2017證券從業資格考試《金融市場》考點之金融市場的監管架構
你知道我國金融市場的監管架構是怎樣的嗎?你對我國金融市場的監管架構瞭解嗎?下面是yjbys小編為大家帶來的我國金融市場的監管架構的知識,歡迎閲讀。
(一)“一行三會”的含義
“一行三會”是國內金融界對中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會,這四家中國的金融監管部門的`簡稱,此種叫法最早起源於2003年,“一行三會”構成了中國金融業分業監管的格局。“一行三會”均實行垂直管理。
(二)我國金融監管體制的發展演變及“一行三會”的形成
1.1984-1991年,集中監管體制階段
1983年9月,決定由中國人民銀行專門履行中央銀行職能,正式成為中國的貨幣金融管理機構。1984年,中國工商銀行成立,全面承接中國人民銀行在城市地區的銀行業務。從此,銀行、信託、保險、證券等所有金融業務都歸中國人民銀行監管,形成了集中監管體制。
2.1992-2003年,分業監管體制形成與發展階段
2003年4月28日,中國銀監會正式掛牌運作,標誌着我國金融業形成了“三駕馬車”式垂直的分業監管體制,至此,“一行三會”的監管架構正式形成。
(三)中國人民銀行
1.中國人民銀行概述
中國人民銀行是1948年在華北銀行、北海銀行、西北農民銀行的基礎上合併組成的,是中華人民共和國的中央銀行,執行中央銀行業務,主要負責制定和執行貨幣政策。1983年,國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能。
2.中國人民銀行的職責
(1)起草有關法律行政法規;完善有關金融機構運行規則;發佈與履行職責有關的命令和規章。
(2)依法制定和執行貨幣政策。
(3)監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場、外匯市場、黃金市場。
(4)防範和化解系統性金融風險,維護國家金融穩定。
(5)確定人民幣匯率政策;維護合理的人民幣匯率水平;實施外匯管理;持有、管理和經營國家外匯儲備和黃金儲備。
(6)發行人民幣,管理人民幣流通。
(7)經理國庫。
(8)會同有關部門制定支付結算規則,維護支付、清算系統的正常運行。
(9)制定和組織實施金融業綜合統計制度,負責數據彙總和宏觀經濟分析與預測。
(10)組織協調國家反洗錢工作,指導、部署金融業反洗錢工作,承擔反洗錢的資金監測職責。
(11)管理信貸徵信業,推動建立社會信用體系。
(12)作為國家的中央銀行,從事有關國際金融活動。
(13)按照有關規定從事金融業務活動。
(14)承辦國務院交辦的其他事項。
(四)銀監會、證監會、保監會
1.銀監會
中國銀行業監督管理委員會簡稱“中國銀監會”,作為是國務院銀行業監督管理機構,根據國務院的授權,統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其他存款類金融機構,維護銀行業的合法、穩健運行。
2.證監會
中國證券監督管理委員會簡稱“中國證監會”,是國務院直屬機構,是全國證券期貨市場的主管部門,按照國務院授權履行行政管理職能,依照法律、法規對全國證券、期貨業進行集中統一監管,維護證券市場秩序,保障其合法運行。
3.保監會
中國保險監督管理委員會簡稱“中國保監會”,成立於1998年11月18日,是國務院直屬正部級事業單位,根據國務院授權履行行政管理職能,依照法律、法規統一監督管理全國保險市場,維護保險業的合法、穩健運行。
真題精選
1.1983年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能,其主要職責不包括()。
I.管理信貸徵信業
II. 制定和執行貨幣政策
III .制定銀行業金融機構的審慎經營規則
IV .審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止及業務範圍
A.I、II
、IV
C.I、III、IV
、III、IV
答案:B
2.“一行三會”是國內金融界對中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會,構成了中國金融業()的格局。
A.分業經營
B.混業經營
C.同一經營
D.共同經營
答案:A
3.根據分業監管原則,我國信託公司的監管機構為()。
A.中國證監會
B.中國銀監會
C.中國人民銀行
D.中國保監會
答案:B
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