2017年證券從業資格《證券基礎知識》複習模擬題及答案

證券業是從事證券發行和交易服務的專門行業，主要經營活動是溝通證券需求者和供給者之間的聯繫，併為雙方證券交易提供服務，促使證券發行與流通高效地進行，並維持證券市場的運轉秩序。下面是小編為大家整理的證券從業資格《證券基礎知識》複習模擬題，歡迎大家參考學習。

　　一、多項選擇題

1.證券具有極高的流動性必須滿足的條件有(　　)。

A.很容易變現

B.變現的交易成本極小

C.本金保持相對穩定

D.變現的交易成本高

2.關於證券市場的籌資一投資功能，下列説法中正確的有(　　)。

A.籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷

B.為了籌集資金，資金盈餘者可以通過買入證券而實現投資的目的

C.為了籌集資金，資金短缺者可以通過發行各種證券來達到籌資的目的

D.在證券市場上交易的證券，只是籌資的一種工具，而不是投資的工具

3.參與證券投資的金融機構包括(　　)。

A.中央銀行

B.銀行業金融機構

C.證券經營機構

D.保險經營機構

4.忽視投資適當性原則的主要原因在於(　　)。

A.投資者並不一定能夠掌握有關產品的充分信息

B.投資者自身經驗和知識的欠缺

C.投資服務機構可能會提供一些虛假的信息

D.投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知

5.我國最早出現的證券交易機構是由外商開辦的，包括(　　)。

A.北平證券交易所

B.上海眾業公所

C.天津證券交易所

D.上海股份公所

6.《中華人民共和國公司法》規定股票發行價格可以是(　　)。

A.票面金額

B.超過票面金額

C.低於票面金額

D.任意金額

7.上市公司的盈利性會影響股價變動，而衡量盈利性最常用的指標包括(　　)。

A.銷售收益率

B.每股收益

C.淨資產收益率

D.資產週轉率

8.行業因素包括定性因素和定量因素，常見的有(　　)。

A.行業或產業競爭結構

B.抗外部衝擊的能力

C.經濟週期循環

D.行業估值水平

9.普通股票股東行使資產收益權有一定的法律上的限制，其一般原則包括(　　)。

A.股份公司只能用留存收益支付紅利

B.紅利的支付不能減少其註冊資本

C.紅利的支付可以適當減少其註冊資本

D.公司在無力償債時不能支付紅利

10.作為發起人的企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用(　　)等其他形式的資產作價出資。

A.實物

B.工業產權

C.非專利技術

D.土地使用權

　　參考答案及解析:

。【解析】證券的流動性是指證券變現的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：(1)很容易變現;(2)變現的交易成本極小;(3)本金保持相對穩定。

。【解析】在證券市場上交易的任何證券既是籌資的工具，也是投資的工具。故D項錯誤。

。【解析】參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構以及其他金融機構。而中央銀行屬於參加證券投資的政府機構。

。【解析】在實際操作中投資適當性原則經常被忽略。首先，投資者並不一定能夠掌握有關產品的充分信息;其次，由於投資者自身經驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的`相關信息，也不一定能夠評估產品的風險水平;最後，投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。

。【解析】證券在我國屬於舶來品，最早出現的股票是外商股票，最早出現的證券交易機構也是由外商開辦的上海股份公所和上海眾業公所。

。【解析】《中華人民共和國公司法》規定，股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低於票面金額。

。【解析】衡量公司的盈利性最常用的指標是每股收益和淨資產收益率。每股收益等於公司淨利潤除以發行在外的總股數，其他條件不變，每股收益越高，股價就越高。淨資產收益率也稱為股本收益率，等於公司淨利潤除以淨資產，反映了公司自有資本的獲利水平。

。【解析】常見的行業因素包括：(1)行業或產業競爭結構;(2)行業可持續性;(3)抗外部衝擊的能力;(4)監管及税收待遇——政府關係;(5)勞資關係;(6)財務與融資問題;(7)行業估值水平。

。【解析】普通股票股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中，在法律上的限制的一般原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利;(2)紅利的支付不能減少其註冊資本;(3)公司在無力償債時不能支付紅利。

。【解析】作為發起人的企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產，如實物、工業產權、非專利技術、土地使用權等作價出資。但對其他形式資產必須進行評估作價，核實財產，不得高估或者低估作價。