理財規劃師理論知識模擬試題及答案

下文是yjbys小編特為大家整理的理財規劃師模擬試題及答案，希望對大家備考有幫助!

　　理財規劃師練習題(1)

1理財規劃師職業操守的核心原則就是個人誠信。下列有關正直誠信原則的説法正確的有(　)。

A.正直誠信要求理財規劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委託人的利益

B.正直誠信原則要求理財規劃師不僅要遵循職業道德準則的文字，更重要的是把握職業道德準則的理念和靈魂

C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或對做人理念的歪曲

D.正直誠信原則要求理財規劃師以自己的專業知識進行判斷，堅持客觀性，不帶感情色彩

E.即使理財規劃師並非由於主觀故意而導致錯誤，或者與客户存在意見分歧且該分歧並不違反法律，此種情形與正直誠信的職業道德準則也不相違背

2以下屬於理財規劃組成部分的有(　)。

A.現金規劃

B.投資規劃

C.風險管理和保險規劃

D.教育規劃

E.消費支出規劃

3退休規劃的`工具具體來説包括(　)。

A.社會養老保險

B.企業年金

C.商業養老保險

D.儲蓄

E.投資

4建立客户關係的方式多種多樣，通常包括(　)。

A.電話交談

B.互聯網溝通

C.書面交流

D.面對面會談

E.熟人介紹

5專業盡責原則要求理財規劃師要做到(　)。

A.對客户及相關職業者保持尊嚴與禮貌

B.謹守業內規章

C.從專業的角度進行審慎判斷

D.保持嚴謹的工作態度

E.維護和提高理財規劃師的聲譽和公眾形象

6如果執業理財規劃師違反職業道德準則和執業紀律規範，理財規劃師將受到行業自律協會的制裁。制裁措施主要有(　)。

A.不得再次參加理財規劃師資格考試

B.吊銷執照

C.警告

D.暫停執業

E.罰款

答案：

1、ABC　2、ABCDE　3、ABCDE　4、ABCDE　5、ABCDE　6、BCDE

　　理財規劃師練習題(2)

1.衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩定.充足的收入，個人是否有發展的潛力，是否有適當的住房外，還包括(　)。

A.是否享受社會保障

B.是否有適當.收益穩定的投資

C.是否有充足的現金準備

D.是否有額外的養老保障計劃

E.是否購買了適當的財產和人身保險

2.一般來説，家庭建立現金儲備主要包括(　)。

A.日常生活儲備

B.意外現金儲備

C.家族支援現金儲備

D.追加投資儲備

E.投機性儲備

3.理財規劃的程序除制定理財計劃外還包括(　)。

A.建立客户關係

B.收集客户信息

C.分析客户財務狀況

D.實施理財計劃

E.持續理財服務

4.理財規劃中需防範的個人風險包括(　)。

A.過早死亡

B.喪失勞動能力

C.支付大額醫療護理費用和託管護理費用

D.財產和責任損失

E.失業

5.理財規劃師需要分析的基本的財務比率包括負債比率.負債收入比率以及(　)等。

A.結餘比率

B.投資與淨資產比率

C.清償比率

D.即付比率

E.流動性比率

答案：

E E E E