2017理財規劃師(一級)模擬試題及答案

　　一、判斷題

第 1 題 銷售商品未收到款項也可以確認其為收入。 ( )

參考答案：對

第 2 題 財務會計主要反映企業過去的信息，不能為企業內部管理提供數據。 ( )

參考答案：錯

第 3 題 負債是現在交易或事項所引起的現有義務。 ( )

參考答案：錯

第 4 題 持續經營是指企業能持續不斷地經營下去，因而它僅僅是種假設，缺乏客觀存在的事實。 ( )

參考答案：錯

第 5 題 會計主體必須是法律主體。 ( )

參考答案：錯

第 6 題 現金管理的目的就是要保證生產經營對現金的需求。 ( )

參考答案：錯

第 7 題 在終值和計息期數一定的情況下，貼現率越高，測算出的現值越小。 ( )

參考答案：對

第 8 題 不能給企業帶來未來經濟利益的資產就不能作為資產加以確認。 ( )

參考答案：對

第 9 題 理財就是針對個人對其做投資規劃和保險規劃，使其財產增值.控制風險。( )

參考答案：錯

第 10 題 理財規劃經常以短期規劃方案的形式表現。 ( )

參考答案：對

第 11 題 理財規劃就是要實現個人的財務安全。 ( )

參考答案：錯

第 12 題 理財規劃的目標可以歸結為兩個層次，實現財務安全和追求財務自由。 ( )

參考答案：對

第 13 題 財務自由主要體現在投資收入可以完全覆蓋個人或家庭發生的各項支出。 ( )

參考答案：對

第 14 題 理財規劃旨在通過財務安排和合理運作來實現個人、家庭或企業財富的保值增值。 ( )

參考答案：對

第 15 題 理財規劃能否達到預期的財務目標，與時間長短有很大關係。 ( )

參考答案：對

第 16 題 退休規劃的核心在於進行退休需求的分析和退休規劃工具的選擇。 ( )

參考答案：對

第 17 題 對衝基金是私人投資組合，常離岸沒立.以充分利用税收和管制的好處。 ( )

參考答案：對

第 18 題 154.對衝基金主要投資於公開發行的證券或金融衍生品。 ( )

參考答案：對

第 19 題 153.個人金融服務體系分為三個層次：大眾銀行大眾理財、富裕銀行貴賓理財和私人銀行財富管理。 (　)

參考答案：對

第 20 題 理財規劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體 現，因此，理財規劃一經制訂就不得改變( )

參考答案：錯

　　二、單項選擇題

第 1 題 理財規劃師為客户做理財規劃時，不僅僅是消費支出規塒、投資規劃，而是涉及客户一生的各個方面的規劃，這反映了(　　)的理財規劃原則

A.整體規劃

B.家庭類型與理財策略相匹配

C.提早規劃

D.消費、投資與收入相匹配

參考答案：A

第 2 題 ( )可以稱為達到了財務自由

A.小李平均每月支出3000元，工資收入2500元，投資收入O元

B.小李平均每月支出3000元，工資收入2500元，投資收入500元

C.小李平均每月支出3000元，工資收入2500元，投資收入l000元

D.小李平均每月支出3000元，工資收人2500元，投資收入3500元

參考答案：D

第 3 題 下列對於衡量一個人或家庭的財務安全的描述錯誤的是( )

A.是否有穩定、充足的收入

B.個人是否有發展的潛力

C.是否有充足的現金準備

D.負債越少越好

參考答案：D

第 4 題 在理財規劃師侵佔或竊取客户或其所在機構財產，情節嚴重的情況下，理財規劃師將承擔( )

A.刑事法律責任

B.行政法律責任

C.民事法律責任

D.行業自律機構的制裁

參考答案：A

第 5 題 下列關於理財規劃步驟正確的是( )

A.建立客户關係、收集客户信息、分析客户財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

B.收集客户信息、建立客户關係、分析客户財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

C.建立客户關係、收集客户信息、制定理財計劃、分析客户財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務

D.建立客户關係、分析客户財務狀況、收集客户信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

參考答案：A

第 6 題 基本的家庭模型有三種，以下不屬於這三種家庭模型的是( )

A.青年家庭

B.中年家庭

C.老年家庭

D.壯年家庭

參考答案：D

第 7 題 青年家庭的理財核心策略應為( )

A.進攻型

B.攻守兼備型

C.保守型

D.中度保守型

參考答案：A

第 8 題 持續理財服務不包括( )

A.定期對理財方案進行評估

B.不定期的信息服務

C.不定期的方案調整

D.定期到客户單位做收入調查

參考答案：D

第 9 題 以下屬於客户非財務信息的是( )

A.社會保障情況

B.風險管理信息

C.投資偏好

D.工資、薪金

參考答案：C

第 10 題 財務自由主要體現在( )

A.是否有適當、收益穩定的投資

B.是否有充足的現金準備

C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發生的各項支出

D.是否有穩定、充足的收入

參考答案：C