2017年二級理財規劃師《基礎知識》考點試題

導語：理財規劃主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、税收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。大家跟着本站小編一起來看看相關的試題內容吧。

1理財規劃師對客户現行財務狀況的分析不包括(　)。

A.客户家庭資產負債表分析

B.客户家庭現金流量表分析

C.財務比率分析

D.客户婚姻.子女狀況

2持續理財服務不包括(　)。

A.定期對理財方案進行評估

B.不定期的信息服務

C.不定期的方案調整

D.定期到客户單位做收入調查

3客户進行理財規劃的.目標通常為財產的保值和增值，下列哪一項規劃的目標更傾向於實現客户財產的增值(　)。

A.現金規劃

B.風險管理與保險規劃

C.投資規劃

D.財產分配與傳承規劃

4以下哪一項屬於客户的財務信息(　)

A.客户下女情況

B.客户收入狀況

C.客户理財目標

D.客户理財需求

5下列關於理財規劃步驟正確的是(　)。

A.建立客户關係、收集客户信息、分析客户財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

B.收集客户信息、建立客户關係、分析客户財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

C.建立客户關係、收集客户信息、制定理財計劃、分析客户財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務

D.建立客户關係、分析客户財務狀況、收集客户信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

答案：1-5DDCBA