二級理財規劃師《基礎知識》:代客境外理財
導語:所謂代客境外理財就是由具有合格的境內機構投資者(QDII)資格的各個金融機構,聚集國內投資者的資金,投資與境外金融市場,從而博取比境內更高的收益。
投資者可以人民幣購匯後進行投資,同樣以人民幣作為投資幣種,QDII收益率將高於原人民幣理財產品,即使以外幣記價,也可以規避人民幣升值風險。
什麼是QDII
QDII(即Qualified Domestic Institutional Investors,認可本地機構投資者機制),是允許在資本帳項未完全開放的情況下,內地投資者向海外資本市場進行投資。QDII意味着將允許內地居民外匯投資境外資本市場,QDII將通過中國政府認可的機構來實施。
什麼是代客境外理財
所謂代客境外理財,就是由具有合格的境內機構投資者(QDII)資格的各金融機構,聚集國內投資者的資金,投資於境外金融市場,從而博取比境內更高的收益。
QDII產品的'優勢
投資者可以人民幣購匯後進行投資,同樣以人民幣作為投資幣種,QDII收益率將高於原人民幣理財產品,即使以外幣記價,也可以規避人民幣升值風險。
QDII產品的四大風險
第一,市場風險。由於境外理財產品的收益完全取決於所投資的市場或者是某一種貨幣的匯率表現,因此在這個市場出現巨大波動時,投資者購買該產品的收益率就會比較低;
第二,匯率風險。境外代客理財產品本金在到期日以預先約定的遠期匯率結匯,如果到期時人民幣匯率高於該遠期結匯匯率,投資者的實際收益將因此降低。由於美元投資收益沒有采取風險規避措施,投資者的美元收益將承擔人民幣升值的匯率風險;
第三,流動性風險。在購買產品前,投資者應看清條款中關於雙方提前終止產品權的相關規定。一般而言,境外代客理財產品規定不提供提前贖回,投資者需持有本產品直至到期。產品到期後,投資者應及時查詢賬户情況,以避免錯過資金使用與再投資機會;
第四,信用風險。境外代客理財產品所投資的債券、票據等發行體存在着到期日不能支付本息的信用風險。因此您購買產品前應仔細瞭解產品的投資用途以及產品中藴藏的風險。
-
三大公式助你財富穩健增長
導語:俗話説,花錢如流水,掙錢如搬山,對普通老百姓來講,如何多賺錢、多存錢並使得已有資產跑贏通貨膨脹是一道難解的題。大家跟着本站小編一起來看看相關的內容吧。事實上,一夜暴富很不容易,但通過一定的理財技巧獲得積少成多的財富增值對每個人來説都是有可能的。下面...
-
投資理財的不負責行為是什麼
投資理財能夠有效的實現財富的增值,最終目標是實現財務自由,但很多人投資理財卻越理越窮,甚至虧得血本無歸,這是為什麼?一旦虧錢了,就要投資平台、要監管負責,還有不少人會採取過激行為,但其實從一開始他們就沒有對自己的投資理財行為負責。現在是全民理財的時代了,有...
-
二級理財規劃師《理論知識》考點:財產保險
導語:財產保險是指投保人根據合同約定,向保險人交付保險費,保險人按保險合同的約定對所承保的財產及其有關利益因自然災害或意外事故造成的損失承擔賠償責任的保險。財產保險業務包括財產損失保險、責任保險、信用保險等保險業務。可保財產,包括物質形態和非物質形...
-
一級理財規劃師基礎知識考試高頻考點
理財規劃師運用理財規劃的原理、方法和技術,針對個人、家庭以及機構、中小企業的理財目標,提供綜合性理財諮詢的服務。接下來小編為大家精心準備了一級理財規劃師基礎知識考試高頻考點,想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!公開市場業務這是目前中央銀行控...