關於國家理財規劃師考試常見問題解答

引導語：經常看到好多童鞋對於“理財規劃師國家職業資格認證考試”有很多疑問,現小編針對國家理財規劃師考試常見問題進行了整理解答，希望對你有所幫助!

　1.Q：國際著名理財規劃師認證有哪些?

A：ChFC——特許理財顧問師美國ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美國學院創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，並通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業資格相互承認學分。

CLU——特許人壽理財師CLU(Chartered Life Underwriter)是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業領域最高級別的資格認證，CLU始於1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨着CLU的發展，它的範疇早已不侷限於壽險領域，而是最為一個綜合理財規劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。

CFP——註冊理財規劃師CFP(Certified Financial Planner)是註冊理財規劃師的簡稱，由CFP標準委員會(CFP Board of Standards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規及市場投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大。

IFA——獨立財務顧問師IFA(獨立財務顧問師)是英國的理財規劃職業資格，主要指從事理財諮詢行業的執業人員。我們通常將通過理財規劃師考試並取得從業資格的從業人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師並非是一項資格考試，而是一個從業資格，它的授予標準主要在於你是否已經獲得相關職業資格，而不是需要通過考試才能獲得。

　2.Q：國家職業資格證書權威嗎?

A：(1)證書全國統一編號、網上隨時可以查詢。全國範圍內有效、國家承認。

(2)中華人民共和國勞動和社會保障部是唯一具有頒發國家職業資格證書職能的權威機構。

(3)是由國家一級協會和行業權威技能鑑定機構承擔考試評審並由指定機構進行培訓。

　　3.Q：什麼是就業准入制度?

A：所謂就業准入制度是指根據《勞動法》和《職業教育法》的有關規定，對從事技術複雜、通用性廣、涉及到國家財產、人民安全和消費者利益的職業的勞動者，必須經過培訓，並取得職業資格證書，方可就業上崗。實行就業准入的職業範圍由勞動和社會保障部確定並向社會公佈。

　　4.Q：職業資格證書與職稱有什麼區別?

A：職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事教學工作必須先取得教師的職業資格。而職稱涵蓋了專業的技術資格和專業技術職務雙重含義。由於世界上許多國家沒有職稱，因此中國入世後，職稱改革將進一步加快，逐步擴大職業資格制度的實施範圍。

　5.Q：什麼是職業資格證書制度?

A：職業資格證書制度是勞動就業制度的一項重要內容，也是一種特殊形式的國家考試製度。它是指按照國家制定的職業技能標準或任職資格條件，通過政府認定的考核鑑定機構，對勞動者的技能水平或職業資格進行客觀公正、科學規範的評價和鑑定，對合格者授予相應的國家職業資格證書。

6.Q：國家職業資格證書與其他證書的區別是什麼?

A：國家職業資格證書是通過國家法律，法令和行政條規的形式，以政府的力量來推行，由政府授權認定的鑑定機構來實施的;國家職業資格證書是勞動者從事相應職業的資格憑證;國家職業資格證書作為勞動者就業上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據;國家職業資格證書在全國範圍內通用。

　　7.Q：什麼是國家理財規劃師認證?

A：隨着經濟的發展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關注自身的財務狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結合，來確保日後生活的財務自由和財務尊嚴。在這種背景下 ，為客户進行整體財富規劃的理財規劃師應運而生，具有廣泛的職業發展前景。但由於缺乏統一的管理與指導，社會上相繼出現了各種理財規劃認證與培訓，考試與培訓質量良莠不齊，影響了整個理財規劃行業的'健康發展。為了規範理財規劃行業，建立統一、權威的理財認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規劃師職業資格認證考試(即國家理財規劃師)，並制定了《理財規劃師國家職業標準》，力圖建立統一、規範的行業標準。

　　8.Q：國家理財規劃師認證的特點是什麼?

A：國家理財規劃師作為唯一由國家認證的理財規劃師，具有權威性、本土化的特點。所謂權威性是指理財規劃師職業資格證書是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發國家職業資格證書的權威機構，社會上其它理財認證機構皆屬於民間組織。本土化是指，國家理財規劃師立足於中國本土現實，以實用為目的，考試安排與培訓課程具有很強的操作性，所學知識內容與我國國情、現實緊密相連，具有良好的實用性。

　9.Q：國家理財規劃師分為幾級?

A：國家理財規劃師共分三級：

國家職業資格三級，助理理財規劃師國家職業資格二級，理財規劃師國家職業資格一級，高級理財規劃師目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。

10.Q：每次國家理財規劃師認證考試間隔多久?

A：國家理財規劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。

11.Q：國家理財規劃師考試需要培訓嗎?

A：國家理財規劃師並不要求強制培訓，對於工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由於通過理財規劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經驗，參加正規的考試培訓將更有利於通過考試認證。對於需要培訓的考生，《理財規劃師職業國家標準》規定：助理理財規劃師的培訓時間應不少於120標準學時的培訓;理財規劃師的培訓時間應不少於120標準學時，高級理財規劃師應不少於100標準學時。

12.Q：理財規劃師的職業前景怎樣?

A：從國際經驗來看，理財規劃師作為為客户提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客户提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑑”排名中，理財師位列第一。

而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。