2015年銀行從業初級資格《個人貸款》考試大綱

　考試目的

通過本科目考試，測查應試人員運用銀行個人貸款業務相關知識，包括個人貸款基礎知識，營銷策略和方法，不同個人貸款產品的貸款要素、操作流程和風險管理，個人徵信系統的管理和應用，以及個人貸款的相關法律法規等，處理銀行個人貸款相關業務的能力。

　考試內容

　　一、個人貸款業務

(一)掌握個人貸款的性質和發展;

(二)掌握個人貸款產品的種類和要素。

　二、個人貸款營銷

(一)個人貸款目標市場分析和客户定位;

(二)個人貸款營銷渠道、營銷組織和營銷方法。

　三、個人貸款管理

(一)個人貸款管理原則與貸款流程;

(二)個人貸款業務風險管理;

(三)個人貸款業務共性風險及控制措施。

　四、個人住房貸款

(一)個人住房貸款的分類和要素;

(二)個人住房貸款的貸款流程;

(三)個人住房貸款風險管理;

(四)公積金個人住房貸款的要素和操作流程。

　五、個人消費貸款

(一)個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(二)個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;

(三)其他個人消費貸款的相關要素。

六、個人經營性貸款

(一)個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(二)個人經營貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(三)農户貸款的要素和貸款流程;

(四)下崗失業小額擔保貸款的`相關要素。

　七、其他個人貸款

(一)個人抵押授信貸款的要素和操作流程;

(二)個人質押貸款的要素和操作流程;

(三)個人信用貸款的要素和操作流程。

　八、個人徵信系統

(一)個人徵信系統的內容;

(二)個人徵信系統的管理及應用。

　附錄

　一、個人貸款的相關法律

(一)《中華人民共和國民法通則》

(二)《中華人民共和國合同法》

(三)《中華人民共和國擔保法》

(四)《中華人民共和國物權法》

(五)《貸款通則》

　二、個人貸款的監管政策和法規

(一)《汽車貸款管理辦法》

(二)《個人貸款管理暫行辦法》

(三)與個人住房貸款相關的政策和法規

(四)與個人教育貸款相關的政策和法規

(五)與下崗失業貸款相關的政策和法規

(六)《農户貸款管理辦法》

(七)《徵信業管理條例》