金融理財經理崗位職責(精選5篇)
在我們平凡的日常裏,崗位職責使用的頻率越來越高,崗位職責是組織考核的依據。那麼崗位職責怎麼制定才能發揮它最大的作用呢?以下是小編為大家收集的金融理財經理崗位職責(精選5篇),歡迎大家借鑑與參考,希望對大家有所幫助。
金融理財經理崗位職責1崗位職責:
1)服務於公司VIP客户及高淨值個人客户,為客户提供全面的資產配置服務;
2)綜合分析客户投資理財需求,為客户定製理財規劃方案;
3)秉承服務至上原則,解決客户在投資理財方面的相關疑問;
4)通過市場開拓、產品配置、客户服務,完成理財業績指標。
任職要求:
1、大學專科以上學歷,專業不限,年齡20—35歲為佳;
2、追求高獎金收入,熱衷銷售工作,有強烈的事業心和進取精神;
3、有踏入金融行業工作的強烈願望;擁有金融行業實習經驗者如保險,證券,信託,房產等優先考慮;
4、具有堅忍不拔的精神,勇於挑戰,勤奮努力,有達成工作目標的毅力和決心;
5、性格外向,人際關係良好,善於溝通;
6、具有良好的思想品行,愛崗敬業,誠實守信,具有高度的團隊合作精神。
金融理財經理崗位職責2職責描述:
1、參與項目前期策劃定位規劃,參與編制概念規劃及建築方案;
2、參與確定建築專業設計和配置標準,參與編制項目各階段建築設計任務書;
3、考察和確定設計供方,配合簽訂設計供方委託合同並監督合同執行;
4、制定各階段設計計劃並監督執行,監督與跟蹤各項目、各階段設計工作,審核與上報各階段設計成果;
5、審核與確認各設計階段建築專業設計成果,審核與確認各設計階段建築專業設計變更、洽商;
6、協調設計單位配合辦理規劃、消防、人防等政府部門的相關審批手續及設計圖紙審查,反饋政府部門相關審批意見並監督落實;
7、配合公司其它部門提供技術數據,協助完善項目資料;
8、參與設計交底和設計驗收,監督和解決施工中建築專業的技術問題;
9、參與編制工程材料各項技術要求,參與工程材料和供應商的考察,參與材料採購招投標,審核投標單位技術標文件並參與技術標評審、
任職要求:
1、統招本科及以上學歷,建築學、規劃專業背景;
2、具有3年以上建築設計單位經驗,性別不限;
3、具有較強的概念方案設計能力,思路靈活,動手能力強,樂於接受新鮮事物對美好的生活方式有嚮往;
4、熟練使用建築繪圖及渲染軟件。
金融理財經理崗位職責3一、部門職責
1、根據總分行的業務發展戰略和規劃,研究制定分行公司業務的市場定位和發展規劃,擬定相應的實施方案並組織實施;
2、貫徹執行國家有關法律法規和總分行各項規章制度,制訂完善公司金融條線的管理規範,強化各項監督檢查機制,保障業務合規穩健發展;
3、分解、下達並落實年度或階段性經營指標任務,組織考核評價,推動營銷團隊完成各項經營指標,促進業務發展;
4、構建公司金融業務信息渠道網絡,銜接溝通相關政府管理部門及監管部門,採集、分析、挖掘大企業、行業信息資料,調研同業發展狀況,及時瞭解宏觀經濟發展情況及調控政策的變化動態;
5、建立分行公司業務的各類操作規範,組織對轄內公司金融業務進行規範檢查和指導;
6、為營銷人員提供專業技術的支撐和保障,並聯動同業、中介、保險、證券等機構,開展新業務、新產品的宣傳、策劃、推廣,包括與分行內的其它業務部門進行交叉配合,實現整體營銷、聯動營銷;
7、開展客户資源的二次開發,對已有客户發掘其潛在需求,通過個性化產品與服務方案設計,提升營銷層次和成效;
8、組織進行客户關係管理,建設、運行、維護客户關係管理系統,制訂統一的標準和規範;
9、根據業務發展的需要,配合總分行的市場營銷策略,組織階段性市場營銷活動;
10、協調解決一線營銷部門在營銷過程中遇到的各種困難和問題;
11、進行公司業務統計和經營分析,負責總行、銀監局、人民銀行等對上、對外的各類報表統計、報送,及業務分析等;
12、組織開展對公司金融業務從業人員的各類培訓,協助進行從業人員資格認定工作,以及總分行市場營銷條線各類成功案例的總結和推廣;
13、對分行公司金融業務的營銷活動進行管理 ,確保各類市場營銷活動有序進行,杜絕不正當競爭行為;
14、負責公司金融業務客户經理考核系統的操作、運行及維護。
(二)營銷部門(團隊)職責
1、按照分行公司金融業務發展戰略和工作部署,擬定具體營銷方案,並組織實施;
2、負責對目標客户的營銷、合作及客户關係管理,落實交叉銷售、提升客户滲透率,不斷開拓市場份額,擴大各類優質客户羣體;
3、遵守國家的各項法律法規及總分行的各項管理規定,合規經營、規範操作、正當競爭、優化服務;
4、負責本部門授信客户的風險管理,針對不同客户制定相應的風險控制方案,認真貫徹落實,確保業務穩健發展;
5、瞭解、收集相關客户信息,挖掘客户潛在需求,配合總分行推廣產品,依託中後台創新業務,努力創造價值,實現銀行與客户的合作雙贏;
6、積極組織參與市場競爭,依靠技術、服務和先進的理念開展正當競爭,以“服務客户,創造價值,創建品牌”為目標,把“以客户為中心,以市場為導向,急客户所急,想客户所想,幫客户所需”作為客户營銷的行動準則;
7、按照總分行發展規劃,適應銀行業發展趨勢,優化客户結構和業務結構,確保各項業務持續快速增長。
二、崗位職責
(一)公司金融部門負責人
1、組織制訂和實施全行公司金融業務發展規劃和工作計劃,協調開展公司金融業務的整體營銷方案和活動;
2、貫徹執行有關金融法規及政策制度,落實分行公司金融業務工作的各類規章制度,做好內控管理和風險防範,加強對業務流程和操作規範的監督檢查,確保公司金融業務健康合規發展;
3、根據分行對公司金融業務的工作部署,制訂年度、季度和月度工作計劃以及階段性營銷計劃及方案,組織進行公司金融業務任務目標的分解、落實、考核與評價;
4、組織開展公司金融業務調研,瞭解宏觀調控政策導向,掌握同業發展狀況,注重業務經營動態與客户結構分析,及時向分行領導和相關部門反映公司金融業務的發展情況及遇到的問題,並提出合理建議;
5、負責開拓、建立並維護與綜合經濟主管部門、商務機構、新聞媒體、金融同業以及社會中介機構的溝通,搭建營銷信息平台、促進整體市場份額增長,確保完成分行公司金融業務的目標任務;
6、組織公司金融從業人員的崗位培訓,提高專業隊伍的'整體素質;
7、負責部門日常事務及人員的管理工作,確保部門各項工作正常有序進行;
8、完成行長室交辦的其他各項工作和任務。
(二)產品經理崗
1、推廣實施總行公司金融系列產品,組織產品講解及培訓,提高全行對產品的認知度、熟悉度和把握度,幫助客户進行產品應用;
2、響應客户要求,關注公司金融業務發展動態,為重點客户提供合適的解決方案,滿足客户的各類結算、融資及創新業務需求,支持營銷部門和客户經理進行產品銷售,並跟蹤業務進展,及時提供專業服務;
3、通過與總行和當地同業在投行、公司理財、及供應鏈融資等業務上的聯動服務與創新,謀求與客户之間的雙贏;
4、開展對宏觀經濟、政策、市場、同業等的信息跟蹤、收集與調研,確定產品的市場、客户、行業與地區定位,制定產品的年度計劃與中長期規劃,進行產品動態分析,提供研究報告,提出營銷策略,制定營銷方案;
5、針對分行的區域經濟特性,負責分行公司金融產品的屬地化開發創新,進行產品的需求調研與可行性分析,確定開發目標與要素,進行產品流程設計與市場測試,實施產品立項開發,進行產品改進優化,功能完善及個性化改良推動,不斷提升產品的市場適應性;
6、負責產品營銷和推廣,圍繞品牌戰略制定產品整體推廣方案,牽頭開展市場策劃與宣傳推廣;
7、主動開展客户資源二次開發,推動各類金融產品的交叉銷售和組合營銷,致力提升產品銷售業績和市場形象;
8、負責公司金融產品的日常管理,跟蹤、評估產品營銷效果與客户反饋,制定和調整業務標準、管理辦法和操作規程,實施產品的收入管理與定價管理,進行產品諮詢與業務指導,開展產品規範運作檢查監控,防範業務風險,推動產品合規經營;
9、負責收集整理分行各類成功營銷案例,撰寫產品手冊,定期組織案例講解分析,重點從產品應用、創新角度幫助營銷人員提高營銷技巧;
10、負責分行各類大型貸款項目的評估、認定,負責大型貸款項目貸後跟蹤管理的組織、落實;
11、完成行長室交辦的其它任務。
金融理財經理崗位職責4崗位職責
1、負責客户維護,拓展關係渠道;
2、完成客户的資質審核、信用狀況評估,建立客户檔案;
3、負責項目商務洽談、調查,申報;
4、負責項目貸後跟蹤,對在保項目進行分析和預警;
5、配合處理相關法律事務和資產保全工作。
崗位要求
1、金融、市場營銷等相關專業;
2、有在中小企業擔保行業的工作經驗為佳;
3、性格外向、反映敏捷、表達能力強,具有較強的溝通能力及交際技巧,具有親和力;
4、具備一定的市場分析及判斷能力,良好的客户服務意識;
5、有責任心,能承受較大的工作壓力;
6、有銀行渠道、客户渠道、人脈廣者優先。
工作內容
1、接受客户諮詢,受理擔保業務,蒐集客户資料,開展客户資信調查;
2、通過市場開拓,尋找個人貸款和中小企業貸款擔保項目,對意向客户進行初步調查,進一步確認項目的可操作性;
3、配合風控部,對通過初步審核的項目進行深入調查;
4、根據公司要求開展市場調查,進行宣傳活動的策劃和執行;
5、配合風險部進行客户調查和客户貸後管理等。
金融理財經理崗位職責5職責描述:
1、全面掌握公司的各項產品,為客户提供全面培訓解決方案;
2、不斷挖掘客户的潛在價值,以達成客户與公司間最大價值的合作關係;
3、協調統籌公司的各類資源,為客户提供專業化的服務;
4、按照公司的目標,達成業績要求;
5、開發、維護、鞏固、提升與客户的關係;
6、關注培訓行業,瞭解相關培訓市場的趨勢。
任職要求:
1、本科及以上學歷;
2、業績或者行業背景突出者可放寬條件;
3、工作積極主動,責任心強,目標堅定,能夠承受較大的工作壓力;
4、良好的溝通能力、學習能力和分析能力。
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