2017證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考試試題及答案

考試試題一：

選擇題

1、 結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在( )交易。

A.交易所

B.證券公司

C.基金公司

D.商業銀行

2、 下列關於基金管理人的説法中，錯誤的是( )。

A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化

B.設立基金管理公司必須經國務院批准

C.基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金

D.基金管理人是負責基金髮起設立與經營管理的專業性機構

3、 根據( )劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

A.選擇權的性質

B.合約所規定的履約時間的不同

C.金融期權基礎資產性質的不同

D.協定價格與基礎資產市場價格的關係

4、 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。

A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基會

5、 中小非金融企業集合票據流通轉讓的市場是( )。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.銀行間櫃枱市場

D.銀行間債券市場

6、 實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。

A.經營租賃

B.設備租賃

C.短期租賃

D.長期租賃

7、 由於記賬式債券的發行和交易均採用無紙化，所以發行效率高、成本低且( )。

A.流動性高

B.交易安全

C.靈活性高

D.收益性高

8、 證券公司淨資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內製訂並報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。

A.10

B.15

C.20

D.25

9、 《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金財產不能運用於( )。

A.已上市交易的股票

B.可在場外交易的股票

C.已上市交易的債券

D.國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種

10、 ( )是指為報價系統參與人提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平台。

A.機構間私募產品報價與服務系統

B.機構間公募產品報價與服務系統

C.全國中小企業股份轉讓系統

D.區域性股權交易市場

11、 證券經營機構以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業務被稱為( )。

A.資產管理業務

B.證券自營業務

C.財務顧問業務

D.證券代理業務

12、 下列關於債券的票面價值的描述中，正確的是( )。

A.在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額

B.票面金額定得較小，發行成本也就較小

C.票面金額定得較大，有利於小額投資者購買

D.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮

13、 回購交易通常情況下只有( )小時，是一種超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24

14、 回購交易通常在( )交易中運用。

A.遠期

B.現貨

C.債券

D.股票

15、 依據《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬於基金管理人應當履行的職責的是( )。

A.出具基金業績報告，並提供詳細的基金託管情況

B.負責辦理基金名下的資金往來

C.安全保管基金的全部資產

D.及時向基金份額持有人分配收益

16、 ( )是指由於流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

A.流動性風險

B.操作風險

C.經營風險

D.信用風險

17、 在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向( )等窗E1單位遞交債券發行申請。

A.中國證監會

B.中國人民銀行

C.財政部

D.中國銀監會

18、 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

A.市場風險

B.匯率風險

C.購買力風險

D.利率風險

19、 下列説法中錯誤的是( )。

A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人

B.基金份額持有人享有對基金份額的轉讓權

C.基金管理人不得向基金份額持有人違規承諾收益或承擔損失

D.基金託管人承擔基金虧損或終止的有限責任

20、 如果發行的證券化產品屬於債券，發行前必須經過( )進行信用評級。

A.承銷人

B.投資人

C.信用增級機構

D.信用評級機構

21、 在金融期貨交易中，絕大多數期貨合約是通過做相反交易實現( )而平倉的。

A.對衝

B.實物交割

C.現金交割

D.轉手交易

22、 關於股票價格平均數，下列説法中錯誤的是( )。

A.股價平均數是採用股價平均法來度量所有樣本股經調整後價格水平的平均值

B.簡單算術股價平均數在計算時沒有考慮權數，即忽略了發行量和成交量

C.加權股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數

D.修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當樣本股的股本結構發生變化時，通過變動除數，使股價平均數保持連貫性

23、 金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風險結構，從而規避相應的風險。

A.投資

B.籌資

C.生產經營

D.資產或負債

24、 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。

A.基本信息公開

B.財務信息公開

C.基本信息公示和財務信息公開

D.所有內部信息公開

25、 優先股票作為一種股權證書.代表着對公司的( )。

A.所有權

B.債權

C.索取權

D.管理權

26、 金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低於上旬末一般存款餘額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。

A.0.1‰

B.0.3%。

C.0.5‰

D.0.6%。

27、 可轉換債券通常可以轉換成( )。

A.擔保債券

B.抵押債券

C.優先股票

D.普通股票

28、 由於基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風險屬於( )。

A.道德風險

B.管理能力風險

C.技術風險

D.市場風險

29、 證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。

A.實業

B.有價證券

C.房地產

D.第三產業

30、 在大多數國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以( )等形式徵收的全國性社會保障基金;二是由企業定期向員工支付並委託基金公司管理的( )。

A.社會保障税;社會保險基金

B.社會保障税;企業年金

C.社會保險基金;社會保障基金

D.社會保險基金;企業年金

參考答案及詳細解析

單項選擇題

1.B

本題考查有價證券。有價證券是虛擬資本的一種形式。

2.D

本題考查有價證券的分類。按證券所代表的權利性質分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券。

3.A

本題考查證券市場的基本功能—籌資一投資功能、資本定價功能和資本配置功能。

4.B

本題考查主權財富基金。

5.A

中國證監會按照國務院授權和依照相關法律法規對證券市場進行集中、統一監管。

6.A

反映證券市場容量的重要指標是證券化率(證券市值/GDP)。

7.D

1872年設立的輪船招商局是我國第_家股份制企業。

8.B

本題考查物權證券。

9.A

本題考查有面額股票。有面額股票的票面金額是股票發行價格的最低界限。

10.C

本題考查股利政策。股票發行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。

11.A

本題考查股票的價值與價格。股票的票面價值又稱面值。

12.C

本題考查影響股票價格的因素。供求關係是股票價格的最直接影響因素，並且其他因素都是通過作用於供求關係而影響股票價格的。

13.A

本題考查普通股票股東的權利。股東基於股票的持有而享有股東權，這是一種綜合權利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。

14.D

本題考查我國的股票類型。已完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為有限售條件股份和無限售條件股份。

15.D

本題考查我國的股權分置改革。公司股權分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。

16.C

本題考查債券利率的影響因素——借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、債券期限長短。

17.C

本題考查記賬式債券。投資者進行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設立賬户。

18.B

本題考查建設國債。

19.B

本題考查我國發行的普通國債的`總體情況。我國發行的普通國債的總體情況之一是期限趨於多樣化，而不是長期化。

20.A

從2007年6月起，浮息債券以上海銀行間同業拆放利率(Shibor)為基準利率。

21.B

本題考查公司債券的類型——信用公司債券、不動產抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉換公司債券、附認股權證的公司債券、可交換債券等。

22.B

2007年8月，中國證監會正式頒佈實施《公司債券發行試點辦法》。

23.C

國際多邊金融機構首次在華髮行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。

24.C

本題考查我國證券投資基金業的發展。1998年3月，兩隻封閉式基金——基金金泰、基金開元設立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

25.A

本題考查證券投資基金的分類。按投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

26.C

本題考查平衡型基金。平衡型基金一般將25%～50%的資產投資於債券及優先股。

27.C

本題考查證券投資基金管理人。證券投資基金管理人具有獨立法人地位。

28.B

本題考查基金管理人。基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經營，是基金運營的核心。

29.A

本題考查基金利潤(收益)的分配方式。封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的90%。開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。貨幣基金投資者於週五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、週六和週日的利潤。

30.A

本題考查契約型基金。選項BC屬於公司型基金的特點。契約型基金起源於英國，所以選項D錯誤。