2017基金從業資格考試《法律法規》試題及答案

　　試題一：

1、依據《證券投資基金法》的規定，下列各項中( )不是基金管理人職責終止的事由。

A.被依法取消基金管理資格

B.基金管理人風險控制管理不合規，被證監會予以監管

C.被基金份額持有人大會解任

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

參考答案：B

解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人職責終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。

2、狹義的基金監管專指( )依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。

A.政府基金監管機構

B.基金管理人員

C.基金行業自律組織

D.基金機構內部監督部門

參考答案：A

解析：狹義的基金監管專指政府基金監管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。

3、當基金管理人主要股東淨資產低於實收資本的( )，按照規定不能成為基金管理公司實際控制人。

A.60% B.50% C.40% D.80%

參考答案：B

解析：根據《國務院關於管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批覆》，股東淨資產低於實收資本的50%，或者或有負債達到淨資產的50%，不能成為基金管理公司實際控制人。

4、關於基金監管目標，下列説話錯誤的是(　　)

A.保護投資者利益

B.保證市場的公平、效率與透明

C.消除系統風險

D.推動基金業的規範發展

參考答案：C

解析：基金監管可降低系統風險，但不能消除系統風險。故此本題答案為C.

5、(　　)是最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。

A.基金行業自律

B.政府基金監管

C.社會力量監督

D.基金機構內控

參考答案：B

6、審慎監管主要是針對基金管理公司(　　)能力的監管。

A.管理 B.盈利 C.清償 D.賠付

參考答案：C

7、在我國，(　　)對基金業實行行業自律管理。

A.證券管理機構

B.中國證券投資基金業協會

C.中國證監會

D.中國證券業協會

參考答案：B

8、基金監管工作的首要目標是(　　)。

A.保護投資者利益

B.保證市場的`公平、效率和透明

C.降低系統風險

D.推動基金業的發展

參考答案：A

解析： 基金監管的首要目標是保護投資者利益。

9、基金信息披露監管的根本目的在於(　　)。

A.確保基金行業的穩定與發展B.保護基金份額持有人的合法權益C.確保基金行業競爭的有序性D.保護基金管理人的合法權益

參考答案：B

解析： 基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的準確、真實、完整和及時，最終實現最大限度保護基金份額持有人合法權益的監管目標。

10、以下關於基金託管銀行監管的説法中，正確的是(　　)。

A.基金託管人資格由中國證監會批准

B.中國證監會對託管銀行的監管只涉及市場準入監管

C.基金託管業務的監管主要由中國證監會負責

D.基金託管業務的監管主要由中國銀監會負責

參考答案：C

解析：A項，基金託管人資格由中國證監會、中國銀監會核准;B項，商業銀行取得基金託管資格後，其基金託管業務活動主要受中國證監會的監管，中國證監會對基金託管銀行的日常監管主要包括基金託管職責的履行情況與基金託管部門內部控制情況兩個方面。

　　試題二：

1、某基金經理在向客户分發基金宣傳材料時，除了基金公司統一製作的材料外，該經理自己製作了一些材料用以宣傳，這違反了( )原則。

A.不得進行內幕交易B.不得欺詐客户C.不得操縱市場D.不得進行不正當競爭

參考答案：B

參考解析：基金職業道德規範誠實守信中不得欺詐客户這一原則中要求“宣傳推介材料應由基金管理機構或基金代銷機構統一製作”。

2、下列符合‘守法合規’要求的做法包括(　　)。

A.遵守法律法規B.遵守行業自律規範C.遵守所在機構的規章制度D.以上都應遵守

參考答案：D

參考解析：守法合規中的‘法’和‘規’，除了包括憲法，刑法，民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規範證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章，還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規範。故此答案為D。

3、、甲基金銷售機構的銷售人員參與了乙基金管理公司組織的“中秋聯誼會議”，並接受了乙基金管理公司饋贈的高檔月餅等禮物。該員工的行為不符合職業道德規範的那條內容(　　)

A.專業審慎B.誠實守信C.保守祕密D.忠誠盡責

參考答案：B

參考解析：甲基金銷售機構的銷售人員違反了《公開募集證券投資基金選手公平競爭行為規範》的規定，不應索取或接受基金管理人提供的法規允許之外的費用、實物或其他利益。因為甲基金銷售機構的銷售人員收取商業賄賂，可能會助長乙基金管理公司及其從業人員的不正當競爭行為。違背了誠實守信道德規範的要求。故此答案為B.

參考解析：

法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設偏重於“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”的外化機制，而社會德治建設則偏重於“移風易俗”“獎優罰劣”“德育教化”等諸多內化機制。

4、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是(　　)

A.進行基金投資人風險承受能力調差 B.向投資人承諾收益C.介紹投資人想要了解的基金產品的情況 D.根據投資者的風險偏好，推薦適合的基金產品

參考答案：B

參考解析：基金銷售人員不得向投資人不得向投資人承諾收益。答案為B.

5、職業道德的作用不包括(　　)

A.促進職業活動的健康進行 B.能調節職業人員的內部關係C.有助於從業人員職業素質的提高 D.為陶冶個人情操提供標準

參考答案：D

參考解析：綜合來講職業道德可以調整職業關係、提升職業素質、促進行業發展。本題答案只能選D。

6、道德和法律都是(　　)，都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

A.行為規範B.自我約束C.功能互補D.相互促進

參考答案：A

7、某基金管理公司的基金經理甲，通過互聯網散佈關於A公司和B公司的不實消息，從而達到推高A公司的股價、壓低B公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬於(　　)。

A.不正當競爭B.基於信息的操縱市場C.內幕交易D.誤導市場

參考答案：B

8、某基金銷售機構的從業人員甲，並未取得基金銷售人員從業考試成績合格證。因同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動屬於違反了( )。

A.註冊監管B.持續學習C.持證上崗D.審慎開展的執業活動

參考答案：C

9、某基金管理公司的基金經理甲，通過互聯網散佈關於A公司和B公司的不實消息，從而達到推高A公司的股價、壓低B公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬於( )

A.不正當競爭B.基於信息的操縱市場C.內幕交易D.誤導市場

參考答案：B

10、某基金從業人員甲離職應聘到另一家基金公司，未經公司許可，將公司客户清單一併帶走，但並未向外部泄露相關信息，其行為違反了( )原則。

A.忠誠盡責B.守法合規C.專業審慎D.保守祕密

參考答案：A

參考解析：甲的行為違反了忠誠盡責的原則。無論是在任職期間還是離職後，均不得泄露任何客户資料和交易信息。如果甲泄露，則違反了保守祕密以及忠誠盡責原則，該處未泄露，則違反了忠誠盡責原則