給客户保險計劃書模板
身為保險人員應該要及時為給客户們提供相關的保險計劃書。下面就隨小編一起去閲讀給客户保險計劃書模板,相信能帶給大家啟發。
給客户保險計劃書:
一、保險責任:
在本保險期限內,若本保險單明細表中列明的保險財產因自然災害或意外事故造成的直接物質損壞或滅失(以下簡稱“損失”)本公司按條款的規定負責賠償。
二、定義:
1、自然災害:指雷電、颶風、颱風、龍捲風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。
2、意外事故:指不可預料的以及被保險人無法控制並造成物質損失或人身傷亡的突發性事件。
三、投保標的項目:固定資產人民幣:萬元
建築物人民幣:萬元
1、合計保險金額:人民幣:萬元
流動資產人民幣:萬元
倉儲物人民幣:萬元
2、合計保險金額:人民幣萬元
四、總保險金額:人民幣萬元
五、費率:千分之一(1‰)
六、年總保費:人民幣元
七、免賠額:
每次事故絕對免賠損失金額的百分之十(10%)或人民幣貳仟元整(RMB2000元),兩者以高者為準。
保險計劃書的制定方式:
首先,您必須建立全險的觀念。也就是一份完整的建議書搭配應該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫療、意外傷害醫療及重大疾病醫療給付等多種保障,不僅考慮現在,也設想未來,不僅考慮自己,也為全家着想。
第二,設計保險計劃書要遵循三個原則:
1.保額最大;
2.保障最全;
3.保費適合客户能力。
完整建議書的擬定可分為如下步驟:
1、情報的收集和整理:製作建議書之前,一定要先蒐集顧客的基本資料,內容包括職業與辦公場所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養人口等。
2、判斷準主顧的需要:準主顧的.需要因人而異,可供我們判斷其需求的指標有:
(1)人生旅程:在人生的旅程中,不同的年齡有不同的需要。例如,步入35歲的準主顧,最關心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費,可以準主顧所處的不同人生階段做不同的壽險搭配選擇並加以説明。
(2)生活目標:每個人有前後的打算並不相同,可能是購房、旅遊、儲蓄或者投資,不同的生活目標,也是考慮險種的重要因素。
(3)收支曲線:壽險銷售人員必須以最小的成本謀取顧客的最大的利益為原則,通常是以主顧年收入的3~5倍為保額,一起年收入的5%~10%為保費的計算標準。
有了這些資料以後,業務員必須把自己的利益歸為零,完全站在顧客的角度來考慮,並且以專業的保險知識為客户進行合理的險種選擇與搭配:
1、保障型保險:高保障、低保費,如果被保險人出現萬一,可以給家人留下一筆可觀的生活資金。
2、儲蓄及養老型保險:以儲蓄養老為保險目標,一便準備一筆豐裕的晚年生活資金。
3、子女教育金。
4、應急準備金。
-
有關班務工作計劃模板錦集8篇
人生天地之間,若白駒過隙,忽然而已,我們的工作又將迎來新的進步,是時候寫一份詳細的計劃了。什麼樣的計劃才是好的計劃呢?下面是小編幫大家整理的班務工作計劃9篇,歡迎大家分享。班務工作計劃篇1新的一個學期在緊張而又有序的氛圍中開始了。本學期我們將繼續認真學習...
-
新學期工作學習計劃合集五篇
時間的腳步是無聲的,它在不經意間流逝,我們的工作又進入新的階段,為了在工作中有更好的成長,寫一份計劃,為接下來的工作做準備吧!計劃怎麼寫才不會流於形式呢?以下是小編為大家收集的新學期工作學習計劃5篇,希望對大家有所幫助。新學期工作學習計劃篇1短暫的寒假已經成...
-
下學期教研工作計劃
時間過得可真快,從來都不等人,又將迎來新的工作,新的挑戰,一起對今後的學習做個計劃吧。那麼計劃怎麼擬定才能發揮它最大的作用呢?下面是小編為大家整理的下學期教研工作計劃,僅供參考,大家一起來看看吧。下學期教研工作計劃1本學期,我將擔任九年級的英語教學工作,作為...
-
小升中班新學期工作計劃(精選25篇)
時間是箭,去來迅疾,又將迎來新的工作,新的挑戰,現在就讓我們好好地規劃一下吧。那麼我們該怎麼去寫工作計劃呢?下面是小編整理的小升中班新學期工作計劃,歡迎大家借鑑與參考,希望對大家有所幫助。小升中班新學期工作計劃篇1一、班級情況分析。本班幼兒總人數有25人,男...