2017證券從業資格考試《金融市場》精選試題及答案

　　試題一：

選擇題

1、下列關於股票價格的説法，正確的()。有Ⅰ.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格Ⅱ.股票價格應由其價值決定，但股票本身並沒有價值Ⅲ.股票之所以有價格,是因為它代表着收益的價值，即能給它的持有者芾來股息紅利Ⅳ.股票的現值就是股票未來收益的當前價值,也就是人們為了得到股票的未來收益願意付出的代

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】考察股票價格的相關知識

2、下列關於流通國債和非流通國債的説法中，正確的有()。Ⅰ.流通國債可以自由轉讓,轉讓價格取決於市場利率Ⅱ.流通國債的轉讓一般在證券市場上進行Ⅲ.非流通國債不能自由轉讓通常,必須記名Ⅳ.非流通國債的發行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構

A、Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】Ⅰ項流通國債的轉讓價格取決於對該國債的供給與Ⅲ項需求，非流通國債不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名,

3、下列屋於運用貨幣政策所採取的措施是()。Ⅰ.控制和調節對政商的貨款Ⅱ.改變存款準備金率Ⅲ.調整再貼現率Ⅳ.直接信用管制

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】運用貨幣政策所採取的措施主要包括：(1)控制貨幣發行(2)控制和調節對政府的貨(款.3)推行公開市場業務.(4)改變存款準備金率(5)調整再貼現率(6)選擇性信用管制(.7)直接信用管制.(8)常備借貸便利.

4、下列選項中既可以是證券發行人也可,以是證券投資者的有()。Ⅰ.商業銀行Ⅱ.股份有限公司Ⅲ.證券公司Ⅳ.政府機構

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】以上都是。

5、信託當事人包括()。Ⅰ.信託關係人Ⅱ.信託委託人Ⅲ.信託受託人Ⅳ.信託受益人

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】信託當事人包括信託委託人，受託人，受益人。

6、以下關於派發股利的説法正確的有()。Ⅰ.現金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利Ⅱ.最普通、最基本的股息形式是現金股息Ⅲ.股票股息是以股票的方式派發的股息Ⅳ.財產股息種負債股息

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

正確答案： A

【專家解析】財產股息是公司以現金以外的其他財產向股東分配股息，負債股息是公司通過建立用債一種券或負債應付,票據作為股息分派給股東."

7、銀行業金融機構包括()Ⅰ.商業銀行Ⅱ.農村信用合作社Ⅲ.城市信用合作釷Ⅳ.政策性銀行

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【專家解析】銀行業金融機構包括商業銀行，信用合作機構和非銀行金融機構。

8、有價證券是()的統一表現形式Ⅰ.財產價值Ⅱ.財產權利Ⅲ.財產證明Ⅳ.財產要求

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： B

【專家解析】有價證券是財產價格和權利的統一表現形式

9、與國內債券相比，國際債券具有()特點。Ⅰ.存在信用風險Ⅱ.存在匯率風險Ⅲ.發行規模大Ⅳ.資金來源廣

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家，與國內債券相比，國際債券具有：存在信用風險，存在匯率風險，發行規模大，資金來源廣等特點。

10、與金融衍生產品相對應的基礎全融產品可以是()。Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.銀行定期存款單Ⅳ.金融衍生工具

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【專家解析】與金融衍生產品相對應的基礎全融產品是：債券，股票，銀行定期存款單，金融衍生工具

11、在證券交易中，連續競價時，成交價格的確定原則為()。Ⅰ.最高買入申報與最低賣出申報價位梠同，以該價格為成交價Ⅱ.買入申報價格高於即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價Ⅲ.賣出申報價榣低於即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價Ⅳ.最高賣出申報價格與最低買入申報價位招同，以該價格為成交價

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【專家解析】連續競價時，成交價格的確定原則為：⑴最離買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。⑵買人申報價格高於即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。⑶賣出申報價格低於揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。

12、在資產證券化起到重要作用的當事人包括()。Ⅰ.特定目的機構或者特定目的受託人Ⅱ.資金和資產存管機構Ⅲ.信用増級機構Ⅳ.證券化產品投資者

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【專家解析】在資產證券化起到重要作用的當事人包括髮起:人;特定目的機構或者特定的目的人;資金和資產存管機構;信用増級機構;信用評機構承銷;人;證券化產品投資者即證券化產品發行後持有人.

13、債券基金是()Ⅰ.一種以債券為主要投資對象的證券投資基金Ⅱ.匯率也會影響基金的收益管理,人在購買國際債券時，旺旺還需要在外匯市場上做套期保值Ⅲ.收益會受市場利率的影響Ⅳ.若市場利率上調，其收益將上升

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案： A

【專家解析】考察對的債券基金理解.

14、證券公司開展自營業務的條件包括()。Ⅰ.證券公司從事自營業務,雲要取得證券監管部門的業務許可Ⅱ.證券公司不得為從事自營業務的子公司提供融資或擔保Ⅲ.證券公司治理結構健全,內部管理有效,能夠有效控制業務風險Ⅳ.建立完備的業務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監控體

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【專家解析】證券公司開展自營業務, 或者設立子公司開展自營業務,都需要取得證券監管部 的業務許可，證券公司不得為從事自營業務的子公司提供融資或擔保.同時要求證券公司治理結構健全，內部管理有效, 能夠有效控制業務風險，公司有合格的高級管理人員及適當數量的從業人員， 安全平穩運行的信息系統;。建立完備的業務管理制度，投資決策機制， 操作流程和風險監管體系。

15、證券公司申請借人次級債務，應當提交的申請文件包括()。Ⅰ.相關股東(大)會決議Ⅱ.借人次級債務合同Ⅲ.合同當事人之間的關聯關係説明Ⅳ.債權人淨資產情況的'説明材料

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案： B

【專家解析】證券公司申請借人次級債務，應當提交的申請文件包括申請：書⑴⑵相關股東(大)會決議(3.)借人次級債務合同.(4)債務資金的用途説明.(5)合同當事人之間的關聯關係説明.(6)證券公司目前的風險控制指標情況及相關測試報告。(7)債權人淨資產情況的説明材料.(8)中國證監會要求提交的其他文件。

16、證券投資基金與股票、債券的區別()是。Ⅰ.風險水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所籌資金的投向不同Ⅳ.反映的經濟關係不同

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案： B

【專家解析】考察基金與股票、債券的區別。

17、指數基金的優勢是()：Ⅰ.可以作為避險套利的工具Ⅱ.管理費較低，尤其交易費用較低Ⅲ.可以完全消除投資組合的非系統風險Ⅳ.在以機構投資者為主的市場中，指數基金可以得到市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【專家解析】此題考察對指數基金的理解.

18、資產證券化的發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者通常是()。Ⅰ.政府機關Ⅱ.金融機構Ⅲ.大型工商企業Ⅳ.個人投資者

A、Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】資產證券化的發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是金融機構或者大型工商企業。

19、作為一種現代化投資工具,證券投資基金具備的特點有()。Ⅰ.保證收益Ⅱ.分散風險Ⅲ.專業理財Ⅳ.集合投資

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業理財.

20、下列各項費用中，屬於投資者在委託買賣證券時應繳納的交易費用是()。Ⅰ.佣金Ⅱ.印花税Ⅲ.過户費Ⅳ.管理費

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： D

【專家解析】委託買賣不需要交納管理費。