基金從業資格考試《法律法規》測試

導語：在基金從業資格的考試中，所有的知識點你都掌握了嗎?我也知道大家面對考試都是信心十足的。下面跟着本站小編一起來看看這些考試題目吧~~

1.目前，居民理財的主要方式是貨幣儲蓄和(　)。

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

【答案】C

【解析】理財，指的是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值。目前，居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

【考點】金融市場與資產管理行業

2.關於契約型基金的投資者，下列説法正確的是(　)。

A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權

C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發言權

D.投資者以股息形式獲取投資收益

【答案】C

【解析】關於契約型基金的投資者，投資者對基金的重要投資決策通常不具有發言權。

【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

3.封閉式基金交易報價最小變動單位是(　)元人民幣。

A.0.000 1

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】B

【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低於100萬份。

【考點】基金的交易、申購和贖回

4.下列不屬於基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是(　)。

A.違規向他人提供基金未公開的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

C.接受投資者全權委託，代理客户進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】B

【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是違規向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權委託，代理客户進行基金認購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。

【考點】基金銷售機構人員行為規範

5.關於貨幣市場基金的説法，正確的是(　)。

A.沒有投資風險

B.只適合長期投資

C.只適合短期投資

D.既適合短期投資，也適合長期投資

【答案】C

【解析】貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，並不適合長期投資。

【考點】貨幣市場基金

6.根據《證券投資基金法》規定，基金託管人應當履行的首要職責是(　)。

A.安全保管基金財產

B.按照規定開設基金財產的資金賬户和證券賬户

C.辦理與基金託管業務活動有關的信息披露事項

D.按照規定監督基金管理人的運作投資

【答案】A

【解析】根據《證券投資基金法》規定，安全保管基金財產是基金託管人應當履行的首要職責。

【考點】基金的募集與認購

7.監事會依法行使的`職權不包括(　)。

A.檢查公司的財務

B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督

C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規管理部門的設置及其職能

【答案】D

【解析】基金管理人設監事會，監事會向股東會負責。監事會依法行使下列職權：

①檢查公司的財務。

②對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督。

③當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正。

④提議召開臨時股東會。

⑤列席董事會會議。

⑥公司章程規定的其他職權。

【考點】合規管理機構設置

8.基金管理人可設總經理(　)，副總經理(　)。

A.一人;若干人

B.若干人;一人

C.兩人;若干人

D.若干人;兩人

【答案】A

【解析】基金管理人可設總經理一人，副總經理若干人。公司章程應當明確規定總經理和副總經理等人員的提名、任免程序、權利義務、任期等內容。

【考點】合規管理機構設置

9.以下關於基金客户服務方式的説法錯誤的是(　)。

A.互聯網的應用

B.自動傳真、電子信箱與手機短信

C.電話服務中心

D.派專人服務

【答案】D

【解析】基金客户服務方式有互聯網的應用、自動傳真、電子信箱與手機短信、電話服務中心。

【考點】基金客户服務流程