證券從業資格考試金融市場基礎知識歸納

證券公司、基金管理公司、基金託管機構、基金銷售機構、證券投資諮詢機構、證券資信評估機構及中國證監會認定的其他從事證券業務的機構中從事證券業務的專業人員必須取得從業資格證書，而即使為了個人理財需要,參加此項培訓也是非常有必要的。

　　我國目前的證券託管制度

(一)上海證券交易所交易證券的託管制度

對於在上海證券交易所交易的證券，其託管制度是和指定交易制度聯繫在一起的。所謂指定交易，是指凡在上海證券交易所市場進行證券交易的投資者，必須事先指定上海證券交易所市場某一交易參與人，作為其證券交易的唯一受託人，並由該交易參與人通過其特定的交易單元參與交易所市場證券交易的制度。投資者如不辦理指定交易，上海證券交易所交易系統將自動拒絕其證券賬户的交易申報指令，直至該投資者完成辦理指定交易手續。

(二)深圳證券交易所交易證券的託管制度

深圳證券交易所交易證券的託管制度可概括為“自動託管，隨處通買，哪買哪賣，轉託不限”。深圳證券市場的投資者持有的證券需在自己選定的.證券營業部託管，由證券營業部管理其名下明細證券資料。投資者的證券託管是自動實現的，投資者在哪家證券營業部買人證券，這些證券就自動託管在哪家證券營業部。投資者可以利用同一證券賬户在國內任意一家證券營業部買人證券。投資者要賣出證券，必須到證券託管營業部方能進行(在哪裏買入就在哪裏賣出)。投資者也可以將其託管證券從一家證券營業部轉移到另一家證券營業部託管，稱為“證券轉託管”。轉託管可以是一隻證券或多隻證券，也可以是一隻證券的部分或全部。

　　證券託管和證券存管的概念

一般意義上，證券託管是指投資者將持有的證券委託給證券公司保管，並由後者代為處理有關證券權益事務的行為。證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，並由後者代為處理有關證券權益事務的行為。在賬户記錄上，由於實現了無紙化，證券登記結算機構一般以證券公司為單位，採用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券;證券公司也採用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權、債權變更引起的證券轉移，通過賬面予以劃轉。

　　委託受理的手續和過程

證券經紀商在收到客户委託後，應對委託人身份、委託內容、委託賣出的實際證券數量及委託買人的實際資金餘額進行審查。經審查符合要求後，才能接受委託。

(1)驗證與審單。驗證主要是對客户委託時遞交的相關證件(如身份證件等)進行核實，審單主要是檢查客户填寫的委託單。證券經紀商要根據證券交易所的交易規則，對客户的證件和委託單在合法性和同一性方面進行審查。這些審查是為了維護交易的合法性，提高成交的準確率，避免造成不必要的糾紛。

(2)查驗資金及證券。在不採用信用交易的情況下，投資者必須用自己賬户上的資金買人證券，或者賣出自己賬户上實際存在的證券。因此，證券經紀商在受理客户委託買賣證券時，要查驗證實客户的資金及證券。

需要説明的是，如果客户採用自助委託方式，則當其輸入相關的賬號和正確的密碼後，即視同確認了身份。證券經紀商的電腦系統還自動檢驗客户的證券買賣申報數量和價格等是否符合證券交易所的交易規則。