2016基金法律法規考點:基金銷售機構人員行為規範
(一)基金銷售人員基本行為規範
基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇,穩重大方,語言和行為舉止文明禮貌。
基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹並出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明。
基金銷售人員在向投資者推介基金時應徵得投資者的同意,如投資者不願或不便接受推介,基金銷售人員應尊重投資者的意願。
基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時,應公平對待投資者。
基金銷售人員對其所在機構和基金產品進行宣傳應符合中國證監會和其他部門的相關規定。
基金銷售人員分發或公佈的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一製作的材料。
基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種,並客觀介紹基金的風險收益特徵,明確提示投資者注意投資基金的風險。
基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時,應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規定,並注意如下事項:①有效識別投資者身份;②向投資者提供“投資人權益須知”;③向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式、投訴渠道等;④瞭解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。
基金銷售人員應當積極為投資者提供售後服務,回訪投資者,解答投資者的疑問。
基金銷售人員應當耐心傾聽投資者的意見、建議和要求,並根據投資者的合理意見改進工作,如有需要應立即向所在機構報告。
基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益衝突,當無法避免時,應當確保投資者的利益優先。
(二)基金銷售人員禁止性規範
基金銷售人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳,應當與基金合同、招募說明書等相符,不得進行虛假或誤導性陳述,或者出現重大遺漏。
基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時,應當客觀、全面、準確,並提供業績資訊的原始出處,不得片面誇大過往業績,也不得預測所推介基金的未來業績。
基金銷售人員應向投資者表明,所推介基金的過往業績並不預示其未來表現,同一基金管理人管理的其他基金的'業績並不構成所推介基金業績表現的保證。
基金銷售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構的銷售網點、網上交易系統或其他經監管部門核准的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業務手續,不得接受投資者的現金,不得以個人名義接受投資者的款項。
基金銷售人員應當按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業務規則的規定為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業務,不得擅自更改投資者的交易指令,無正當理由不得拒絕投資者的交易要求。
基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料後,應及時交所在機構建檔保管,並依法為投資者保守祕密,不得洩露投資者買賣、持有基金份額的資訊及其他相關資訊。
基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業務時,應當按照基金合同、招募說明書和發行公告等銷售法律檔案的規定代扣或收取相關費用,不得收取其他額外費用,也不得對不同投資者違規收取不同費率的費用。
基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括:
(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。
(2)違規向他人提供基金未公開的資訊。
(3)詆譭其他基金、銷售機構或銷售人員。
(4)散佈虛假資訊,擾亂市場秩序。
(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。
(6)違規接受投資者全權委託,直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。
(7)違規對投資者做出盈虧承諾,或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。
(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。
(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。
(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。
(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。
-
2017年基金從業資格考試報名條件及報名方式
2017年基金從業資格考試的報名已經開始了。你知道基金從業資格考試的報名條件及報名方式嗎?下面是yjbys小編為大家帶來的基金從業資格考試報名條件及報名方式,歡迎閱讀。基金從業資格考試報名條件全國統考報名條件:基金從業資格考試的人員主要是基金管理公司內部...
-
基金銷售的場景費用及規定
基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。下面是yjbys小編為大家帶來的基金銷售的場景費用及規定的知識,歡迎閱讀。一、基金銷售費用結構和費率水平基金管理人應當設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平。(說白了,銷售費用結構和...
-
2016年基金從業資格考試學習技巧及注意事項
1.正確對待不會做的難題。俗話說謀事在人,成事在天。即使做最充分的準備,也沒有人敢保證考試中一定能一帆風順。記住一點:永遠不要讓你的卷子有空白的地方!不要隨意放棄卷面上的每一分。2.一定要掌握好時間。在所有題型中數單選最簡單,判斷次之,多選最難。所以建議...
-
基金從業考試《基金銷售基礎》:我國證券市場的發展
中國基金業協會已公佈2016年度基金從業資格考試計劃。基金從業資格考試包含全國統一考試和預約式考試。考生們要盡在考試準備考試咯,以下就是應屆畢業生網小編帶來的知識點,不管已經學習到的還是沒有接觸到的考生都要好好看看呢,希望大家順利通過考試!我國證券市...