財務非小事，創始人自己須重視的三大相關工作

創業者必須懂一些基本的財務知識，因為離開資金企業就無法運營，而產品、銷售、人力等企業運營的方方面面都與財務緊密相關，可以説是“處處離不開錢”。創造利潤是企業存在最重要的目標，而利潤的實現，離不開財務工作的指導和保駕護航。財務方面的工作在企業中是很重要，包括基本的記賬、會計、各種收入和支出的處理、銀行和現金、票據、工商税務、投資融資等等，如果創業者不懂這些方面的知識和技巧，那麼會感覺到處處被動。

老闆不必親自從事財務工作，但必須成為財務管理的重要決策人物。瞭解點財務、會計、税務知識，懂點財務管理，能使企業的管理水平更上一層樓。

那麼老闆應該瞭解和掌握哪些財務重點：

　　一、現金流

對創始人來説，創業公司裏最最重要的財務工作是管理、預測現金流。現金流是創業公司的命脈，它掌握着創業公司的生死大權。一個創業公司無論有多好的idea，有多麼出色的團隊，要是現金流斷了，必死無疑。創始人必須清楚自己公司現金流裏的每一個數字。

小編在多個場合聽到不同的“過來人”和投資人提醒第一次創業的.創業者：在任何時候都要保證公司的帳上有不少於6個月的現金儲備。因為：

1.創業公司只要賬上還有錢，有現金在繼續流，就死不掉的;

2.完成一輪融資，通常需要6個月時間，創業公司需要有足夠的現金儲備，讓公司能堅持到投資人的錢進來的那一天。

　　二、財務預測

請注意這裏所説的財務預測不是財務預算。創業公司財務預測的關鍵，是對公司未來收入做比較現實的假設。

創業公司大多數是短命的，能活上三年都算是命大的了。創業公司的財務預測最忌諱按“年”來計算，這樣往往容易信口開河瞎報數字。創業公司的財務預測必須要用“月”來計算。

按月來做預測，相對會精準很多，因為30天以內能做多少事情，還是比較容易測算出來的。按“月”做出來的財務預測不僅可以拿出來和投資人討論細節，令人信服，更重要的是，還可以用它來對照和指導企業的日常運營，如果每個月都能達到預測的數字，到了年底，完成整年計劃就不在話下了。

　　三、日常的財務工作

在企業初期運營階段，沒有專門的財務人員時：

知乎網友@張鼎分享的他的經驗：：

1.日常例行性支出：由行政統一整理票據(每個月大約會花1天時間)，交給兼職財務做帳。

2.日常小額支付：設一個箱子，產生公司費用之後，由成員墊付，同時填一張付款申請單，並粘發票上去扔進箱子裏。每週四行政固定把箱子裏的單子收走。次週週二把錢付給墊付的人。

3.工資發放：通過銀行劃賬。

4.社保：通過網銀轉賬。

5.大額資金支付：通過網銀支付，由行政在網銀上提交匯款項目，創業者做最後審核。

6.賬務：由兼職的財務來做，然後自己核對，像損益表多看幾次，大部分內容都能明白了。

7.報税：由財務代理報税。

8.收入：在網銀上直接查看。

9.開發票:由行政開發票。(備註：行政還沒招到之前，由創始人代理行政的工作)

在企業有專職的財務人員後：

創始人如果不懂財務，就要聘用一個值得信任的會計，再就是要掌握幾個關鍵數字：

1、每期費用的大致情況。一個是報銷你要簽字，再就是每月要會計列出費用明細表。企業的財務報表就像汽車上的儀表一樣，它能夠提供企業是否安全運行的基本信息。

2、每期利潤。如果能看懂每月的利潤表最好，看不懂就讓會計用最簡單的列示讓你明白這個月的毛利、淨利等。

3、資產控制。主要是現金和庫存商品，庫存控制不好漏洞會很大。

4、加強管理，加強內部牽制制度。如果有一個你放心的會計最好，如果沒有，最好聘一個關係密切的好會計定期查一下帳，這樣會對所有的人員有一種牽制。另外做為老闆也應該偶爾參與一下財務活動，可以起到一定的作用。

5、疑人不用，用人不疑。