基金基礎知識考前練習題及答案2016

以下是本站小編帶來的基金基礎知識考前練習題及答案，希望對大家的考試有所幫助!更多考試內容請關注應屆畢業生考試網!

　　習題一

1.收入型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

2.一般而言，成長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益較低;平衡型基金的風險、收益則介於成長型基金與收入型基金之間。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

3.基金管理公司管理的是投資者的資產，一般進行負債經營，因此基金管理公司的經營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

4.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求註冊資本、淨資產應當不低於1億元人民幣，資產質量良好。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

5.基金管理公司和一般公司法人的不同之處在於：基金管理公司所管理的基金財產是基於信託關係形成的，通常可以管理運作幾十倍於自身註冊資本的基金財產。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

6.獨立董事是指不在公司任職並且與公司及其高級管理人員有經濟關係的董事。( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

7.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免公司高管人員。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

8.董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

9.股東可以要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項，可以要求經理層將經營決策權讓渡給股東或其他機構和人員。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

10.交易所上市股票和權證以收盤淨價估值。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　正確答案：

1.B 2.A 3.B 4.A 5.A 6.B 7.A 8.A 9.B 10.B

　　習題二

1.交易所上市債券以結算價格估值。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

2.首次發行未上市的股票、債券和權證，採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下按成本計量。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

3.基金管理公司應制訂估值及份額淨值計價錯誤的'識別及應急方案。當估值或份額淨值計價錯誤實際發生時，基金管理公司應立即糾正，及時採取合理措施防止損失進一步擴大。

( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

4.當錯誤達到或超過基金資產淨值的0.25%時，基金管理公司應披露，並賠償損失。

( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

5.基金管理公司和託管銀行在進行基金估值、計算或複核基金份額淨值的過程中，未能遵循相關法律法規規定或基金合同約定，給基金財產或基金份 額持有人造成損害的，應分別對各自行為依法承擔賠償責任。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

6.基金管理公司和託管銀行在進行基金估值、計算或複核基金份額淨值的過程中，因共同行為給基金財產或基金份額持有人造成損害的，不必承擔連帶賠償責任。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

7.基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

8.基金管理人不得根據投資者的認購金額、申購金額的數量適用不同的認購、申購費率標準，也不得根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

9.證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客户需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售後服務等一系列活動的總稱。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

10.基金市場營銷的持續性體現為基金營銷作為一種理財產品服務，不是“一錘子買賣”，更需要制度化、規範化的持續性服務。只有優質的、持續性 的營銷服務才能不斷擴大客户羣體，擴大基金規模。 ( )

A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　正確答案：

1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.A 8.B 9.A 10.A