銀行工作展望

同時針對財會外勤人員工作特點，制定了《財會員下鄉考核辦法》，有效地加強了勞動紀律管理。按照今年上級行對實施流轉貸款過程中遇到的新情況新特點，我部及時調整工作思路，及時有序地出台了收購旺季工作要求(1-4)，同時根據流轉貸款特點修改了財會規範化文本，軋實了財會業務的規範化業務操作。2004年3月份，在省行組織財會規範化驗收中，我部以較優秀成績名列全省前茅。今年雞西市行財會科先後四次對我部的規範化工作進行檢查驗收，我部均取得較優秀的成績名列xx地區各行之首，受到了xx行高度評價和表彰。

㈢、強化基礎管理，發揮服務功能，有效發揮報表、數據在全行業務經營中“晴雨表”的作用。

首先，按時準確上報各類固定統計財會報表，並根據上級行要求及時完成了2000多份臨時報表的上報工作。大家都知道，臨時報表的特點是要把動態的數據在較短的時間內，及時準確地上報。由於我行業務量較大，業務數據反饋參差不齊，經常給審核、彙總帶來困難。為了不延誤上報，加班就成了家常便飯。“老糧、老賬”， “三查一落實”的認定及審計需要的'報表是今年臨時報表的工作重點，進入秋糧收購時期，臨時報表更是與日俱增，平均一天就上報數份臨時報表，而且每個臨時報表都要有説明。據初步統計我部今年形成較有價值的臨時套表200多套，撰寫了近百萬字的各類臨時報表的説明材料。同時按照財會部提出的臨時性報表要“完整性、及時性、真實性”的管理要求，加強和完善財會計劃臨時報表檔案化管理，將臨時報表全部裝訂成冊，檔案化管理，真正做到“讓數據説話，為決策服務”的思想，建立健全了財會計劃、現金計劃、財政補貼等統計台賬，及時、真實、全面記錄資金財會計劃管理活動情況，即為今後財會資金計劃管理提供了依據，也為全行的經營決策提供報務。其次做好財會人員台賬、月報等統計分析工作。使其按規定分職責及時準確登記電腦枱賬並彙總形成月報表，並就每個企業的資金使用情況，企業財務狀況，商品銷售等情況，寫出較有質量的購銷企業財會運營分析報告。

㈣、認真測算財會資金需求情況，力求準確、及時編制資金計劃。

嚴格資金規模管理,專項貸款規模按筆申請，確保無超規模、無計劃發放貸款現象發生，實時監控資金規模使用情況;加強資金調度，確保資金運用率保持較高水平;嚴格資金頭寸限額管理，堅持提前上報資金需求計劃，小額勤調財會資金，確保財會資金及時、足額供應，減少閒置資金佔用，確保財會資金運用率保持在較高水平。

(五)、以業務經營分析要做到“分析致用”為目標，提高分析質量，不斷完善業務經營分析手段。

首先採取專項分析與全面分析相結合的方法，提高業務經營分析的針對性與指導性。根據今年糧食體制改革及農發行業務調整的新情況，我部適時提出的業務分析要做到分析致用的原則,今年以來,除按月對全行業務經營情況進行全方位分析以外,着重對各月按照不同時期的工作重點,進行了專項分析。如1-2月份是糧食收購的季節，針對今年非保護價收購的新特點，就非保護價貸款風險進行了分析,對風險成因進行了剖析並提出了防範風險的對策與意見;3-6月份是糧食銷售回籠季節,着重就糧食銷售情況進行了分析, 分析了糧食銷售管理中存在的問題，提出了糧食銷售出庫核查辦法。並針對今年非保護價玉米銷售行情不好的情況。適時提出了加強非保護價玉米促銷,努力實現今年非保護價貸款結零的工作意見。並根據當前影響糧棉市場價格變動的主要因素進行了深入分析,提出了經營管理的策略與建議;7-8月份着重對我行“三查一落實”整改過程進行分析，分析虧損原因，提出下一步商品糧食庫存監管的重點;10月份結合企業陳化糧認定，對全行糧食購銷資產質量狀況進行了專題分析，提出了加強資產管理的具體措施。其次加強調查研究，為業務分析提供確鑿資料，使業務分析更切合實際。沒有調查就沒有發言權，調查研究對做好業務經營分析具有極其重要的作用。2004年，我部組織財會人員開展多種形式的調研活動。①針對當前糧食改革面臨新情況、新問題及時向上級行提交專項調研材料“農發行面對當前糧改中所遇到的新情況新問題應如何開展工作”。②按照“區別對待、分類指導”的要求，研究流轉貸款業務中如何進一步加強財會計劃管理，發揮計劃的宏觀調控作用，防範和化解財會風險。③就當前儲備糧輪換出現的新問題，要求財會員調查瞭解儲備糧油的庫存結構、貸款結構及正常經營管理情況，探討儲備糧油貸款今後的發展趨勢及市場化條件下，如何根據“區別對待、分類指導”的原則，改進現有的儲備貸款管理方法，進一步防範財會風險。通過調研，有利於分析業務經營活動的新變化，解決封閉管理活動中出現的新問題。

(六)、以推動現金、利率管理邁上規範化軌道為目標，加強檢查監督，嚴格賬户管理，認真糾錯改偏。

我部按照年初制度規範化管理要求，按季對轄區內購銷企業的現金使用、利率、商品庫存、銷售情況進行全面檢查。在財會員自查的基礎上，全年共分四次組織財會人員開展財會基礎工作大檢查，並將檢查結果及時向支行作了專題彙報。對在檢查中發現的問題，我部能及時採取措施進行糾錯、改偏，使各項管理措施落到實處。其次做好現金、利率政策的宣傳解釋工作。2004年我行會計科目及存貸款利率均作了重大調整，引起貸款利率政策的相應變化。為了使行財會人員準確執行貸款利率政策，我部結合(農發銀髮[2004]238號文件精神，對每個貸款會計科目的利率執行標準進行了明確，製成表格下發給每個財會員參照執行，受到財會人員的普遍歡迎。同時做好利率政策的上傳下達工作，及時與營業部溝通，將利率管理落到實處。今年以來，我部認真執行當地人民銀行和上級行下達的現金投放計劃，自覺做好現金投放工