2015基金從業考試《政策法規》考前資料
隨着基金行業的發展,其相關服務業務也迅速發展起來。相應地,具有基金行業特點、對基金投資人資金和財產安全有重要影響的服務業務,也應納入基金監管範疇。監管的內容包括業務資格的監管和業務行為的監管。
(一)基金服務機構的註冊或者備案
開展基金服務業務,首先應取得相應的業務許可,也即市場準入監管。依據《證券投資基金法》的規定,從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務等基金服務業務的機構,應當按照中國證監會的規定進行註冊或者備案。基金銷售,是指基金宣傳推介、基金份額發售或者基金份額的申購、贖回的活動。基金銷售機構銷售基金份額,需要開立專門賬户收取投資人購買基金份額的款項,需要具有相應的技術設備辦理申購和贖回業務,需要具有相應專業素質的銷售人員為投資人提供諮詢服務。因此,基金銷售機構是否具備必要的條件,是維護投資人利益的基礎。
依據中國證監會發布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關的規範性文件,基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。商業銀行、證券公司、保險公司、期貨公司、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構、保險代理公司、保險經紀公司符合一定條件,均可向中國證監會申請註冊為基金銷售機構。商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請註冊基金銷售業務資格,應當具備下列條件:
①具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度,並得到有效執行;②財務狀況良好,運作規範穩定;③有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防範設施和其他設施;④有安全、高效的辦理基金髮售、申購和贖回等業務的.技術設施,且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平台的有關要求,基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試,測試結果符合國家規定的標準;⑤制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求;⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;⑦制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度,符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求;⑧有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度;⑨中國證監會規定的其他條件。
對於其他基金服務機構,根據中國證監會發布的部門規章和規範性文件的規定,均需進行註冊或者備案,才可以開展相應的基金服務業務。具體而言,基金銷售支付機構可以是具有基金銷售業務資格的商業銀行或者取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》的非金融支付機構,且應當具備具有安全高效的辦理支付結算業務的信息系統等條件。基金銷售支付機構需要根據中國證監會的規定予以備案。中國證監會對於公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構實行註冊管理,對於基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統服務機構實行備案管理。
-
2017年第一季度高級管理人員資質測試
2017年第一季度高級管理人員資質測試的公告已出,下面小編給大家整理了公告相關內容,希望對大家有所幫助。一、測試時間及內容(一)測試時間和測試科目測試時間場次時間測試科目2月16日9:30-11:30證券公司高級管理人員資質測試14:30-16:30證券公司合規管理人員勝任...
-
2015證券從業1月份CPI今公佈恐跌破1%
國家統計局今日將公佈1月份居民消費價格指數(CPI)。市場普遍預計,1月份CPI同比漲幅將跌破1%,或創出五年多新低。1月份CPI漲幅或跌破1%國家統計局數據顯示,2014年12月份CPI同比上漲1.5%。據商務部監測,進入2015年1月份以來,全國36個大中城市食用農產品(11.92,0.00,0....
-
2015基金從業考試《政策法規》考前衝刺考點
命題點一基金監管的含義與作用證券投資基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段,對基金市場參與者的行為進行的監督與管理。基金監管對於維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金持有人利益均具有重大意義,是證券市場監管體系中不...
-
2015年證券從業考試《證券交易》模擬試題(三)
單項選擇題1、境內自然人申請開立B股賬户,需先開立()。A.H股賬户B.A股資金賬户C.A股賬户D.B股資金賬户2、目前,投資者在我國證券市場上進行證券交易時採用()。A.代碼制B.掛名制C.匿名制D.實名制3、()指特定時點按照虛擬開盤參考價格虛擬成交併予以即時揭示的申報...