下跌的原因:
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出,是造成股票市場失血下跌的主要原因;
2、新股發行次第不斷,尤其是創業板即將推出,將有一批小企業集中上市,對市場資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一;
3、投資人信心不足,導致投機人心態保守,認賠出局;
4、全球投資人對美國量化寬鬆貨幣政策的擔憂,以及由於美國著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明,也是負面影響之一;
5、投資人出於鎖定年度投資利潤的需要,賣出一些獲利豐厚的股票,導致的局部資金供求不平衡;
二、未來向好的因素:
1、中國率先走出經濟危機的陰影,貼合預期;
2、未來通脹引起資產、消費、大宗商品等價格上漲預期,與投資相關的股票市場、黃金市場、房地產市場、外匯市場會有相應的反映;
3、二次築底是絕大多數投資人的看法;更有一些,按照技術分析理論,認為目前市場走的是下跌c浪,也許到2150點才算調整到位。但是,投資市場在趨勢的拐點構成上,往往是少數決定多數。
4、用較長的時間(10年)來看,中國的人口紅利,城市化進程,消費升級都處於快速上升的時期,長期投資股票市場才能獲取較高的風險回報,以滿足未來家庭消費的需要;
5、市場短期雖有繼續下探的可能,但是,在2800點以下,市場估值明顯不貴,具有投資價值。此刻是時候思考將資產配置到正常水平了。我認為,此刻將投資資產比例從8月初的30%提高到50%是可行的;
6、如果市場進一步下跌,以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。能夠説,此刻的下跌,給我們帶給了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的'機會,此刻是戰勝恐懼,理性貪婪的時候。像此刻的金融板塊(證券、保險、銀行、期貨)就極具投資價值。
綜上,擇機買入回到正常的資產配置水平是現實和必要的,現階段是回補風險資產配置的好時候。持續必須比例(40%-50%)的現金頭寸是為了應對隨後可能出現的回調。
我將持續關注市場出現的變化,隨時為您帶給投資推薦。
理財建議書 篇2尊敬的沈先生:
您好!
首先非常感謝您到本理財室進行諮詢並尋求理財規劃建議。這份理財規劃建議書是根據您提供的家庭財務資料和其他相關信息為您量身定做的,目的是幫助您實現您的家庭理財目標。
您的家庭正處於關鍵發展期,處於這個階段的家庭有很多理財目標要實現,需要不斷積累財富,要建立全面的家庭保障,為養育子女作準備,需進行與您風險承受能力相匹配的投資,為退休養老作準備等,相信通過我們為您的家庭進行理財規劃後,您將擁有高質量、有保障的生活。
在此需要特別提醒您的是,任何投資活動及金融工具都有風險,包括流動性風險、市場和利率風險、政策風險、經濟週期風險、信用風險、再投資風險等,因此,本理財規劃建議書不保證一定能完全按照建議書中所列出的情況獲得收益。
同時,本理財室鄭重向您保證,您提供的所有信息資料都將被嚴格保密。 請您仔細閲讀本建議書,以確保這些信息的準確無誤。如果發生重大變化,請及時通知理財師,以便對理財方案作出及時的調整,以免對您的家庭造成不必要的麻煩和損失。
您如果有任何的疑問,也歡迎您隨時致電本理財室。我們期待着與您共同完善和執行本理財規劃建議。
理財建議書 篇3親愛的xxx:
雖然現在投資理財的中堅力量還是70後60後,但是在不久的未來,80後90後必定將會取而代之!而在80後90後一代中,大部分都是月光族,啃老族,為了生活質量,毫不在意理財這回事!但是在未來的人生旅途道路上,你必將面對各種生活的考驗,而這些都需要通過合適的理財規劃做為基礎!那時的你逐漸有理財意識了,卻遠遠落後於人,你該怎麼逆襲?所以不妨從現在開始,好好規劃一下你的收入!因此邑民金融在這裏給年輕理財觀眾一份投資建議書,希望它可以幫助到你,讓你開始對投資理財有一定的想法。
對於這封投資建議書,邑民金融只想説,強迫性儲蓄,對於幫助年輕人合理控制開支是非常有作用的!它不僅可以讓你逐漸擁有人生第一筆投資資金,同時也可以讓你養成不亂花有儲蓄的意志!很多人最喜歡蒐藏的東西,你們知道是什麼嗎?那就是“錢”!
強迫性儲蓄是投資理財中最好的起步方式!你的收入可能從3000元/月-1萬元/月以上不等,但是你可以每月強迫自己儲蓄10%的收入,比如你一個月的收入是5000元,那麼10%便是500,10%是一個非常小的基礎!別説你5000元一月,連500都儲蓄不下!那都是你亂花的藉口!同時,你也別小看一個月500元的儲蓄,一年下來就是6000,5年下來就是3萬,假如你是剛剛工作的年輕人,那5年下來,3萬與你而言便是第一筆投資理財的金額了!假如你這3萬每年可以擁有20%的穩健收益,那麼再5年,隨着你繼續500的投入,又是3萬,加上你原先3萬的收益,就是10萬左右的收益!當然這裏只是一個例子,或許你每月可以存1000,那麼你幾年後的收益也將翻倍翻倍再翻倍!
要想投資理財,首先就是得有錢!而這個錢怎麼來?一是靠你賺,第二是靠你強迫性儲蓄!第三就是“錢生錢”!理財和強制性儲蓄其實是一樣的,雖然眼前收益並不明顯,但是當你回頭一看時,卻發現你原來在不知不覺中早已為自己理財到了那麼多收益!那是一種積少成多的長遠觀!並不是追求一夜暴富而一直迷失在追求大富的道路!你需要做的就是一步一個腳印,讓你的資產逐漸放大!以上就是邑民金融給廣大年輕投資人的投資建議書!希望可以幫助年輕你意識到理財是多麼重要,同時理財是靠一點一滴累積的!
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