2017證券從業考試《金融市場基礎》模擬試題及答案

　　一、單項選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

1[單選題] 證券投資基金在美國被稱為(　)。

A.證券投資信託基金

B.共同基金

C.信託產品

D.單位信托基金

參考答案：B

參考解析：證券投資基金在美國被稱為共同基金。

2[單選題] 國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以後出現的新的交易品種，其交易佣金標準由證券交易所制定並報中國證監會、國家發展和改革委員會備案，備案(　)天內無異議後實施。

A.10

B.15

C.20

D.30

參考答案：B 您

參考解析：國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以後出現的新的交易品種，其交易佣金標準由證券交易所制定並報中國證監會和原國家計劃和發展委員會(現為國家發展和改革委員會)備案，備案15天內無異議後實施。

3[單選題] 某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券屬於(　)。

A.歐洲債券

B.美洲債券

C.外國債券

D.亞洲債券

參考答案：C

參考解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。

4[單選題] 風險控制指標體系和風險監管制度的核心是(　)

A.淨資本

B.固定資本

C.流動資本

D.註冊資本

參考答案：A

參考解析：2006年7月，中國證監會發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，並於2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以淨資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。

5[單選題] 在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向(　)等窗口單位遞交債券發行申請。

A.財政部

B.中國人民銀行

C.國家發展和改革委員會

D.中國證監會

參考答案：A

參考解析：在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向財政部等窗口單位遞交債券發行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發改委、中國證監會等部門審核後，報國務院同意。

6[單選題] 證券公司債券的承銷可採取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，銷售期最長不得超過(　)日。

A.90

B.50

C.30

D.20

參考答案：A

參考解析：證券公司債券的承銷可採取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，銷售期最長不得超過90日。債券發行結束之前，發行人不得動用所募集的資金，主承銷商和債權代理人負有監督義務。

7[單選題] 某投資者於某年10月17日在滬市買入2手X國債(該國債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11.83%)，成交價132.75元;次年1月6日賣出，成交價130.26元。然後，於2月2日在深市買入Y股票(屬於A股)500股，成交價10.92元;2月18日賣出，成交價11.52元。假設經紀人不收委託手續費，對國債交易佣金的收費為成交金額的0.2‰，對股票交易佣金的收費為成交金額的2.8‰，買入X國債的實際付出是(　)元。

A.2736.68

B.2737.68

C.2738.38

D.2739.38

參考答案：B

參考解析：①淨價交易額=成交張數X成交價=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天數=17+31+31+30+17=126(天);應計利息額=債券面值×票面利率÷365×持有天數=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③買入國債的交易總額=淨價交易額+應計利息=2655+81.68=2736.68(元);④佣金=2736.68×0.2‰=0.547(元)，按1元收取;⑤買入國債的實際付出為2736.68+1=2737.68(元)。

8[單選題] 某股份公司因2014年度出現虧損，董事會提議2014年度暫緩發放優先股票股息，待以後盈利年度一併發放。根據上述描述，可知該公司發行的優先股屬於(　)。

A.可轉換優先股

B.參與優先股

C.非累積優先股

D.累積優先股

參考答案：D

參考解析：累積優先股票是指歷年股息累積發放的優先股票。

9[單選題] 被動型基金始終保持(　)的市場平均收益水平。

A.遠期

B.即期

C.歷史

D.預期

參考答案：B

參考解析：被動型基金始終保持即期的市場平均收益水平，因而其收益不會太高，也不會太低。

10[單選題] 證券公司辦理集合資產管理業務，投資於權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產淨值的(　)。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：D

參考解析：證券公司辦理集合資產管理業務，投資於權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產淨值的20%。

11[單選題] 在各類債券中，(　)的信用等級是最高的。

A.金融債券

B.政府債券

C.公司債券

D.國際債券

參考答案：B

參考解析：政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為 “金邊債券”。

12[單選題] 平時所説的道·瓊斯指數是指(　)。

A.工業股價平均數

B.運輸業股價平均數

C.公用事業股價平均數

D.股價綜合平均數

參考答案：A

參考解析：道 ·瓊斯工業股價平均數，以美國埃克森石油公司、通用汽車公司和美國鋼鐵公司等30家著名大工商業公司股票為編制對象，能靈敏反映經濟發展水平和變化趨勢。平時所説的道·瓊斯指數就是指道·瓊斯工業股價平均數。

13[單選題] 基金份額持有人大會一般由(　)召集。

A.基金管理人

B.基金託管人

C.基金持有人

D.基金結算人

參考答案：A

參考解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金託管人召集。

14[單選題] 決定股票市場價格的是股票的(　)。

A.票面價值

B.賬面價值

C.清算價值

D.內在價值

參考答案：D

參考解析：股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。

15[單選題] 國家為了管理官方外匯儲備成立了代表國家進行投資的(　)。

A.信託投資公司

B.主權財富基金

C.國家開發銀行

D.保險公司及保險資產管理公司

參考答案：B

參考解析：隨着國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權財富基金。

16[單選題] 首次公開發行股票並在創業板上市的要求發行人最近1期末淨資產不少於2000萬元，發行後股本不少於(　)。

A.3000萬元

B.4000萬元

C.5000萬元

D.1億元

參考答案：A

參考解析：根據《證券法》第50條關於申請股票上市的公司股本總額應不少於3000萬元的規定，《首次公開發行股票並在創業板上市管理暫行辦法》要求發行人具備一定的資產規模，具體規定最近1期末淨資產不少於2000萬元，發行後股本不少於3000萬元。

17[單選題] 證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起(　)日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案。

A.20

B.30

C.40

D.50

參考答案：A

參考解析：證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，並通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

18[單選題] 普通股票股東行使剩餘資產分配權的先決條件是(　)。

A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過

B.公司解散清算之時

C.公司連續5年虧損

D.股東大會作出減少公司註冊資本的決議

參考答案：B

參考解析：普通股票股東行使剩餘資產分配權有一定的先決條件： ①普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時;②公司的剩餘資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠税款，清償公司債務;如還有剩餘資產，再按照股東持股比例分配給各股東。

19[單選題] 1987年10月，財政部在(　)發行了3億馬克的公募債券，這是我國經濟體制改革後政府首次在國外發行債券。

A.美國

B.日本

C.英國

D.德國

參考答案：D

參考解析：1987年10月，財政部在德國法蘭克福發行了3億馬克的公募債券，這是我國經濟體制改革後政府首次在國外發行債券。

20[單選題] 2008年9月19日，證券交易印花税對(　)按1‰税率徵收，對受讓方不再徵收。

A.買人方

B.所有投資者

C.證券公司

D.出讓方

參考答案：D

參考解析：2008年9月19日，證券交易印花税只對出讓方按1 ‰税率徵收，對受讓方不再徵收。

21[單選題] 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的(　)計算出來的未來收入的現值。

A.必要收益率

B.定期存款利息率

C.無風險利率

D.存款準備金率

參考答案：A

參考解析：股票的現值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們為了得到股票的未來收益願意付出的代價。可見，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現值。

22[單選題] 從資本市場的發展歷程來看，(　)是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。

A.降低系統性風險

B.保證證券市場的公平、效率和透明

C.保護投資者利益，讓投資者樹立信心

D.防止內幕交易

參考答案：C

參考解析：從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。

23[單選題] 股票的市場價格一般是指(　)。

A.股票的發行價格

B.股票在二級市場上交易的價格

C.股票的票面價值

D.股票的賬面價值

參考答案：B

參考解析：股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。

24[單選題] 證券公司申請介紹業務資格，申請日前(　)個月各項風險控制指標應當符合規定標準。

A.3

B.6

C.9

D.12

參考答案：B

參考解析：證券公司申請介紹業務資格，應當 符合下列條件：①申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準;②已按規定建立客户交易結算資金第三方存管制度。

25[單選題] 實際上，大多數公司的清算價值總是(　)賬面價值。

A.低於

B.等於

C.高於

D.無關於

參考答案：A

參考解析：從理論上講，股票的清算價值應與賬面價值一致，實際上並非如此。只有當清算時的資產實際出售額與財務報表上反映的賬面價值一致時，每一股的清算價值才會和賬面價值一致。但在公司清算時，其資產往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費用，所以，大多數公司的實際清算價值低於其賬面價值。本題的最佳答案為選項A。

26[單選題] 1993年，(　)被批准首次在我國境內發行外幣金融債券，發行對象為城鄉居民。

A.中國投資銀行

B.中國銀行

C.中國農業銀行

D.中國國際信託投資公司

參考答案：A

參考解析：1993年，中國投資銀行被批准首次在境內發行外幣金融債券，發行數量為5000萬美元，發行對象為城鄉居民，期限為1年，採取浮動利率制，利率高於國內同期限美元存款利率1個百分點。

27[單選題] 1982年，正式開辦世界上第一個股票指數期貨交易的交易所是(　)。

A.美國證券交易所

B.堪薩斯期貨交易所

C.紐約證券交易所

D.芝加哥商業交易所所屬的國際貨幣市場

參考答案：B

參考解析：1982年，世界上第一個股票指數期貨交易所 ——堪薩斯期貨交易所正式開辦。

28[單選題] 道·瓊斯股價平均數採用修正平均股價法來計算股價平均數，每當股票分割、送股或增發、配股數超過原股份(　)時，就對除數作相應的修正。

A.9%

B.10%

C.12%

D.15%

參考答案：B

參考解析：目前在國際上影響最大、歷史最悠久的道 ·瓊斯股價平均數採用修正股價平均數法來計算股價平均數，每當股票分割、送股或增發、配股數超過原股份10%時，就對除數作相應的修正。

29[單選題] 中國銀監會借鑑其他國家對混合資本工具的有關規定，選擇以(　)作為我國混合資本工具的主要形式。

A.場外交易的企業債券

B.憑證式國債

C.銀行間市場發行的債券

D.交易所市場發行的債券

參考答案：C

參考解析：中國銀監會借鑑其他國家對混合資本工具的有關規定，嚴格遵照《巴塞爾協議》要求的原則特徵，選擇以銀行間市場發行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，並由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。

30[單選題] 如果客户採用(　)方式，則當其輸入相關的賬號和正確的密碼後，即視同確認了身份。

A.櫃枱委託

B.非櫃枱委託

C.自助委託

D.人工委託

參考答案：C

參考解析：如果客户採用自助委託方式，則當其輸入相關的賬號和正確的密碼後，即視同確認了身份。

31[單選題] 參與(　)，還需向中央國債登記結算有限責任公司支付銀行間賬户服務費，向全國銀行間同業拆借中心支付交易手續費等服務費用。

A.股票交易

B.衍生品交易

C.銀行間債券交易

D.銀行間貸款交易

參考答案：C

參考解析：參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結算有限責任公司支付銀行間賬户服務費，向全國銀行間同業拆借中心支付交易手續費等服務費用。

32[單選題] 金融衍生工具從(　)可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

A.自身交易的方法和特點

B.基礎工具

C.交易場所

D.產品形態

參考答案：A

參考解析：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

33[單選題] 目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時採用(　)。

A.掛名制

B.匿名制

C.代碼制

D.實名制

參考答案：D

參考解析：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時採用實名制。

34[單選題] 《國務院關於發行2009年地方政府債券有關問題的通知》中規定，地方政府債券將由(　)通過現行國債發行渠道代理髮行。

A.政策性銀行

B.地方政府

C.商業銀行

D.財政部

參考答案：D

參考解析：《國務院關於發行2009年地方政府債券有關問題的通知》中規定，地方政府債券將由財政部通過現行國債發行渠道代理髮行。

35[單選題] 經中國銀監會認可，商業銀行發行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最後5年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣(　)。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：A

參考解析：根據中國銀監會於2004年3月1日施行的《商業銀行資本充足率管理辦法》，經中國銀監會認可，商業銀行發行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最後5年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣20%。

36[單選題] 傳統的證券發行是以(　)為基礎。

A.企業

B.股票

C.債券

D.資產池

參考答案：A

參考解析：傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。

37[單選題] 封閉式基金有固定的存續期，一般在(　)年以上。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析：封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過並經監管機構同意可以適當延長期限。

38[單選題] 收益保證型產品可進一步細分為(　)產品。

A.保本型產品和保證最高收益型

B.盈利型產品和保證最低收益型

C.保本型產品和保證最低收益型

D.保本型產品和盈利型

參考答案：C

參考解析：按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為收益保證型產品和非收益保證型產品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產品和保證最低收益型產品。

39[單選題] 金融衍生工具依照(　)，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

A.基礎工具分類

B.金融衍生工具自身交易的方法及特點

C.交易場所

D.產品形態

參考答案：A

參考解析：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

40[單選題] (　)風險最大。

A.國債

B.金融機構債券

C.地方政府債券

D.公司債券

參考答案：D

參考解析：由於公司的情況千差萬別，有些經營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經營較差，可能處於倒閉的邊緣，因此，公司債券的風險性相對於政府債券和金融債券要大一些。

41[單選題] 期貨對衝交易以(　)的方式結束交易。

A.實物交割

B.現金交割

C.結清差價

D.對衝平倉

參考答案：C

參考解析：期貨交易中的對衝是指交易者利用期貨合約標準化的特徵，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數量、期限相同但方向相反的交易，並且不進行實物交割，而是以結清差價的方式結束交易的獨特交易機制。

42[單選題] 最有影響的政治因素是(　)。

A.政權更迭

B.政治領導人更迭

C.戰爭

D.國際政治局勢變化

參考答案：C

參考解析：戰爭是最有影響的政治因素。戰爭會破壞社會生產力，使經濟停滯、生產凋敞、收入減少、利潤下降。

43[單選題] 信用增級機構負責提升證券化產品的信用等級，為此要向(　)收取相應費用，並在證券違約時承擔賠償責任。

A.原始受益人

B.特定目的機構

C.承銷人

D.證券化產品投資者

參考答案：B

參考解析：信用增級機構負責提升證券化產品的信用等級，為此要向特定目的機構收取相應費用，並在證券違約時承擔賠償責任。

44[單選題] 我國金融債券的發行始於(　)。

A.北洋政府時期

B.******政府時期

C.1993年，中國投資銀行被批准發行

D.1994年，我國政策性銀行成立後

參考答案：A

參考解析：我國金融債券的發行始於北洋政府時期，後來，******政府時期也曾多次發行過金融公債、金融長期公債和金融短期公債。

45[單選題] 各承銷商包銷的企業債券金額原則上不能超過其上年末淨資產的(　)。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

參考答案：B

參考解析：各承銷商包銷的企業債券金額原則上不得超過其上年末淨資產的1/3。

46[單選題] 交易所交易基金的期權屬於(　)。

A.單隻股票期權

B.貨幣期權

C.股票組合期權

D.股票指數期權

參考答案：C

。參考解析：股票組合期權是以一籃子股票為基礎資產的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。

47[單選題] 會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少於(　)萬元。

A.1000

B.8000

C.500

D.300

參考答案：B

參考解析：財政部和證監會在《關於調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》(財會[2010]2號)中規定，“會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少於8000萬元”。

48[單選題] 通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，並將資金用於證券投資的集合投資制度指的是(　)。

A.股票

B.債券

C.投資基金

D.公開市場業務

參考答案：C

參考解析：投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，並將資金用於證券投資。

49[單選題] 2010年9月，中國證監會發布了(　)，對證券公司借入次級債務進行了規範。

A.《證券公司監督管理條例》

B.《證券法》

C.《證券公司風險控制指標管理辦法》

D.《證券公司借入次級債務規定》

參考答案：D

參考解析：2010年9月，根據《證券法》《證券公司監督管理條例》《證券公司風險控制指標管理辦法》等法律、行政法規的規定，中國證監會發布了《證券公司借入次級債務規定》(證監會令[2010]23號)，對證券公司借入次級債務進行了規範。

50[單選題] 國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以後出現的新的交易品種，其交易佣金標準由(　)制定。

A.中國證監會

B.中國結算公司

C.國家發改委

D.證券交易所

參考答案：D

參考解析：國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以後出現的新的交易品種，其交易佣金標準由證券交易所制定並報中國證監會和原國家計劃和發展委員會(現為國家發展和改革委員會)備案，備案15天內無異議後實施。