理財規劃師考試中的理財概念
導語:風險管理和保險規劃的工具:風險管理和保險規劃的工具是各種保險產品,包人壽保險產品和財產保險產品。在實際的理財規劃中相關的內容是什麼?一起來看看吧。
投資規劃的概念:對客户各類投資進行合理規劃,通過對投資方向和時間的恰當選取分散風險,從而保障財務目標實現。
投資規劃的工具:
(一)股票
(二)債券
(三)基金
(四)外匯
(五)期貨
(六)銀行理財產
(七)黃金
(八)房地產
(九)書畫收藏
税收籌劃的概念:税收籌劃指的是在法律規定許可的範圍內,通過對經營、投資、理財活動的事先籌劃和安排,儘可能地取得“節税”的税收利益。其要點在於“三性”:合法性、籌劃性和目的性。
退休養老規劃的概念:退休養老規劃就是為了保證客户在將來有一個自立、尊嚴、高品質的退休生活,而從現在開始積極實施的理財方案。退休後能夠享受自立、尊嚴、高品質的生活是一個人一生中最重要的財務目標,因此退休養老規劃就是整個個人財務規劃中不可缺少的部分。合理而有效的退休養老規劃不但可以滿足退休後漫長生活的支出需要,保證自己的生活品質,抵禦通貨膨脹的影響,而且可以顯着地提高個人的淨財富。
退休養老規劃的`工具:
(一)社會養老保險
(二)企業年金
(三)商業養老保險
財產分配與傳承規劃的概念:通常意義上的財產分配規劃是針對夫妻財產而言的,是對婚姻關係存續期間夫妻雙方的財產關係進行的調整,因此財產分配規劃也稱為夫妻財產分配規劃。而財產傳承規劃是為了保證財產安全承繼而設計的財務方案,是當事人在其健在時通過選擇適當的遺產處理工具和制定合理的遺產分配方案,對其擁有或控制的財產進行安排,確保這些財產能夠按照自己的意願實現特定目的,是從財務的角度對個人生前財產進行的整體規劃。同其他單項理財規劃一樣,財產分配和傳承規劃也是根據客户的實際情況量身定製的理財服務,只是,規劃的制定不僅與客户的財產狀況緊密相連,還要受客户本人在家庭中的特定身份地位以及因此而需承擔的義務等各種因素的影響。
財產分配與傳承規劃的工具:
(一)公證
(二)信託
(三)遺囑
(四)遺囑信託
(五)人壽保險信託
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理財規劃師考點:被深套了現在該如何理財
導語:理財市場一片慘淡,我們聽到的只有顧客對問題產品的質疑,對各類新發行理財產品收益率的歎息及對手頭資金如何打理的茫然。對很多在去年牛市結束後深度套牢的股民、基民來説,資產打折過半的不在少數。一、保持流動性,是選擇銀行產品還是貨幣市場基金?馮婷婷:資金...
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收入不固定人羣該如何做好理財規劃
導語:不要以為有了一份工作就等於有了固定的收入,因為總有那麼些崗位收入並不穩定,時高時低,這時也會引起不少問題。我們一起來看看相關的考試內容吧。今年25歲的小君在一家公司做銷售,每月到手工資並不固定。如果業績不佳,到手只有4000餘元,如果業績比較好,那到手可以...
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江蘇工資扣税最新標準
導語:2017年江蘇省工資扣税標準是多少你知道嗎?下面是本站小編為大家帶來的2017年江蘇省工資扣税標準的相關知識。歡迎閲讀。2017年江蘇省工資扣税標準2017年調整個税起徵點後的工資繳税標準及算法:現在個人所得税的徵點為3500元/月,也就是説明月工資超過3500元就...
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三大公式助你財富穩健增長
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