2017證券從業資格考試《金融市場》精選測試題及答案

　　測試題一：

(1) 以下關於派發股利的説法.正確的有( )。

Ⅰ.股權登記日.即統計和確認參加本期股利分配的股東的日期

Ⅱ.除息除權日.通常為股權登記日之後的3個工作日

Ⅲ.股利宣佈日.即公司董事會將分紅派息的消息公佈於眾的時間

Ⅳ.派發日.即股利正式發放給股東的日期

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅢⅣ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:C

解析:

關於派發股利流程：(1)股利宣佈日，即公司董事會將分紅派息的消息公佈於眾的時間

：(2)股權登記日，即統計和確認參加本期股利分配的股東的日期.

在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發放;(3)除息除權日，

通常為股權登記日之後的1個工作日，本日之後(含本日)買人的股票不再享有本期股利

：(4)派發日，即股利正式發放給股東的日期。根據證券存管和資金劃轉的效率不同.

通常會在幾個工作日之內到達股東賬户。

(2) 債權類資產的遠期合約包括( )。

Ⅰ.定期存款單Ⅱ.短期債券

Ⅲ.長期債券Ⅳ.商業票據

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

債權類資產的遠期合約包括定期存款單、短期債券、長期債券、

商業票據等固定收益證券的遠期協議。

(3)擴張型貨幣政策措施包括( )。

Ⅰ.降低法定存款準備金率Ⅱ.提高再貼現率

Ⅲ.降低再貼現率Ⅳ.在公開市場上賣出有價證券

V.擴張貸款規模

A: ⅠⅡ

B: ⅠⅢV

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣV

答案:B

解析:擴張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準備金率、降低再貼現率、

在公開市場上買進有價證券、擴張貸款規模等。

(4) 按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。

Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權類產品的衍生工具

Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具

、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

(5)以下關於金融市場的特點説法正確的有( )。

Ⅰ.金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具

Ⅱ.市場交易價格的不一致性

Ⅲ.市場交易活動的集中性

Ⅳ.交易主體角色的固定性

V.市場商品的特殊性

A: ⅠⅡ

B: ⅠⅡⅢ

__________C: ⅠⅢV

D: ⅠⅡⅢV

答案:C

解析:金融市場的特點有：市場商品的特殊性;市場交易價格的一致性;

市場交易活動的集中性：交易主體角色的可變性。

(6) 下列有關證券投資收益與風險關係的説法中，哪些説法是正確的?( )

Ⅰ.同一主體發行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因為利率風險不同

Ⅱ.期限相同的不同類型主體發行的債券的利率不同，是因為信用風險不同

Ⅲ.同一主體發行的相同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不同，

是因為購買力風險不同

Ⅳ.股票的`收益率一般高於債券，是因為股票面臨的經營風險、財務風險、

經濟週期波動風險比債券大得多

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析: 略

(7) 除一、二級市場區分之外，證券市場的層次性還體現為( )。

Ⅰ.區域分佈Ⅱ.覆蓋公司類型

Ⅲ.上市交易制度Ⅳ.品種結構的多樣性

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:C

解析:

Ⅳ項品種結構是依有價證券的品種而形成的結構關係，

其結構關係的構成主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。

不同品種結構之間是平行的關係，不體現層次性。

(8) 以下關於證券市場資本定價功能説法正確的有( )。

Ⅰ.證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格

Ⅱ.證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果

Ⅲ.證券市場提供了資本的合理定價機制

Ⅳ.能產生高投資回報的資本，相應的證券價格就高

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析: 略

(9) 對基金、股票與債券認識正確的是( )。

Ⅰ.股票反映的是所有權關係.債券反映的是債權債務關係.

基金反映的是信託關係

Ⅱ.債券籌集的資金主要投向實業，股票、

基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具

Ⅲ.基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具

Ⅳ.基金的收益有可能高於債券.投資風險又可能小於股票

A: ⅠⅢⅣ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:A

解析:

債券和股票籌集的資金主要投向實業，基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

(10) 基金份額持有人的義務包括( )。

Ⅰ.繳納基金認購款項及規定的費用

Ⅱ.承擔基金虧損或終止的有限責任

Ⅲ.在封閉式基金存續期間.不得要求贖回基金份額

Ⅳ.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析: 略